Apakah Saya Butuh Jasa Perencana Keuangan? Yakinkan dengan Hal Ini!

Sobat Finansialku, pernahkah Anda berpikir, apakah saya butuh jasa perencana keuangan?

Lalu, hal apa yang perlu saya konsultasikan? Untuk menjawab beragam pertanyaan tersebut, simak artikel Finansialku berikut ini!

Summary:

• Sejatinya, perencanaan keuangan diperlukan setiap orang untuk meningkatkan stabilitas finansial dan lebih siap menghadapi berbagai perubahan di masa depan.

• Ketidakmampuan seseorang dalam mengatur keuangan, bisa dipengaruhi berbagai faktor dan berpotensi memberikan dampak buruk dalam kehidupan.

Mengapa Butuh Jasa Perencana Keuangan?

Sebelum memulai pembahasan lebih jauh, tentunya perlu kita pahami terlebih dahulu apa itu perencanaan keuangan.

Perencanaan keuangan adalah proses merencanakan bagaimana seseorang atau sebuah entitas, seperti keluarga, perusahaan, atau organisasi, akan mengelola dan mengatur sumber daya keuangan mereka untuk mencapai tujuan keuangan.

Tujuan keuangan ini bisa mencakup berbagai hal, seperti menghemat uang untuk pendidikan anak-anak, mempersiapkan dana pensiun, mengurangi utang, berinvestasi, atau mencapai pertumbuhan finansial.

Perencanaan keuangan membantu individu dan organisasi untuk membuat keputusan keuangan yang lebih bijak dan efisien, mengelola risiko keuangan, dan mencapai tujuan dengan lebih baik.

Ini melibatkan pengelolaan pendapatan, pengeluaran, investasi, dan perlindungan keuangan. Dengan merencanakan keuangan yang baik, Anda dapat meningkatkan stabilitas finansial dan memastikan bahwa Anda siap menghadapi berbagai perubahan keuangan di masa depan.

Untuk lebih meyakinkan Anda akan pentingnya sebuah perencanaan keuangan, simak YouTube Finansialku yang tersemat berikut ini!

Masalah dalam Mengatur Keuangan

Setelah mengetahui arti dan tujuan dari perencanaan keuangan, maka kita setuju bahwa semua orang perlu memiliki perencanaan atas keuangannya.

Tetapi tidak semua orang bisa mengatur keuangannya dengan baik. Penyebabnya bisa karena berbagai faktor, termasuk kurangnya pendidikan keuangan, tekanan keuangan, atau kebiasaan pengeluaran yang buruk.

Beberapa masalah yang sering terkait dengan ketidakmampuan mengatur keuangan meliputi:

#1 Kurangnya Pendidikan Keuangan

Banyak individu tidak memiliki pengetahuan yang cukup tentang cara mengatur keuangan.

Pendidikan keuangan yang kurang atau bahkan tidak ada di sekolah dapat menyebabkan ketidakmampuan untuk membuat keputusan keuangan yang cerdas.

#2 Kebiasaan Pengeluaran yang Buruk

Banyak orang cenderung menghabiskan uang lebih dari yang mereka peroleh, sehingga mengakibatkan utang dan kesulitan finansial.

Kebiasaan ini dapat disebabkan oleh dorongan untuk konsumsi berlebihan, tekanan sosial, atau kurangnya disiplin dalam mengelola uang.

#3 Tidak Memahami Risiko Keuangan

Tidak semua orang mampu memahami risiko finansial, padahal risiko itu selalu melekat pada kita.

Bahkan bisa berdampak besar pada situasi keuangan seseorang saat terjadi peristiwa tak terduga, seperti sakit atau kecelakaan.

Manfaat Menggunakan Jasa Perencana Keuangan

Untuk mengatasi masalah ini, maka penting bagi Anda untuk meningkatkan literasi keuangan, membuat rencana keuangan yang baik, memahami anggaran pribadi, mengurangi utang, dan membangun dana darurat.

Untuk itulah ada profesi perencana keuangan. Dengan berkonsultasi pada perencana keuangan yang sudah tersertifikasi, maka Anda akan memperoleh:

#1 Penyusunan Rencana Keuangan yang Terstruktur

Mengelola keuangan tanpa arah yang jelas dapat menjerumskan Anda pada masalah keuangan.

Seorang perencana keuangan berpengalaman akan membantu Anda merancang rencana keuangan yang terstruktur, termasuk pembuatan anggaran, alokasi aset, dan perencanaan pajak.

#2 Pemahaman yang Lebih Mendalam Tentang Investasi

Perencana keuangan memiliki pengetahuan mendalam tentang berbagai opsi investasi, selain itu mereka juga sudah memiliki pengalaman dan jam terbang mengenai investasi.

Mereka akan membantu Anda memahami risiko dan potensi keuntungan yang terkait dengan investasi, sehingga Anda dapat membuat keputusan yang lebih cerdas.

Sebelum Anda mulai berinvestasi ada baiknya Anda berkonsultasi terlebih dahulu, supaya Anda mendapat gambaran tentang instrumen investasi yang hendak dibeli dan tidak tertipu investasi bodong.

#3 Manajemen Utang yang Efektif

Mengelola utang dengan benar adalah kunci keberhasilan keuangan jangka panjang.

Seorang perencana keuangan akan membantu Anda mengelola utang dengan cara yang efektif dan membantu Anda membuat rencana pengurangan utang yang realistis.

Sebagai referensi untuk Anda yang ingin terbebas dari jeratan utang, yuk, download ebook gratis dari Finansialku Cara Terbebas dan Terhindar dari Utang.

#4 Pensiun yang Aman dan Terjamin

Merencanakan pensiun adalah salah satu aspek penting dalam perencanaan keuangan.

Seorang perencana keuangan akan membantu Anda merencanakan tabungan pensiun yang cukup untuk memastikan pensiun yang nyaman dan terjamin.

#5 Perlindungan Keuangan

Perencana keuangan juga akan membantu mempertimbangkan perlindungan keuangan seperti asuransi jiwa, asuransi kesehatan, dan asuransi lainnya yang akan melindungi Anda dan keluarga dari risiko keuangan yang tak terduga.

Berkonsultasi dengan perencana keuangan dapat memberikan Anda gambaran mengenai kebutuhan asuransi Anda.

Sehingga Anda tidak perlu membeli terlalu banyak premi, tetapi cukup membeli premi yang tepat untuk kebutuhan perlindungan Anda.

Dengan beragam manfaat yang Anda bisa peroleh, apakah Anda semakin yakin untuk berkonsultasi dengan perencana keuangan?

Yuk, langsung sama buat janji konsultasi secara 1 on 1 bersama Perencana Keuangan Finansialku yang sudah tersertifikasi. Klik banner di bawah ini, sekarang!

Cara Memilih Jasa Perencana Keuangan

Bagaimana, apakah Anda sudah mengetahui pentingnya berkonsultasi dengan perencana keuangan?

Jika Anda tertarik untuk berkonsultasi dengan perencana keuangan, berikut ini beberapa tips memilih jasa perencana keuangan yang tepat untuk kebutuhan Anda.

#1 Lisensi dan Sertifikasi

Pastikan perencana keuangan yang Anda pilih memiliki lisensi dan sertifikasi yang sesuai. Ini menunjukkan bahwa mereka telah mendapatkan pelatihan dan pengalaman yang diperlukan.

Sebagai informasi, Financial Planning Standart Board (FPSB) mengeluarkan dua sertifikasi yaitu Registered Financial Planner (RFP) dan Certified Financial Planner (CFP).

Gelar CFP sendiri memiliki tingkat lebih tinggi dibandingkan RFP. Selain itu, Anda juga dapat menanyakan sertifikasi lainnya yang di pegang oleh perencana keuangan yang hendak Anda pilih.

#2 Rujukan dan Rekomendasi

Selanjutnya, Anda bisa minta rekomendasi dari teman, keluarga, atau kolega yang telah menggunakan jasa perencana keuangan.

Ulasan mereka dapat memberikan wawasan berharga tentang pengalaman kerja dengan perencana tertentu.

#3 Bergabung dengan Organisasi Profesional

Perencana keuangan yang baik seringkali adalah anggota organisasi profesional seperti FPSB Indonesia dan Financial Planning Association di luar Indonesia.

Bergabung dengan organisasi ini dapat menunjukkan komitmen mereka terhadap etika dan standar tertinggi.

#4 Biaya dan Struktur Biaya

Pahami struktur biaya perencana keuangan yang akan Anda gunakan. Beberapa perencana mungkin mengenakan biaya tetap, sementara yang lain mungkin mengambil komisi dari produk yang mereka rekomendasikan.

Pastikan Anda memahami bagaimana mereka akan mempengaruhi keputusan keuangan Anda.

Contoh Penggunaan Jasa Perencana Keuangan

Untuk menambah gambaran ruang lingkup jasa dan kelebihan menggunakan jasa perencana keuangan, berikut ini contoh penggunaan jasa perencana keuangan dalam mengatasi permasalahan-permasalahan keuangan:

#1 Perencanaan Pensiun

Budi (23 tahun) seorang profesional muda yang ingin memastikan pensiun nyaman dan terjamin dapat menggunakan jasa perencana keuangan untuk merancang rencana pensiun yang tepat.

Tetapi Budi tidak memliki pengetahuan dan pengalaman yang cukup mengenai perencana keuangan.

Untuk itu Budi menggunakan jasa Perencana Keuangan Finansialku. Setelah berkonsultasi, Budi mendapatkan saran mengenai tujuan keuangannya.

Untuk tabungan pensiunnya Budi disarankan untuk mulai berinvestasi dengan nominal tertentu pada instrument investasi yang cocok untuk tujuan jangka panjang, seperti reksadana saham dan saham bluechip.

Selain itu, Budi juga mendapat pengetahuan baru mengenai asuransi dan produk asuransi yang dia butuhkan untuk melindungi tujuan keuangannya.

#2 Pemulihan Keuangan Setelah Krisis

Simon, seseorang kepala keluarga pernah mengalami situasi keuangan yang sulit saat pandemi covid-19.

Saat pandemic, Simon mengalami banyak masalah keuangan, seperti kebangkrutan karena di PHK dan kerugian besar dalam investasi.

Untuk itu Simon tidak ingin peristiwa yang sama terulang kembali, dia mencari bantuan seorang perencana keuangan untuk merancang rencana pemulihan dan meminimalisasi dampak jangka panjang.

Oleh perencana keuangan, Simon diminta untuk mengumpulkan dana darurat dan fokus pada pelunasan semua utang pasca krisis keuangan.

Perlahan tapi pasti, semua utang Simon lunas dan dia mulai berinvestasi untuk masa pensiun dan kebutuhan kuliah anak-anaknya.

Itulah beberapa contoh penggunaan jasa perencana keuangan. Lebih dari itu, Anda bisa mengetahui beragam kisah berharga lainnya dalam Story Finansialku.

Ilustrasi Konsultasi Keuangan. Sumber: Freepik.com

Semakin Yakin Butuh Perencana Keuangan?

Sobat Finansialku, demikian penjelasan seputar pentingnya setiap orang mendapatkan advice dari ahlinya terkait perencanaan keuangan dan investasi.

Sebab, keuangan menjadi aspek vital yang bisa menjadi sumber masalah jika kita tidak mampu mengatur serta merencanakannya dengan bijak.

Sebagai tambahan informasi, pada 4 Oktober lalu merupakan Hari Perencanaan Keuangan Sedunia.

Semoga bisa menjadi momentum dalam mengingatkan diri kita bahwa perencanaan keuangan adalah alat penting untuk mencapai tujuan keuangan dan masa depan yang lebih baik.

Menggunakan jasa perencana keuangan yang terlatih dan berpengalaman adalah salah satu langkah penting untuk mencapai stabilitas keuangan dan merencanakan hari tua yang cerah.

Jadi, jangan ragu lagi untuk berkonsultasi bersama Perencana Keuangan Finansialku. Yuk, buat janji dengan menghubungi Customer Advisory via WhatsApp di nomor 0851 5866 2940.

Disclaimer: Finansialku adalah perusahaan perencana keuangan di Indonesia yang melayani konsultasi keuangan bersama Certified Financial Planner (CFP) seputar perencanaan keuangan, rencana pensiun, dana pendidikan, review asuransi dan investasi.

Finansialku bukan platform pinjaman online dan tidak menerima layanan konsultasi di luar hal-hal yang disebutkan sebelumnya. Artikel ini dibuat hanya sebagai sarana edukasi dan informasi.

Apakah Anda punya pertanyaan lain seputar jasa perencana keuangan? Silakan tulis di kolom komentar di bawah ini, yuk!

Jangan lupa bagikan informasinya kepada lebih banyak orang, untuk meningkatkan pemahaman akan pentingnya perencanaan keuangan dalam menjalani kehidupan.

Editor: Ismyuli Tri Retno