Pernahkah Anda sadari bahwa modus penipuan berkedok investasi itu biasanya berulang? Namun sayangnya masih juga banyak orang yang tertipu dengan investasi bodong. Nah berikut 8 penipuan berkedok investasi.
rubrik Finansialku:
8 Modus Penipuan Berkedok Investasi !
Langsung saja berikut ini 8 modus penipuan berkedok investasi di Indonesia! Pelajari modus-modus penipuan berkedok investasi dan jadilah calon investor yang pandai. Jangan sampai Anda tertipu atau tergiur dengan penipuan berkedok investasi!
[Baca Juga: Jadi Salah Saya Kalau Kena Tipu Investasi Bodong?]
Skema Ponzi
Penipuan jenis pertama adalah skema Ponzi. Skema jenis ini pertama kali dikenalkan oleh Charles Ponzi pada tahun 1903. Kemudian skema ini kembali mencuat, karena sosok Bernard L. Madoff. Intinya skema menawarkan pembayaran yang sangat – sangat besar, misal jaminan hasil investasi 20% per bulan. Calon investor hanya cukup memperkenalkan penawaran investasi ini kepada teman-temannya atau calon investor baru.
[Baca Juga: Hati-Hati Investasi Bodong Model Ponzi]
Kata orang history is repeat again atau sejarah berulang. Modus penipuan berkedok investasi selalu datang dengan cara yang baru. Terakhir adalah modus – modus penipuan Ponzi ini ditawarkan melalui website, email dan social media. Jadi hati-hati ya, jangan sampai terkena penipuan berkedok investasi bodong.
Investasi HYIP (High Yield Investment Programs)
Istilah HYIP ini dikenal saat penawaran-penawaran canggih di internet. Misal investasi sebesar Rp 10.000.000 dan Anda akan menghasilkan keuntungan mencapai 20% sebulan. Anda cukup investasi dan uang Anda akan dikelola. Uang Anda akan diinvestasikan ke dalam bisnis batu bara, pengeboran minyak bumi, atau teknologi dan lain sebagainya.
Jika Anda mendapati penawaran seperti di atas, alarm Anda harus segera berjalan. Anda harus berhati-hati jangan sampai Anda terkena penipuan berkedok investasi bodong.
MLM Palsu
MLM atau Multi Level Marketing sebenarnya diciptakan sebagai salah satu teknik pemasaran. Sayangnya skema MLM ini digunakan oleh oknum-oknum yang tidak bertanggung jawab untuk melakukan penipuan. Jadi MLM yang ditawarkan tidak menjual produk, tetapi menjual membership. Jadi MLM ini malah jadi mirip penipuan skema Ponzi.
[Baca Juga: Larangan Skema Piramida dalam Bisnis MLM]
Praktek Menggandakan Dollar
Jenis penipuan ini sebenarnya penipuan yang paling primitif dan bodoh. Sayangnya banyak orang yang tetap saja terkena. Jadi ada seorang yang mempraktekkan kemampuannya untuk menggandakan uang Dollar. Anda akan diyakinkan dengan demonstrasi dan kata-kata yang meyakinkan. Setelah Anda melihat secara langsung, Anda diminta untuk menggandakan Dollar Anda.
Dollar As Anda bisa jadi lebih banyak, tetapi sayangnya uang tersebut adalah uang palsu. Coba Anda pikir, secara logika kalau seseorang dapat menggandakan Dollar AS, kenapa orang tersebut masih butuh uang Anda?
Investasi Emas Palsu
Nah ini dia jenis penipuan yang belum lama terjadi. Anda diminta investasi sejumlah uang, dan Anda akan diberi emas batangan. Kenapa disebut investasi? Disebut investasi, karena Anda diminta membeli emas tersebut dengan harga yang lebih tinggi dari harga pasaran. Anda juga akan mendapatkan janji manis bahwa emas tersebut akan dibeli lagi dengan harga yang lebih tinggi. Nah permasalahannya adalah keaslian emas batangan atau kemampuan untuk membeli emas itu kembali. Banyak kasus pemilik perusahaan kabur membawa uang kontan yang telah terkumpul.
Investasi Pencarian Harta Karun
Modus penipuan berkedok investasi selanjutnya adalah penipuan pencarian harta karun. Harta karun disini banyak sekali modusnya, contoh ada seorang yang mengaku ahli dibidang spiritual. Orang ini mengatakan bahwa di rumah Anda ada sebuah keris bertuah, Jika Anda mau, orang tersebut akan membantu Anda mendapatkan keris. Untuk menyiapkannya, Anda diminta untuk memberi modal beli sesajen.
Penipuan Agrobisnis
Penipuan agrobisnis merupakan jenis penipuan yang sering terjadi di Indonesia. Calon investor diminta untuk berinvestasi sejumlah uang. Setelah itu Anda akan mendapatkan surat kepemilikan atas lahan. Lahan tersebut ceritanya akan ditanami pohon jati atau tanaman tertentu. Anda akan mendapatkan keuntungan jika ada hasil dari penjualan tanaman tersebut. Permasalahannya adalah belum tentu orang tersebut yang memiliki lahan, belum tentu ditanami sesuai dengan janji dan lainnya.
Penipuan Warisan atau Perpindahan Uang
Untuk Anda pengguna social media, penipuan berkedok warisan adalah jenis yang paling banyak. Tiba-tiba ada orang asing yang add akun Anda, kemudian mereka menceritakan mereka memiliki banyak uang (hasil waris atau keuntungan usaha). Karena ada permasalahan, mereka ingin memindahkan uang tersebut ke Indonesia.
[Baca Juga: Hati-Hati dengan Investasi Bodong Arisan Berantai]
Mereka membutuhkan orang Indonesia untuk mempermudah perpindahan uang. Sebagai imbalan, Anda akan diberi 10% atau 20% uang yang akan ditransfer. Nah orang asing ini juga membutuhkan bantuan Anda untuk mentransfer $100 – $500 untuk proses. Nah penipuannya adalah setelah Anda mentransfer, orang tersebut akan menghilang.
Kalau Sampai Kena Tipu, Jangan Salahkan Orang Lain
Setelah Anda membaca 8 jenis modus penipuan berkedok investasi, Anda seharusnya lebih berhati-hati dengan penawaran-penawaran investasi. Penjual yang baik selalu berkata jujur (tidak berbohong), namun mereka tidak menjelaskan seluruh fakta. Jika Anda kurang hati-hati dan melakukan kecerobohan, jangan salahkan penjual.
Untuk lebih jelasnya, Finansialku sudah merangkum mengenai tips membiasakan diri dalam berinvestasi. Anda bisa mengambil beberapa tips langsung dari video berikut ini:
hai,saya baru dpt tawaran invest jjmobil. dengat 1,5 juta dpt gelang/kalung kesehatan,kemudian tiap hari dpt komisi dr perusahaan 3% atau 45rb selama 200 hr . saya ragu,mohon bantuannya!
Selamat siang Bu Tri,
Alangkah baiknya Ibu analisa dulu risiko dari investasi ini. Ketahui dulu bisnisnya ini bisnis apa, dan dapat uangnya darimana. Apabila bisnisnya tidak jelas lebih baik tidak usah diambil.
Menurut analisa singkat kami, return 3% perhari/90% perbulan/1.080% pertahun adalah suatu investasi yang terlalu tinggi imbal hasilnya. Kami merekomendasikan Bu Tri untuk tidak mengambil investasi ini.
Semoga menjawab, terimakasih.
Halo,
Saya meminjam dana dari situs 24hoursfinance.org, setelah saya kunjungi web nya, tampaknya asli, saya melakukan diakusi via email, dan mereka meminta biaya pendaftaran sebesar Rp 600.000 dan dikirim ke salah satu member di nigeria, setelah itu kurang lebih 35 menit dana akan cair ke rek saya kata mereka, memang saya lihat di web nya ada nama CEO nya yang sesuai dengan yang tertera di surat persetujuan peminjaman uang nya.
Apakah situs tersebut resmi? Ini murni hanya peminjaman uang saja dengan pengembalian uangnya disertai bunga. Apakah itu normal?
Terimakasih
Hi Pak Giovani
Terima kasih telah menghubungi Finansialku.com
Menjawab pertanyaan Anda:
Pak saran saya coba kunjungi website OJK untuk mengecek legalitasnya.
Jika Bapak diminta transfer uang untuk di awal, sebaiknya jangan dilakukan.
Semoga jawaban kami dapat bermanfaat.
Saya baru membaca beberapa artikel tentang olymp tramp, dan saya tertarik untuk mencobanya, apakah menurut anda trading di aplikasi ini aman dan bisa dipercaya?
Terima kasih
Hi Bu Aozora
Terima kasih telah menghubungi Finansialku.com
Menjawab pertanyaan Anda:
Kami juga sedang mempelajari aplikasi tersebut, jadi belum dapat memberikan rekomendasi atau ulasan.
Semoga jawaban kami dapat bermanfaat.
Siang pak. Mohon info. Saya dapat penawaran dari abang ipar saya u ikut investasi di financial.org. dgn meyakinkan saya bahwa temannya pernah ke kantor pusat di london dan sudah mendapatkan bonus Rubicon dari hasil investasi financial. Upline ybs ingin bertemu u beri penjelasan kenapa financial.org tidak terdaftar di ojk, krn kantor pusat di luar negeri.
Hi Pak Fahmi
Terima kasih telah menghubungi Finansialku.com
Menjawab pertanyaan Anda:
Menurut informasi yang kami dapat, OJK sudah mengeluarkan informasi kalau financial.org termasuk dalam daftar investasi ilegal di Indonesia.
Semoga jawaban kami dapat bermanfaat.
Selamat malam,
Saya dihub salah seorang dr luar negri.. Dia menawarkam soal pemindahan uang sebesar 850.000 US..
Dn dia menawarkan saya 100.000 $ utk kompensasi saya..
Dia meminta nama,alamat dn no telp saya..
Akan tetapi dia tidak meminta dikirmkan dana sisanya seperti yang dijelaskan diatas..
Karena dia ingin berinvestasi sendiri nantinya diindonesia..
Bagaimana menurut anda..
Saya tidak menjawab apapum untuk hal ini..
Mohon bantuannya..
Hi Pak Rayi Zulmi
Terima kasih telah menghubungi Finansialku.com
Menjawab pertanyaan Anda:
Biasanya kasus tersebut adalah penipuan.
Terlebih jika si orang asing meminta uang di depan untuk memperlancar proses tersebut.
Semoga jawaban kami dapat bermanfaat.
saya mendapat penawarn finacial org… tiap bulan dibagikan keuntungan 8 % dr dana investasi kita… dan 8 % modal kita dibalikin selama setahun close…
Hi Pak Luiz
Terima kasih telah menghubungi Finansialku.com
Menjawab pertanyaan Anda:
Kami belum menemukan data yang menyatakan Financial.org termasuk daftar bodong OJK.
Namun ada aturan semua pengelola investasi harus memiliki izin wmi dan berada di bawah pengawasan OJK. Sejauh ini kami tidak menemukan informasi diwebsite perusahaan.
Jadi kami sarankan tidak berinvestasi, sampai Anda mendapat kejelasan dan kepastian legalitas perusahaan tersebut.
Untuk informasi lebih lengkap, Anda dapat menghubungi call center OJK di (021) 2960 0000
Semoga jawaban kami dapat bermanfaat.
Selamat siang,,
saya dapat tawaran investasi, yaitu financial.org.
kira2 itu aman tidak yah ?
Hi Pak July
Terima kasih telah menghubungi Finansialku.com
Menjawab pertanyaan Anda:
Kami belum menemukan data yang menyatakan Financial.org termasuk daftar bodong OJK.
Namun ada aturan semua pengelola investasi harus memiliki izin wmi dan berada di bawah pengawasan OJK. Sejauh ini kami tidak menemukan informasi diwebsite perusahaan.
Jadi kami sarankan tidak berinvestasi, sampai Anda mendapat kejelasan dan kepastian legalitas perusahaan tersebut.
Untuk informasi lebih lengkap, Anda dapat menghubungi call center OJK di (021) 2960 0000
Semoga jawaban kami dapat bermanfaat.
Bagaimana dg Financial.org ?? diminta invest $3000 sampai Des 2017 dg imbalan $500/bulan selama 12 bulan
Hi Pak Widi
Terima kasih telah menghubungi Finansialku.com
Menjawab pertanyaan Anda:
Kami sudah mengecek website Financial.org
Namun kami belum menemukan informasi bahwa website tersebut sudah diawasi oleh OJK.
Kami sarankan investasi pada produk-produk yang sudah diawasi oleh OJK.
Semoga jawaban kami dapat bermanfaat.
Halo Admin,
Saya mendapat penawaran dari financial.org yang menjamin passive income (auto trade) 9% per bulan (108%) per tahun. Disamping itu, kita juga bisa melakukan manual trading yang kalau rugi bisa direcover team mereka untuk kemudian bisa kita trading lagi.
Satu lagi, ada tawaran tambahan menjadi broker dengan mencari downline (semacam MLM).
Saya bisa kirimkan file presentasinya untuk review.
Mohon advisenya.
thanks.
Hasan.
Hi Pak Hasan
Terima kasih telah menghubungi Finansialku.com
Menjawab pertanyaan Anda:
1. Kami memang belum menemukan informasi yang mengatakan bahwa website tersebut masuk ke investasi bodong.
2. Kami juga tidak menemukan informasi bahwa investasi tersebut telah mendapat izin dari OJK.
Semoga jawaban kami dapat bermanfaat.
hai….saya robert,pengen nanya….
saya dapat tawaran investasi dari financial.org,dengan menyetor modal sebesar 3000 dollar,maka saya akan mendapatkan keuntungan 8-9 persen perbulan selama satu tahun…apakah perusahan investasi ini legal??thank u
Hi Pak Robert, terima kasih telah mengunjungi Finansialku.com
Bapak coba cek di website OJK Sikapi Uangmu dengan Bijak.
Memang tidak semua penawaran seperti itu adalah penawaran bodong, sayangnya seringkali penawaran kurang jelas seperti itu adalah penipuan.
Semoga jawaban kami dapat bermanfaat.
Hai Finansialku, saya juga penasaran dengan financial.org ini. Bagaimana saya dapat menelusuri investasi ini aman atau tidak ?
Adakah kriteria2 yang bisa dicocokkan untuk menghasilkan kesimpulan yang valid?
Hi Pak Froyd
Terima kasih telah menghubungi Finansialku.com
Menjawab pertanyaan Anda:
1. Kami memang belum menemukan informasi yang mengatakan bahwa website tersebut masuk ke investasi bodong.
2. Kami juga tidak menemukan informasi bahwa investasi tersebut telah mendapat izin dari OJK.
Semoga jawaban kami dapat bermanfaat.
Hai aq wenda, cma mau nnya aja apakah investasi Tugu Mandiri in4link itu suatu lembaga yg legal bkn zbuah penipuan?
Hi Ibu Wenda, terima kasih sudah mengunjungi Finansialku.com
Menjawab pertanyaan ibu Wenda, kami pernah mengulas dalam sebuah artikel :
https://www.finansialku.com/apakah-tm-in4link-penipuan-temukan-jawabannya/
Semoga jawaban kami dapat bermanfaat.
Selamat Malam
Saya mendapatkan kesempatan untuk berinvestasi di sebuah kantin di IPB (Institut Pertanian Bogor) , investasi yang menawarkan beberapa macam produk minuman kemasan. Saya melakukan investasi sebanyak 5 jt (sudah ditetapkan oleh si penawar investasi) dengan keuntungan 1 jt sebulan. Saya berani untuk berinvestasi karena teman saya (mahasiswa IPB) sudah investasi sebanyak 30 jt total dengan pemasukan 8 jt rupiah dalam sebulan (terbukti benar). Namun keraguan saya semakin kuat karena hanya teman saya ini yang berinvestasi dan dia belum mengambil modal awalnya (30 jt) itu sama sekali sejak dia invest untuk pertama kali. saya sudah melakukan perhitungan untuk produk tersebut jika mengambil keuntungan 500 rupiah saja setiap buahnya maka memang keuntungan yang dicapai 1,8 setiap bulan. tapi saya tetap ragu.
Apakah keraguan saya ini benar? saya merasa perlu membuktikan dengan mengambil semua modal awal saya. dapaptkah anda memberi pertimbangan lain?
Hi Pak Usman Faiz, terima kasih sudah mengunjungi Finansialku.com
Menjawab pertanyaan Bapak, memang perlu diselediki mengenai porposal bisnisnya.
Dalam dunia investasi, penawaran bisnis seperti itu memang ada dan lazim.
Cek kembali perhitungan bisnisnya dan lihat kembali orangnya.
Investasi jenis seperti itu tidak berada di bawah pengawasan OJK (karena setor riil).
Pastikan kerja sama dalam bentuk apa pun, harus ada hitam di atas putih dan dilegalisir oleh Notaris.
Saya mendapat penawaran insvestasi yang mencakup 3 hal sekaligus
1. menabung
2. bunga hasil investasi
3. asuransi jiwa
investasi ini dimulai dengan membayar sejumlah uang, ada 3 option, 300 rb, 500rb, 750rb, rutin tiap bulan selama 5 tahun..
5 tahun pertama, hanya sistem menabung biasa tpi dilengkapi asuransi jiwa
setelahh 5 tahun, diberikan opsi, mau tarik dana nya atau dilanjutkan sehingga mendapat kemungkinan untung dari bunga sesuai perkembangan situasi ekonomi di Indonesia (mungkin semcama reksadana)
ini dari sistem namanya in4link
thanks
Hi Pak Alvin, terima kasih sudah mengunjungi Finansialku.com
Kami barusan mengecek website in4link,
Pada website tersebut tertulis statement :
“In4-link adalah Program Asuransi Jiwa Unit Link dari TM Power link Equity Fund persembahan Tugu Mandiri yang dijalankan secara viral marketing member get member ”
Perusahaan Tugu Mandiri memang sudah diawasi oleh OJK.
Namun kami belum mengetahui apakah program member get member tersebut diawasi OJK,
karena baik di website in4link tidak ada statement tersebut.
Saran kami, silakan pak Alvin hubungi call center ke OJK 1-500-655
Semoga jawaban kami dapat membantu.