Jasa konsultan keuangan bisa dijadikan jalan keluar ketika mengalami masalah finansial pelik. Untuk mendapat saran terbaik, Anda harus tahu kiat memilih layanan ini.
Pelajari tips memilih jasa konsultan keuangan dalam ulasan Finansialku di bawah ini!
Summary:
- Tugas konsultan keuangan tidak hanya melaksanakan tugas dan layanan, tapi juga membantu klien meningkatkan kesadaran keuangan.
- Klien membutuhkan jasa konsultasi keuangan ketika klien perlu strategi keuangan yang komprehensif untuk mewujudkan tujuan keuangan sesuai dengan kondisi finansialnya.
- Memilih layanan konsultasi keuangan perlu dilakukan secara teliti, seperti memastikan bahwa konsultan memiliki kualifikasi baik dan bersertifikasi seperti para Perencana Keuangan Finansialku.
Apa Itu Konsultan Keuangan?
Dalam jurnal “Kontribusi Strategis Konsultan Keuangan Dalam Kemajuan Perusahaan”, konsultan keuangan diartikan sebagai individu berperan sebagai navigator finansial bagi individu dan entitas bisnis.
Dengan mengandalkan analisis mendalam terhadap profil risiko, tujuan investasi, dan kondisi pasar yang dinamis, konsultan keuangan merumuskan strategi keuangan yang terukur dan disesuaikan dengan kebutuhan spesifik klien.
Melalui pendekatan yang berbasis data dan didukung oleh berbagai instrumen finansial, para konsultan keuangan membantu klien mencapai tujuan finansial jangka pendek dan jangka panjang, sekaligus mengoptimalkan portofolio investasi.
[Baca Juga: Inilah Perbedaan Konsultasi Keuangan Syariah dan Konvensional]
Tugas dan Layanan Konsultan Keuangan
Jasa konsultan keuangan, termasuk milik Finansialku, memiliki tugas dan layanan dasar saat sesi temu, seperti:
#1 Membantu Klien untuk Taat Pajak Sesuai Undang-undang
Kehadiran jasa konsultasi keuangan tidak hanya sebatas memberikan saran investasi atau perencanaan keuangan, namun juga berperan krusial dalam meningkatkan kesadaran klien akan pentingnya kepatuhan perpajakan.
Kebanyakan kasus ketidakpatuhan pajak berakar dari kurangnya pemahaman mengenai regulasi perpajakan yang berlaku.
Karenanya, seorang konsultan keuangan profesional memiliki tanggung jawab edukatif untuk memberikan pemahaman yang komprehensif terkait prosedur perpajakan yang benar kepada klien.
#2 Membantu Klien Melihat Laporan Pajak dan Keuangan
Konsultan keuangan bertindak sebagai mitra strategis dalam memaksimalkan kinerja keuangan. Melalui analisis mendalam atas laporan keuangan, konsultan dapat memberikan rekomendasi untuk meningkatkan profitabilitas, likuiditas, dan solvabilitas perusahaan atau individu.
Dalam konteks perpajakan, konsultan pajak membantu perusahaan dalam meminimalkan kewajiban pajak melalui perencanaan pajak yang terstruktur dan pengelolaan risiko pajak yang efektif.
Dengan pendekatan holistik ini, konsultan keuangan berkontribusi secara signifikan dalam mencapai tujuan jangka panjang.
#3 Membantu Klien Merencanakan dan Mengatur Keuangan Jangka Panjang
Penyedia jasa konsultan keuangan berperan krusial dalam merumuskan rencana finansial jangka panjang suatu perusahaan. Melalui analisis mendalam terhadap profil keuangan terkini, konsultan merancang model proyeksi yang robus, sejalan dengan aspirasi bisnis jangka panjang.
Mereka mengintegrasikan perencanaan investasi yang optimal, manajemen risiko yang proaktif, dan pengendalian arus kas yang efisien. Lebih dari itu, konsultan turut mengoptimalkan struktur perpajakan untuk meminimalkan beban fiskal dan merancang skema pensiun yang berkelanjutan.
Dalam konteks suksesi kepemimpinan, konsultan berperan sebagai fasilitator dalam merumuskan rencana transisi yang mulus, memastikan keberlangsungan bisnis dan pertumbuhan nilai perusahaan secara berkelanjutan.
#4 Pendampingan Pajak
Pemeriksaan pajak merupakan salah satu tantangan yang kerap dihadapi oleh entitas bisnis. Untuk memastikan kelancaran proses pemeriksaan dan meminimalisasi potensi risiko finansial, banyak wajib pajak yang memilih untuk mendapatkan pendampingan konsultan pajak.
Salah satu layanan yang paling dibutuhkan adalah penyiapan dokumen keuangan yang lengkap dan sesuai dengan standar akuntansi. Dengan demikian, wajib pajak dapat memperoleh kepastian hukum dan menghindari potensi sanksi perpajakan.
#5 Membantu Klien Mengurus Restitusi
Restitusi pajak merupakan klaim atas kelebihan pembayaran pajak yang telah disetorkan oleh wajib pajak.
Seorang konsultan pajak akan memberikan layanan komprehensif dalam mengelola proses restitusi, mulai dari perhitungan pajak yang akurat, penyiapan dokumen pendukung, hingga representasi selama tahap pemeriksaan fiskal.
Tujuannya adalah untuk memastikan wajib pajak memperoleh pengembalian dana yang sah secara efisien dan tepat waktu.
[Baca Juga: Pentingnya Konsultasi Keuangan Keluarga dan Tips Memilihnya, Catat!]
Kenapa Anda Membutuhkan Jasa Konsultasi Keuangan?
Berikut adalah alasan mengapa Anda butuh jasa konsultasi keuangan:
#1 Perencanaan Keuangan Komprehensif dan Tersesuaikan
Seorang konsultan keuangan dapat menyusun rencana keuangan yang menyeluruh dan disesuaikan secara spesifik dengan kondisi finansial serta tujuan jangka panjang Anda. Rencana ini akan menjadi peta jalan yang jelas menuju stabilitas dan kesejahteraan finansial.
Sudahkah Anda punya tujuan keuangan? Bagaimana cara buatnya? Yuk, tonton video ini.
#2 Pengembangan Strategi yang Dipersonalisasi
Setiap perusahaan memiliki kebutuhan dan profil risiko yang unik. Konsultan keuangan akan merancang strategi investasi dan pengelolaan keuangan yang optimal, dengan mempertimbangkan faktor-faktor seperti usia, pendapatan, toleransi risiko, dan tujuan finansial.
#3 Disiplin dan Motivasi
Dengan bimbingan seorang konsultan keuangan, Anda akan termotivasi untuk tetap konsisten dalam menerapkan strategi keuangan yang telah ditetapkan.
Konsultan akan membantu Anda menghindari godaan untuk mengambil keputusan impulsif yang dapat merugikan keuangan jangka panjang.
#4 Efisiensi Waktu dan Fokus
Mengelola keuangan pribadi dapat memakan waktu dan tenaga yang cukup besar. Dengan menyerahkan pengelolaan keuangan kepada seorang ahli, Anda dapat menghemat waktu dan energi yang berharga untuk fokus pada hal-hal yang lebih penting, seperti kerja sama bisnis.
#5 Mitigasi Risiko dan Persiapan untuk Masa Depan
Kehidupan penuh dengan ketidakpastian. Konsultan keuangan akan membantu mengantisipasi risiko finansial yang mungkin terjadi di masa depan, seperti perubahan kondisi ekonomi, Undang-undang, atau inflasi.
Dengan demikian, Anda akan lebih siap menghadapi berbagai tantangan finansial.
Tips Memilih Layanan Konsultasi Keuangan
Simak tips memilih layanan konsultasi keuangan berikut untuk membantu Anda mendapat bantuan yang tepat:
#1 Identifikasi Kebutuhan Keuangan
Sebelum memutuskan untuk menggunakan jasa konsultan keuangan, penting untuk memahami secara mendalam apa saja kebutuhan dan tujuan keuangan Anda.
Setiap konsultan keuangan memiliki keahlian dan spesialisasi yang berbeda-beda. Oleh karena itu, pemilihan konsultan harus disesuaikan dengan kebutuhan spesifik Anda.
#2 Periksa Sertifikasi dan Kualifikasi
Pastikan konsultan keuangan yang Anda pilih memiliki sertifikasi resmi dari lembaga keuangan yang terpercaya. Misal, semua perencana keuangan Finansialku memiliki sertifikasi resmi, baik dari dalam atau luar negeri.
Sertifikasi ini menjadi bukti bahwa konsultan tersebut memiliki pengetahuan dan kompetensi yang dibutuhkan dalam memberikan layanan konsultasi keuangan.
Ilustrasi jasa konsultan keuangan. Sumber: Freepik/our-team
#3 Libatkan Keluarga dalam Pengambilan Keputusan
Diskusikan rencana Anda untuk menggunakan jasa konsultan keuangan dengan keluarga. Keluarga Anda, sebagai orang-orang terdekat, biasanya memiliki pemahaman yang baik mengenai situasi keuangan Anda dan dapat memberikan masukan yang berharga.
#4 Lakukan Tanya Jawab Mendalam
Sebelum memutuskan untuk bekerja sama dengan seorang konsultan keuangan, luangkan waktu untuk melakukan tanya jawab atau wawancara.
Pada saat wawancara, ajukan pertanyaan-pertanyaan yang relevan untuk mengetahui lebih banyak tentang pengalaman, metode kerja, dan filosofi investasi yang dianut oleh konsultan tersebut.
Proses ini akan membantu Anda menilai apakah jasa konsultasi keuangan tersebut sesuai dengan kebutuhan dan ekspektasi Anda.
#5 Pahami Struktur Pembayaran
Setiap konsultan keuangan memiliki struktur pembayaran yang berbeda-beda. Ada yang mengenakan biaya tetap (flat fee), persentase dari aset yang dikelola, atau kombinasi keduanya.
Sebelum menandatangani perjanjian kerja sama, pastikan Anda memahami secara jelas bagaimana biaya konsultasi dihitung dan apa saja yang termasuk dalam layanan yang diberikan.
[Baca Juga: Panduan Pengelolaan Keuangan yang Tepat Berdasarkan Usia]
Jasa Konsultan Keuangan dari Finansialku
Finansialku adalah platform perencanaan keuangan yang menyediakan layanan konsultasi untuk membantu individu dalam mengelola keuangan pribadi mereka secara lebih efektif.
Layanan ini dirancang untuk menjawab berbagai kebutuhan keuangan, mulai dari perencanaan keuangan harian hingga strategi investasi dan perencanaan pensiun.
Dengan tim perencana keuangan yang tersertifikasi, Finansialku memastikan setiap solusi yang diberikan sesuai dengan kebutuhan dan tujuan finansial pengguna.
Kelebihan layanan Jasa Konsultasi Keuangan Finansialku antara lain:
#1 Konsultasi Personal yang Disesuaikan
Layanan konsultasi di Finansialku didesain secara personal dan disesuaikan dengan kondisi keuangan individu.
Perencana keuangan akan memberikan solusi yang spesifik, baik untuk perencanaan keuangan jangka pendek maupun jangka panjang, sehingga pengguna bisa mencapai tujuan finansial mereka dengan lebih terarah.
#2 Tersertifikasi CFP (Certified Financial Planner)
Kelebihan lain dari layanan Finansialku adalah tim konsultan yang sudah tersertifikasi sebagai CFP.
Sertifikasi ini menunjukkan kompetensi dan keahlian para konsultan dalam memberikan nasihat keuangan yang teruji secara profesional, sehingga klien mendapatkan layanan yang berkualitas dan terpercaya.
Anda bisa cek profil Perencana Keuangan Finansialku dan segera lakukan booking konsultasi sesuai dengan kebutuhan Anda.
#3 Layanan Konsultasi Fleksibel
Finansialku menawarkan layanan konsultasi yang fleksibel, di mana pengguna dapat mengakses konsultasi secara online maupun offline.
Dengan kemudahan ini, pengguna bisa dengan mudah menjadwalkan sesi konsultasi kapan pun dan di mana pun, sesuai dengan kebutuhan dan waktu yang tersedia.
[Baca Juga: Perencanaan Keuangan: Kunci Sukses Keluarga Muda di Era Modern]
#4 Pembahasan Menyeluruh Tentang Aspek Keuangan
Konsultasi yang diberikan Finansialku mencakup berbagai aspek penting dalam keuangan, seperti perencanaan anggaran, pengelolaan utang, investasi, asuransi, dan perencanaan pensiun.
Pembahasan ini memberikan gambaran yang menyeluruh dan holistik mengenai kondisi keuangan klien, sehingga perencanaan keuangan dapat dilakukan secara komprehensif.
#5 Teruji Pada Ribuan Klien
Jasa konsultasi keuangan Finansialku telah dipercaya oleh lebih dari 6.000 klien dari 34 Provinsi. Dengan jam terbang yang tinggi, tim Finansialku telah menghadapi banyak skenario keuangan. Ini berpengaruh terhadap kualitas layanan.
Bagi Anda yang ingin mencapai tujuan finansial dengan lebih cepat dan efektif, pertimbangkan untuk berkonsultasi dengan perencana keuangan Finansialku.
Dengan layanan ini, Anda akan memperoleh panduan keuangan yang jelas dan terpercaya. Hubungi melalui WhatsApp 0851 5866 2940 untuk booking konsultasi sekarang. Klik banner untuk informasi lebih lengkap.
Disclaimer: Finansialku adalah perusahaan perencana keuangan di Indonesia yang melayani konsultasi keuangan bersama Certified Financial Planner (CFP) seputar perencanaan keuangan, rencana pensiun, dana pendidikan, review asuransi dan investasi.
Finansialku bukan platform pinjaman online dan tidak menerima layanan konsultasi di luar hal-hal yang disebutkan sebelumnya. Artikel ini dibuat hanya sebagai sarana edukasi dan informasi.
Cek berita dan artikel yang lain di Google News.
Demikian pembahasan tentang jasa konsultasi keuangan. Sampaikan tanggapan Anda di kolom komentar di bawah ini.
Jangan lupa bagikan informasi ini di media sosial agar lebih banyak yang paham. Terima kasih!
Editor: Ratna Sri Haryati
Sumber Referensi:
Jurnal:
- Hilman Lubis. 2024. Kontribusi Strategis Konsultan Keuangan dalam Kemajuan Perusahaan. Aceh: Universitas Tjut Nyak Dien.
Artikel Internet:
- Arvin William Wiryawinata. 12 Agustus 2024. Mengenal Konsultan Keuangan: Pengertian, Layanan dan Manfaatnya. Jurnal.id – https://bit.ly/4dekjm9
- Kezia Marcellova. 23 November 2023. Konsultan Keuangan: Pengertian, Tugas, Manfaat, dan Tips Cara Memilih Jasanya. Pintu.co.id – https://bit.ly/3MAkFIT
Sumber Gambar:
- Cover – Freepik/jcomp
Leave A Comment