5 Rekomendasi Tabungan Pensiun 2024 untuk Masa Tua Sejahtera

Tabungan pensiun membantu individu menghadapi masa tua dengan tenang. Produk mana yang bisa Anda pilih?

Simak ulasan Finansialku berikut ini untuk mengetahui informasi selengkapnya!

Summary:

Beberapa lembaga keuangan memiliki program pensiun yang menawarkan berbagai manfaat, seperti fleksibilitas setoran, autodebet, bebas memilih portofolio investasi, hingga kemudahan akses keuangan.

Pemilihan produk tabungan pensiun disesuaikan dengan kebutuhan dan profil risiko masing-masing.

Daftar Isi

Rekomendasi Tabungan Pensiun Terbaik

Sebagai bagian integral dari perencanaan keuangan, tabungan pensiun menyediakan fondasi finansial yang kokoh untuk masa depan. Individu memiliki kebebasan untuk memilih antara pengelolaan mandiri atau memanfaatkan jasa lembaga keuangan.

Kendati pengelolaan mandiri memberikan fleksibilitas pencairan, keberhasilan program ini sangat dipengaruhi oleh kedisiplinan individu dalam mengalokasikan dana secara berkala dan melakukan pengelolaan investasi yang efektif.

Dengan mempersiapkan tabungan pensiun, Anda selangkah lebih awal dalam mempersiapkan masa tua yang sejahtera di kota pensiun impian.

Berikut adalah beberapa rekomendasi produk tabungan pensiun yang bisa Anda pilih di tahun 2024:

#1 BRI DPLK

BRI memberikan kesempatan bagi individu untuk mempersiapkan masa pensiun dengan lebih matang.

Persyaratan untuk menjadi peserta tabungan pensiun BRI terbilang mudah, yakni:

berusia minimal 17 tahun (atau sudah menikah)
menetapkan usia pensiun normal minimal 40 tahun
melakukan setoran awal minimal Rp100.000
memenuhi sejumlah persyaratan administratif seperti mengisi formulir pendaftaran, menyerahkan fotokopi KTP atau KITAP, dan memiliki rekening tabungan BRI.

DPLK BRI menawarkan fleksibilitas dalam berinvestasi melalui tiga pilihan produk: pasar uang, kombinasi pendapatan tetap dan pasar uang, serta kombinasi saham dan pasar uang.

Hal ini memungkinkan peserta untuk menyesuaikan profil risiko investasi sesuai dengan tujuan finansial masing-masing.

Salah satu keunggulan DPLK BRI adalah peserta dapat menikmati manfaat pensiun yang dibayarkan secara berkala. Selain itu, peserta dapat memantau perkembangan saldo dan portofolio investasinya secara real-time melalui layanan perbankan digital BRI.

Dengan demikian, DPLK BRI menjadi solusi yang menarik bagi masyarakat yang ingin membangun masa depan finansial yang lebih sejahtera.

#2 Mandiri DPLK

Program Mandiri DPLK. Sumber: www.dplk.axa-mandiri.co.id

Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK) Mandiri menawarkan solusi investasi jangka panjang yang fleksibel bagi individu yang ingin mempersiapkan masa pensiun.

Sebagai produk investasi, DPLK berbeda dengan tabungan konvensional karena dana yang disetorkan akan dialokasikan ke berbagai instrumen keuangan, seperti pasar uang, obligasi, dan saham, serupa dengan prinsip kerja reksa dana.

Untuk menjadi peserta tabungan pensiun Mandiri, calon nasabah perlu memenuhi beberapa persyaratan administratif, antara lain:

Berusia minimal 18 tahun atau sudah menikah
Memiliki Nomor Pokok Wajib Pajak (NPWP)
Kartu Tanda Penduduk (KTP)
Rekening tabungan di Bank Mandiri.

Selain itu, peserta juga diwajibkan untuk mengisi dan menandatangani formulir aplikasi serta menetapkan usia pensiun minimal 40 tahun.

Salah satu keunggulan Mandiri DPLK adalah fleksibilitas dalam mengatur portofolio investasi.

Peserta dapat memiliki lebih dari satu akun DPLK dan memilih untuk berinvestasi pada satu jenis instrumen atau kombinasi beberapa instrumen sesuai dengan profil risiko dan tujuan keuangan masing-masing.

Sebagai referensi dalam pemilihan instrumen investasi, Anda bisa simak video berikut ini.

#3 BNI Simponi

BNI Simponi menawarkan program tabungan pensiun yang fleksibel dan beragam bagi individu maupun perusahaan. Proses pendaftaran sangat mudah, cukup dengan mengisi formulir aplikasi, menyertakan fotokopi KTP, serta melakukan setoran awal minimal Rp250.000.

Peserta kemudian akan mendapatkan buku tabungan sebagai bukti keikutsertaan. Keunggulan BNI Simponi terletak pada fleksibilitas setoran yang tidak mengharuskan autodebet, sehingga dapat disesuaikan dengan kondisi keuangan masing-masing peserta.

BNI Simponi menyediakan berbagai pilihan produk investasi yang dikelola secara profesional oleh Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK) BNI.

Produk-produk ini dirancang untuk memenuhi beragam profil risiko investor, mulai dari yang konservatif (Simponi Likuid) hingga yang agresif (Simponi Progresif).

Alokasi aset pada masing-masing produk bervariasi, mencakup instrumen pasar uang, obligasi, reksa dana, dan saham, baik konvensional maupun syariah.

Berikut beberapa opsi penempatan dana di BNI Simponi sesuai produk yang dipilih:

Nama Produk	Alokasi Dana	Tingkat Risiko
Simponi Likuid	100% Pasar Uang	Rendah
Simponi Likuid Plus	75% Pasar Uang, 25% Obligasi	Rendah – Sedang
Simponi Likuid Syariah	100% Pasar Uang Syariah atau Obligasi Syariah	Rendah
Simponi Moderat	50% Pasar Uang, 50% Obligasi	Sedang
Simponi Berimbang	50% Pasar Uang, 50% Reksa Dana atau Saham	Sedang – Tinggi
Simponi Berimbang Syariah	50% Pasar Uang atau Obligasi Syariah, 50% Reksa Dana Syariah	Sedang – Tinggi
Simponi Progresif	50% Obligasi, 50% Reksa Dana atau Saham	Tinggi

#4 Tabungan BTN Batara Pensiunan

Tabungan BTN Batara. Sumber: www.btn.co.id

Tabungan pensiun BTN memungkinkan Anda melakukan setoran pertama hanya dengan Rp10.000. Penyetoran bisa dilakukan secara digital, transfer bank, atau melalui pos.

Program ini terbuka untuk individu yang memenuhi kriteria sebagai berikut:

Berusia antara 17 sampai 65 tahun saat mendaftar
Mendaftar atas nama individu
Setoran awal Rp10.000
Saldo minimal Rp10.000

Syarat pembukaan tabungan BTN Batara Pensiunan yakni:

Fotokopi KTP
Identitas KARIP (Kartu Identitas Pensiun)
Menyerahkan SP3R (Surat Persyaratan Pembayaran Pensiun Melalui Rekening) ke PT. Taspen (Persero)

Keunggulan tabungan pensiun satu ini terletak pada kemudahan akses keuangan, fasilitas autodebet dari rekening BTN atau bank lain, serta penyetoran bisa dilakukan via Kantor Pos Online.

Ilustrasi pensiun. Sumber: Freepik/Lifestylememory

#5 Tabungan Pensiun Bank Neo Commerce

Tabungan pensiun BNC memberi kenyamanan masa depan berkat kemudahan dan fitur-fitur unggulannya. Produk ini memberikan Anda biaya bulanan Rp0, tanpa minimal setoran awal, dan kemampuan bertransaksi di seluruh cabang dan ATM BNC.

Untuk mendaftar di program dana pensiun ini, Anda hanya perlu menyerahkan:

Salinan KTP (WNI) atau paspor dan KITAP/KITAS (WNA)
Formulir pembukaan rekening

Hari Tua yang Sejahtera dengan Tabungan Pensiun

Perencanaan pensiun merupakan langkah proaktif yang bijaksana untuk menjamin stabilitas finansial di masa tua. Dengan pilihan produk tabungan pensiun yang beragam, Anda memiliki fleksibilitas untuk memilih produk yang paling sesuai dengan kebutuhan dan profil risiko masing-masing.

Untuk mendapatkan gambaran yang lebih jelas mengenai kondisi keuangan saat ini dan merencanakan masa depan yang lebih baik, Anda dapat berkonsultasi dengan perencana keuangan Finansialku. Dengan layanan ini, Anda dapat:

Mengetahui posisi keuangan saat ini.
Membuat rencana keuangan jangka panjang.
Mendapatkan saran investasi yang sesuai dengan profil risiko.

Hubungi kami melalui Whatsapp 0851 5866 2940 untuk booking jadwal konsultasi. Klik banner untuk informasi lebih lanjut mengenai layanan konsultasi perencanaan keuangan.

Disclaimer: Finansialku adalah perusahaan perencana keuangan di Indonesia yang melayani konsultasi keuangan bersama Certified Financial Planner (CFP) seputar perencanaan keuangan, rencana pensiun, dana pendidikan, review asuransi dan investasi.

Finansialku bukan platform pinjaman online dan tidak menerima layanan konsultasi di luar hal-hal yang disebutkan sebelumnya. Artikel ini dibuat hanya sebagai sarana edukasi dan informasi.

Cek berita dan artikel yang lain di Google News.

Demikian pembahasan tentang rekomendasi tabungan pensiun. Sampaikan tanggapan Anda di kolom komentar di bawah ini.

Jangan lupa bagikan artikel ini di media sosial untuk membantu rekan Anda yang sedang mencari produk tabungan pensiun. Terima kasih!

Editor: Ratna Sri Haryati

Sumber Referensi:

Admin. Tabungan BTN Batara Pensiunan. Cermati.com – https://bit.ly/4dGp60w
Admin. Tabungan Pensiun. Bankneocommerce.co.id – https://bit.ly/4dEMXgX
Farichatul Chusna. 10 Juli 2024. Tabungan Pensiun Terbaik Dan Tips Untuk Memilihnya. Investbro.id – https://bit.ly/4fYGmj8

Sumber Gambar: