Prospektus dan Fund Fact Sheet: Baca Sebelum Investasi Reksa Dana

Pentingnya mengetahui isi prospektus dan fund fact sheet sebelum membeli produk reksa dana? Apa keuntungan mengetahui keduanya?

Temukan jawabannya dalam panduan belajar berikut ini.

Investasi Reksa Dana

Kebanyakan orang biasanya terburu-buru dan terlalu bersemangat dalam memulai segala sesuatu, termasuk dalam berinvestasi reksa dana. Mungkin Anda pernah mendengar ada orang yang mengatakan tak kenal maka tak sayang. Ternyata omongan tersebut bermanafaat sekali saat kita berinvestasi reksa dana.

Tahukah Anda ada lebih dari 300 produk reksa dana di Indonesia. Bicara khusus untuk reksa dana campuran dan reksa dana saham, jumlahnya sudah sangat banyak.

Salah satu cara kita menyeleksi atau memilihnya adalah dengan melihat prospektus reksa dana dan fund fact sheet reksa dana.

Apa Isinya Prospektus Reksa Dana?

Otoritas Jasa Keuangan (OJK) ternyata sudah mewajibkan calon investor reksa dana untuk membaca dan memahami prospektus reksa dan fund fact sheet sebelum berinvestasi reksa dana.

Kalau Anda ingat, kewajiban tersebut terdapat dalam formulir pembelian reksa dana pertama kali (pasal telah membaca dan memahami reksa dana). Jika Anda membeli online, pasti ada kolom persetujuan seperti ini:

Apa saja yang ada di prospektus reksa dana? Prospektus reksa dana berisi mengenai hal-hal berikut ini

• Informasi mengenai manajer investasi: berisi penjelasan mengenai perusahaan manajer investasi yang akan mengelola dana Anda.
• Informasi mengenai bank kustodian dan nomor rekening: berisi mengenai bank kustodian yang akan menyimpan uang Anda dan penjelasan mengenai nomor rekening.
• Informasi mengenai biaya reksa dana: penjelasan mengenai biaya-biaya yang ada dalam sebuah reksa dana, misal pembelian (subscription fee), biaya penjualan (redemption fee), biaya pengalihan (switching fee), biaya autodebet (jika ada), biaya transfer dan lainnya.
• Informasi mengenai jenis dan kebijakan investasi reksa dana: penjelasan mengenai jenis reksa dana dan kebijakan perusahaan manajemen investasi dalam mengelola dana nasabah.
• Informasi mengenai risiko reksa dana: penjelasan potensi risiko apa saja yang terdapat dalam investasi reksa dana.
• Informasi mengenai kewajiban dan hak investor : informasi terkait dengan hak serta kewajiban investor. Contoh investor berhak mendapatkan surat konfirmasi transaksi, laporan bulanan, informasi harga NAB/up dan lain sebagainya.
• Penjelasan mengenai prospektus: prospektus pertama atau pembaruan.

Bagaimana cara mendapatkan prospektus reksa dana?

Anda dapat meminta kepada agen penjual, tenaga pemasaran (sales), download di website manajer investasi atau download di website penjual reksa dana online.

Cara download Prospektus di Website Bareksa. Sumber: Bareksa.com

Apa Isinya Fund Fact Sheet Reksa Dana?

Selain prospektus, Anda juga perlu membaca fund fact sheet atau keterangan ringkas. Umumnya fund fact sheet hanya 1 halaman dan berisi ringkasan:

• Informasi jumlah dana kelolaan dan unit penyertaan. Anda dapat mengetahui Nilai Aktiva Bersih, Unit Penyertaan pada akhir bulan lalu. Biasanya fund fact sheet terlambat 1 bulan. Misal bulan ini September, maka fund fact sheet terbaru adalah fund fact sheet bulan Agustus.
• Informasi harga dan kinerja reksa dana, yang ditunjukkan dalam satuan waktu 1 bulan, 3 bulan, year to date (dari awal tahun sampai hari ini), 1 tahun, 3 tahun dan sejak penerbitan (since inception).
• Informasi pembanding kinerja atau performance benchmarking antara produk reksa dana dengan suatu indeks. Contoh reksa dana saham biasanya membandingkan kinerjanya dengan kinerja IHSG (Indeks Harga Saham Gabungan).
• Informasi portofolio reksa dana, yang berisi mengenai alokasi aset dalam portofolio.

Bagaimana cara mendapatkan fund fact sheet reksa dana?

Biasanya tenaga pemasaran bank akan membawa brosur dan fund fact sheet untuk menawarkan produk reksa dana.

Jika Anda ingin mencari melalui online, Anda dapat mendownload di website manajer investasi atau download di website penjual reksa dana online.

Cara download fund fact sheet di Website Bareksa. Sumber: Bareksa.com

Selanjutnya, Anda dapat membaca panduan belajar: Ciri-ciri Reksa Dana yang Bagus.

Apabila Anda membutuhkan konsultasi untuk membantu permasalahan Anda, hubungilah Perencana Keuangan Finansialku yang sudah bersertifikat.

Anda dapat menghubungi langsung melalui website atau melalui aplikasi Finansialku yang bisa diunduh di Apps Store atau Play Store

Jangan lupa manfaatkan potongan harga Rp 50 ribu dengan kode promo: WEBTAHUNAN untuk biaya member PREMIUM yang lebih ekonomis selama satu tahun.

Masih bingung dalam investasi reksa dana, tenang saja Finansialku punya video menarik dibawah ini! Jangan lupa untuk subscribe Youtube Finansialku untuk update tips keuangan lainnya.