Siapa itu perencana keuangan (financial planner)? Apa perannya dalam membantu arus keuangan kita? Ini jawabannya dari ahli perencana keuangan Finansialku!

Simak selengkapnya, di artikel rangkuman Finansialku di bawah ini.

 

Bukan cuma masalah perencanaan keuangan saja yang bisa Sobat Finansialku tonton, tapi ratusan video informatif lainnya bisa ditonton secara cuma-cuma di kanal youtube resmi Finansialku!

Jadi, Sobat Finansialku bisa mengisi kegiatan selama #ProduktifDiRumah dengan menambah literasi keuangan, deh!

 

 

Finansialku sangat senang kalau video-video kami bisa bermanfaat untuk sobat Finansialku.

Kami akan lebih senang kalau sobat Finansialku memberi apresiasi untuk kanal youtube resmi Finansialku dengan menekan tombol subscribe di bawah ini. Terima kasih!

 

 

Siapa Itu Perencana Keuangan? Apakah kita Memerlukan Jasanya?

Setelah kita mengetahui seluk beluk soal perencanaan keuangan di pembahasan bagian pertama, sekarang saatnya kita mengetahui lebih dalam soal perencana keuangan bersama-sama!

Profesi ini memang belum terlalu terkenal gaungnya di telinga masyarakat Indonesia secara menyeluruh.

Untuk itu, Finansialku siapkan video di atas, untuk Sobat Finansialku yang ingin mengetahui seluk beluk pekerjaan plus harganya!

Dalam video di atas, CEO sekaligus Certified Financial Planner di Finansialku, Melvin Mumpuni, telah menjawab pertanyaan-pertanyaan yang diajukan oleh Sobat Finansialku.

Lihat di bawah untuk rangkuman singkatnya, ya!

 

Q: Siapa itu perencana keuangan (Financial Planner)?

A: Orang yang membantu klien untuk mencapai tujuan keuangannya dengan pendekatan perencanaan keuangan.

Dengan kata lain, profesi ini hadir untuk mendesain perencanaan keuangan yang cocok untuk Sobat Finansialku, mengacu pada kasus yang diberikan.

 

Q: Adakah jenis-jenis perencana keuangan yang harus saya ketahui?

A: Ada. Jasa dari profesi ini dibagi ke dalam dua kategori:

  1. Perencana Keuangan Holistik (menyeluruh): Adalah Financial planner yang membantu keseluruh perencana keuangan, sebagaimana yang ada di piramida keuangan di bawah.
Piramida-Perencanaan-Keuangan-Finansialku

Piramida Perencanaan Keuangan Finansialku, Prioritaskan Keamanan Keuangan

 

  1. Perencana Keuangan Parsial (sebagian): Adalah Financial planner yang membantu hanya satu atau sebagian kasus dari klien. Seperti membantu rencanakan keuangan untuk melunasi utang, untuk membeli rumah pertama, untuk dana pendidikan, dan dana lainnya.

 

Q: Berapa biaya yang diperlukan untuk konsultasi dengan Financial Planner?

A: Apabila menggunakan jasa perencana keuangan di aplikasi Finansialku, akan dikenakan tarif Rp1 juta saja untuk satu sesi konsultasi pertama selama dua jam.

Konsultasi pertama adalah konsultasi yang paling penting, untuk menganalisis kasus-kasus dari klien.

Serupa dokter, pada sesi konsultasi pertama ini, akan dilakukan pengecekan kondisi kesehatan keuangan, lalu menganalisis bagian yang sakit.

Selain itu, saat konsultasi ini, dijabarkan pula masalah-masalah keuangan yang sedang dihadapi oleh klien.

Apabila ada keputusan lanjutan setelah konsultasi pertama, akan dibicarakan bersama-sama, mengacu pada kebijakan Finansialku.

 

Q: Setelah konsultasi pertama, apakah klien harus terus menggunakan jasa Financial Planner?

A: Tergantung pada tingkatan masalah keuangan dan kebutuhan klien saat ini. Apabila tidak ada masalah yang kompleks, maka bisa gunakan aplikasi Finansialku.

Aplikasi ini bisa diunduh di Google Play Store dan Apple Apps Store.

Tapi, apabila ditemui masalah yang cukup kompleks, maka dianjurkan untuk menggunakan jasa financial planner.

 

Q: Kalau begitu, apakah biaya dibayar di muka atau di akhir sesi?

A: Di kebijakan Finansialku, biaya konsultasi pertama dibayar di muka.

Tapi untuk konsultasi lanjutan, selanjutnya akan dibicarakan bersama-sama, mengacu pada kebijakan Finansialku.

 

Q: Apakah perencana keuangan juga membantu mengelola investasi kita?

A: Tidak. Mengikuti aturan OJK, perencana keuangan tidak boleh mengelola uang nasabah.

Finansialku, sebagai aplikasi perencana keuangan yang terdaftar di OJK, harus tunduk pada peraturan itu.

Tapi, kita diperbolehkan untuk memberikan rekomendasi soal produk investasi yang cocok untuk klien, berdasarkan pengetahuan perencana keuangan.

Jadi, apabila ada aplikasi atau seseorang yang menawarkan bantuan untuk mengelola investasi atau dana kita, kemungkinan besar adalah penipu.

 

Q: Apakah ada dampak yang dirasakan ketika sudah pakai jasa perencana keuangan, tapi kita tidak mau menjalankan perencanaan yang sudah didesain?

A: Ada. Apa itu? Ketahui jawabannya di video di atas, ya!

 

Jadi, apakah Sobat Finansialku sudah mengetahui seluk beluk perencana keuangan?

Tertarik untuk melakukan konsultasi? Gampang! Akses fitur ‘Konsultasi Keuangan’ di aplikasi Finansialku sekarang juga!

Cara Konsultasi Keuangan dengan aplikasi Finansialku

Cara Konsultasi Keuangan dengan aplikasi Finansialku