Apa yang Dimaksud dengan NAB Reksadana?

Apa sih yang dimaksud dengan NAB reksadana? Teman-teman yang baru mengenal reksadana pasti bingung dengan istilah NAB reksadana. Apakah NAB resksadana itu sama dengan harga reksadana? Temukan penjelasannya berikut ini!

NAB Reksadana adalah…

Sebelum membahas lebih lanjut mengenai NAB Reksadana, teman-teman perlu tahu dulu sekilas mengenai reksadana.

Reksadana adalah wadah untuk menghimpun dana dari masyarakat pemodal (investor). Dana tersebut akan dikelola oleh manajer investasi kedalam efek (produk investasi pasar uang dan/atau pasar modal).

Jadi sederhananya uang kita akan dikumpulkan dalam satu wadah. Nah seluruh uang tersebut akan dikelola dan/atau diinvestasikan.

Total semua uang kelolaan sebuah produk reksadana yang dinamakan Nilai Aktiva Bersih (NAB) reksadana.

Dalam bahasa Inggris dikenal dengan istilah Net Asset Value (NAV). Jadi NAB reksadana menunjukkan dana yang dikelola oleh perusahaan manajer investasi.

Kalau Harga Reksadana Disebut Apa?

Nah bagaimana dengan harga reksadana? Kita sebutnya adalah NAB per unit penyertaan. Terkadang ada juga yang menulis : NAB/unit. Apa maksudnya? Jika Anda berinvestasi reksadana, Anda akan membeli reksadana dalam satuan Unit atau Unit Penyertaan.

[Baca Slide: Mengenal Reksadana untuk Pemula]

Anda dapat mengetahui total NAV dan jumlah unit dari fund factsheet (keterangang ringkas) sebuah reksadana. Sebagai contoh, berikut ini fund factsheet reksadana saham Mega Asset Greater Infrastructure.

Keterangan: Fund Factsheet November 2015, diakses dari website Bareksa.com tanggal 14 Januari 2016.

• Nilai aktiva bersih                =   Rp 214.406.168.159,37
• Jumlah unit                           =   193.846.101 unit
• Nilai aktiva bersih / unit    =   Rp 1.106,06 /unit

Tenang saja Anda tidak perlu panik atau repot menghitung biaya NAB/unit, karena semua data tersebut sudah tersedia dalam website atau koran investasi.

Sebagai contoh, kami akan melihatkan aplikasinya melalui widget. Widget dan data tersebut dipersembakan oleh marketplace reksadana Bareksa.com.

Coba cek widget di atas. Anda dapat mengetahui harga reksadana dengan melihat bagian NAB (tanggal). Data yang ada di widget tersebut akan diupdate setiap harinya.

Reksadana Pratama Syariah

NAB 12 Januari 2016 : 882,740

Artinya: harga reksadana Pratama Syariah pada tanggal 12 Januari 2016 adalah Rp 882,740 per unit penyertaan.

1 Bulan : 6,34%

Artinya: Jika Anda berinvestasi reksadana Pratama Syariah sebulan yang lalu (kurang lebih 11 Desember 2016), investasi Anda akan mengalami kenaikan sebesar 6,34%.

6 Bulan : -8,68%

Artinya: Jika Anda berinvestasi reksadana Pratama Syariah enam bulan yang lalu (kurang lebih 10 Juli 2016), investasi Anda akan mengalami penurunan sebesar 8,68%.

Keterangan: Hal seperti di atas dapat saja terjadi, karena terjadinya penurunan kinerja dari Juli 2015 menuju Januari 2016 (lihat garis bewarna merah).

Pada bulan Desember 2015, perusaaan melakukan perbaikan kinerja sehingga, performa Januari 2016 lebih baik dibandingkan Desember 2015 (lihat garis bewarna biru). Namun performa 12 Januari 2016 tidak lebih baik dibanding peforma Juli 2015.

Apa Bedanya NAB Reksadana dengan AUM?

Investor pemula, sering kali bingung dengan istilah dana kelolaan. Jika diterjemahkan ada orang yang mengatakan dana kelolaan adalah NAV dan AUM. Apa perbedaan keduanya?

Seperti yang dijelaskan di atas, NAB Reksadana menunjukkan dana kelolaan produk reksadana, contoh:

Mega Asset Greater Infrastructure                 IDR 222.247.289.625

*Keterangan:

• Data diakses dari website Bareksa.com pada tanggal 14 Januari 2016 pukul 10:24AM.
• IDR = Indonesian Rupiah, singkatan untuk Rupiah secara internasional.

AUM (Asset Under Management) adalah dana kelolaan manajer investasi. Sebuah perusahaan manajer investasi sangat mungkin memiliki lebih dari satu produk reksadana. Sebagai contoh:

AUM Manajer Investasi PT. XYZ Asset Management:

• NAV XYZ – contoh 1              IDR 222.247.289.625
• NAV XYZ – contoh 2              IDR 100.460.147.713
• NAV XYZ – contoh 3              IDR 062.594.991.744
• NAV XYZ – contoh 4              IDR 051.517.751.591 
• NAV XYZ – contoh 5              IDR 021.714.379.967

AUM PT. XYZ Asset Management adalah IDR 458.534.560.640