Berkonsultasi Dengan Perencana Keuangan

Selamat siang Pak,

Selamat siang Pak Ronald, ada yang bisa kami bantu?

Ya Pak saya ingin tahu lebih jelas mengenai konsultasi perencanaan keuangan, berapa biayanya dan apakah keluarga saya bisa memenuhi tujuan keuangan?

Ya Pak saya akan jelaskan, saya disini seorang perencana keuangan berlisensi CFP® , Certified Financial Planner. Saya berada di bawah perusahaan Finansialku. Layanan yang kami tawarkan adalah jasa konsultasi perencanaan keuangan dan pelatihan.

Seperti yang Bapak pernah baca di website Finansialku.com, perencanaan keuangan bertujuan untuk membantu Bapak dan Keluarga memenuhi tujuan-tujuan keuangan jangka pendek, menengah dan panjang, tentunya dengan pengelolaan keuangan yang baik

Bagaimana dengan feenya?

Biaya pembuatan sebuah rencana keuangan, beragam Pak sesuai dengan kondisi atau tingkat kesulitannya. Kami di Finansialku meyakini bahwa anggaran seseorang untuk melakukan pengembangan diri (self development) adalah maksimum 5% dari pendapatannya. Prinsip tersebut kami terapkan hal yang sama dalam konsultasi perencanaan keuangan di Finansialku.

Jadi maksimal biaya yang Bapak bayar adalah 5% dari pendapatan Bapak setahun. Misal saat ini penghasilan Bapak Rp 10.000.000 per bulan atau Rp 120.000.000 per tahun, maka fee yang harus dibayar maksimum adalah 5% x 120.000.000 atau Rp 6.000.000.

Dengan fee tersebut Pak Ronald akan mendapatkan sebuah rencana keuangan (book plan) yang akan kita diskusikan secara periodik selama satu tahun.

Apa yang didapat dalam sebuah rencana keuangan?

Sebuah rencana keuangan isinya teridiri dari 4 bagian Pak, yaitu:

1. Bagian pertama berisi mengenai kondisi keuangan Bapak saat ini. Bagian satu adalah titik awal atau titik A kita.
2. Bagian kedua berisi tujuan-tujuan keuangan Bapak. Bagian 2 ini menjadi titik B atau titik tujuannya.
3. Bagian ketiga adalah penjelasan berapa yang dibutuhkan, bagaimana cara mencapai dari titik A menuju titik B.
4. Bagian keempat adalah kesimpulan dan rekomendasi. Pada bagian 4 ini berisi mengenai action plan yang Bapak dan keluarga harus jalankan.

Pak mau tanya bagaimana dengan kontrak pembayarannya, apakah dibayar di awal semua atau bagaimana?

Pembayaran pertama atau DP adalah 50% dari harga yang kita sepakati. 25% jika saya sudah menyelesaikan analisis saya dan mempresentasikannya ke Bapak. Sisanya 25% saat Bapak menerima rencana keuangan (book plan) yang sudah saya buat.

Baik Pak terima kasih atas penjelasannya. Saya akan diskusi dengan istri saya dan segera menghubungi Bapak.

Baik Pak, saya tunggu kabar dari Bapak. Terima kasih..