Gimana Cara Kerja Perencana Keuangan Independen?

Gimana Cara Kerja Perencana Keuangan Independen? Banyak orang sudah mulai mengenal perencana keuangan independen, tetapi belum banyak yang tahu gimana cara kerja perencana keuangan independen. Nah Keluarga Ronald juga saat ini sedang mencari tahu gimana cara kerja perencana keuangan indepden.

Papa Ronald

Mah, papa sudah hubungi perencana keuangan independen.

Mama Glory

Terus gimana Pa?

Papa Ronald

Kita bakal ketemu sama perencana keuangannya senin jam 4 sore di kantornya.

Mama Glory

Apa yang akan kita lakukan Pah?

Papa Ronald

Kita akan diskusi awal bareng perencana keuangannya dan perencana keuangan bakal nanya-nanya tujuan keuangan kita apa, data-data keuangan kita bagaimana, cari tahu profil risiko kita seperti apa.

Mama Glory

Setelah kita diskusi awal terus ngapain?

Papa Ronald

Perencana keuangan bakal kerja, menghitung dan membuatkan rencana keuangan keluarga kita. Dijelaskan saran-saran dan cara mencapai tujuan keuangan kita. Setelah itu kita dan perencana keuangan akan melakukan review.

Mama Glory

Ow ternyata tidak terlalu repot ya bekerja bareng perencana keuangan independen.

Daftar Isi

Gimana Cara Kerja Perencana Keuangan Independen?

Perencana keuangan independen bekerja dengan cara

1. Diskusi Awal

Pada saat diskusi awal perencana keuangan akan menjelaskan dengan benar mengenai perusahaan yang diwakili, kompetensi dan pengalaman yang dimiliki. Setelah itu perencana keuangan akan menjelaskan jasa-jasa yang ditawarkan, konsekuensi melakukan konsultasi perencanaan keuangan dan bagaimana cara kerja konsultasi perencanaan keuangan. Pada tahap diskusi awal, diharapkan perencana keuangan dan klien memiliki pemahaman yang sama akan peran, tugas dan pelayanan yang akan diberikan.

2. Menentukan Tujuan dan Mengumpulkan Data

Perencana keuangan akan bertanya informasi mengenai situasi keuangan klien. Kemudian bersama-sama perencana keuangan dan klien akan menetapkan tujuan keuangan dan jangka waktu pencapaiannya. Pada tahap ini perencana keuangan akan menyampaikan pertimbangan-pertimbangannya dari sisi keuntungan (benefit) dan risikonya.

3. Analisa dan Pembuatan Rencana Keuangan

Perencana keuangan akan melakukan analisa dan evaluasi terhadap informasi yang didapatkan saat tahapan penetapan tujuan dan mengumpulkan data. Analisa yang dilakukan disesuaikan dengan permasalahan dan kondisi keuangan klien. Hasil dari tahap analisa dan pembuatan rencana keuangan adalah sebuah laporan rencana keuangan (book plan).

4. Menyajikan Rekomendasi Rencana Keuangan

Pada tahap ini perencana keuangan bersama dengan klien akan mempelajari laporan rencana keuangan dan rekomendasi yang diberikan. Perencana keuangan akan membantu klien untuk memahami rekomendasi yang diberikan. Tujuan tahapan diskusi agar klien dapat mengambil keputusan secara tepat. Perencana keuangan juga akan mendengarkan hal-hal yang menjadi pertimbangan klien dan apabila diperlukan kami akan melakukan revisi atas rekomendasi tersebut.

5. Implementasi Saran dan Rencana Keuangan

Perencana keuangan bersama dengan klien akan membuat kesepakatan mengenai rekomendasi yang disampaikan dan melaksanakan rekomendasi tersebut. Perencana keuangan dapat melakukan koordinasi dengan jasa profesional lainnya jika diperlukan dan harus sesuai dengan persetujuan klien.

6. Meninjau Ulang dan Memantau Rencana Keuangan

Perencana keuangan bersama dengan klien akan menyepakati siapa yang harus memantau perkembangan klien dalam mencapai tujuan-tujuan keuangan. Peninjauan kembali rencana keuangan dilakukan setiap tahun sekali atau terjadi perubahan yang signifikan.