Analisa Fundamental Forex, Ketahui Risiko dan Faktor Pentingnya!

Bisakah menganalisa pergerakan harga forex dengan menggunakan analisa fundamental forex? Seperti apa cara menganalisanya?

Simak penjelasan lengkapnya dalam artikel Finansialku berikut ini!

Summary:

• Analisis fundamental lebih menekankan terhadap siklus ekonomi dan harga wajar yang memengaruhi pergerakan harga dalam waktu menengah atau jangka panjang.

• Terdapat beberapa faktor yang memengaruhi analisa fundamental forex, yaitu news (berita) dan event (kejadian). Termasuk juga pengaruh kebijakan suku bunga.

Apa itu Analisa Fundamental dalam Forex?

Trading forex menawarkan potensi keuntungan yang menarik bagi investor. Berbeda dengan menukar uang di money changer, trading forex memerlukan pemahaman mendalam.

Risiko tinggi menyertai instrumen investasi ini, terutama dengan sistem leverage yang memungkinkan transaksi besar dengan modal kecil.

Keuntungan besar dapat diraih, namun kerugian besar juga mengintai jika strategi leverage tidak tepat.

Ilustrasi Trading. Sumber: belajartrading.co.id

Analisa fundamental dan teknikal menjadi kunci dalam trading forex. Analisa fundamental membantu investor memahami nilai intrinsik mata uang, sedangkan analisa teknikal membantu trader memprediksi pergerakan harga mata uang dalam jangka pendek.

Pemahaman mendasar tentang forex dan analisanya penting untuk memaksimalkan keuntungan dan meminimalisasi risiko investasi jangka panjang maupun trading jangka pendek.

Analisa fundamental forex merupakan teknik yang dipakai trader untuk melihat nilai mata uang berdasarkan faktor tertentu, termasuk politik, ekonomi, dan sosial.

Investor biasa memanfaatkan berita, kabar terkini, atau peristiwa besar untuk memperkirakan nilai mata uang tertentu.

Mengapa Perlu Melakukan Analisa Fundamental dalam Trading Forex

Analisa fundamental dibutuhkan untuk memperkirakan potensi pergerakan harga forex berdasarkan peristiwa tertentu. Misal, saat suatu negara terlibat perang, hampir pasti, analisa fundamental mengatakan bahwa harga berpotensi naik.

Kendati begitu, analisa ini tidak bisa ditelan mentah-mentah. Trader tetap harus mengombinasikan dengan analisa teknikal untuk mendapat gambaran yang lebih jelas.

[Baca Juga: Tarif Pajak Trading Forex Terbaru dan Cara Hitungnya, Catat!]

Risiko yang akan Didapatkan Jika Tidak Melakukan Analisa Fundamental Forex

Perencana Keuangan Finansialku, Tommy Zhu, dalam FinTalk bersama CEO Finansialku Melvin Mumpuni menyebut bahwa ada beberapa trader yang memilih menjadi pure technician.

Di mana, mereka hanya menggunakan analisa teknikal. Trader yang menggunakan metode ini mengetahui posisi entry dan exit. Dengan begitu, jika ada indikasi rugi, mereka bisa cut loss.

Tommy menyebut bahwa hal ini boleh dilakukan selama disiplin dan ulet. Jika sebaliknya, sebagian trader mulai “mengintip” analisa fundamental dan mencari-cari pembenaran mengenai langkah trading mereka.

Untuk mengetahui penjelasan lengkapnya, Anda bisa dengarkan Podcast Finansialku berikut ini!

Faktor Apa Saja yang Memengaruhi Analisa Fundamental Forex

Secara umum, ada dua faktor yang memengaruhi analisa fundamental forex, yakni news (berita) dan event (kejadian). Berikut penjelasannya:

#1 News (Berita)

Kabar yang menyangkut ekonomi makro, seperti Gross Domestik Product, inflasi, hingga angka pengangguran dapat memengaruhi nilai mata uang dan komoditas.

#2 Event (Kejadian)

Selain berita, kejadian besar yang menggemparkan meningkatkan potensi fluktuasi mata uang.

Misal, saat presiden negara adidaya meninggal, skema politik global akan terguncang. Akibatnya, nilai mata uang dan beberapa barang ekonomi ikut berubah.

Indikator yang Menentukan Analisa Fundamental Forex

Berikut adalah beberapa indikator yang menentukan analisa fundamental forex:

#1 Tingkat Suku Bunga

Fluktuasi suku bunga, sebagai representasi perubahan besar tingkat suku bunga simpanan antar bank, memiliki pengaruh signifikan pada pasar forex.

Kenaikan suku bunga, diimplementasikan bank sentral untuk meredam inflasi, mendorong masyarakat menyimpan uang di bank.

Hal ini secara langsung mengurangi jumlah uang beredar, dan meningkatkan nilai mata uang. Inilah strategi bank sentral untuk memperkuat mata uang negaranya.

#2 GDP

Produk Domestik Bruto (PDB) merupakan tolok ukur vital bagi kesehatan ekonomi suatu negara.

Indikator ini mengukur nilai total produksi barang dan jasa yang dihasilkan dalam kurun waktu tertentu, baik oleh individu, perusahaan lokal, maupun asing.

Tingkat investasi, belanja negara, konsumsi, dan ekspor neto menjadi faktor penentu nilai PDB.

#3 Indeks Biaya Hidup

Indeks biaya hidup mencerminkan pergeseran harga barang dan jasa yang dikonsumsi masyarakat. Data ini berperan penting bagi negara dalam memantau tingkat inflasi, yang berimplikasi pada besaran obligasi dan suku bunga.

Kenaikan indeks biaya hidup menandakan inflasi yang meningkat, mendorong negara untuk menekan obligasi dan menaikkan suku bunga.

#4 Tingkat Pengangguran

Tingkat pengangguran merupakan cerminan kesehatan ekonomi suatu negara. Ketika angka pengangguran tinggi, pertumbuhan ekonomi terhambat dan nilai mata uang melemah.

Di sisi lain, tingkat pengangguran yang rendah mengindikasikan pertumbuhan ekonomi yang kuat dan mata uang yang menguat.

#5 Non-farm Payroll

Data gaji karyawan non-farm payroll di Amerika Serikat merupakan indikator penting dalam mengukur kekuatan ekonomi negara tersebut.

Sektor non-farm payroll, yang mewakili sekitar 80% PDB AS, mencerminkan kondisi kesehatan ekonomi secara keseluruhan.

Pertumbuhan gaji yang stabil dalam sektor ini mengindikasikan peningkatan daya beli konsumen dan mendorong pertumbuhan ekonomi. Hal ini, pada gilirannya, memperkuat nilai mata uang AS.

#6 Indeks Kepercayaan Konsumen

Keyakinan konsumen terhadap kondisi ekonomi dan keuangan negara merupakan salah satu faktor fundamental yang tak boleh diabaikan dalam perdagangan forex.

Indikator ini, yang diukur melalui indeks kepercayaan konsumen, memberikan gambaran tentang optimisme masyarakat terhadap prospek ekonomi di masa depan.

Ketika kepercayaan konsumen tinggi, mereka cenderung lebih banyak berbelanja dan berinvestasi, yang pada akhirnya mendorong pertumbuhan ekonomi dan memperkuat nilai mata uang negara.

[Baca Juga: 8 Cara Belajar Trading Forex untuk Dapatkan Keuntungan Maksimal]

Bagaimana Pengaruh Kebijakan Suku Bunga Terhadap Pergerakan Pasar Forex

Suku bunga acuan bank sentral punya peran penting dalam menentukan pergerakan harga pasar forex. Hal ini bisa dianalogikan dengan habit menabung. 

Di mana, masyarakat akan tertarik menyimpan uang di bank bunga tinggi dibanding yang rendah. Begitu pun jika suku bunga tinggi, trader dari banyak tempat akan memasukkan uangnya ke suatu negara dengan bunga acuan tinggi.

Lantas, mengapa suku bunga acuan Indonesia yang mencapai 6% sepi peminat dibanding Amerika yang hanya punya 5,5%?

Dalam forex, ada mata uang yang banyak ditransaksikan dan sedikit ditransaksikan, negara berisiko rendah dan tinggi, serta country risk. Tiga aspek tadi sering menjadi pertimbangan trader sebelum membeli valuta asing.

Mata uang yang banyak ditransaksikan, seperti Dolar Amerika, akan terus menguat selama permintaan tinggi.

Sebaliknya, mata yang Indonesia—meski punya suku bunga 6%—mengalami penurunan nilai karena permintaan rendah dan dianggap berisiko tinggi.

Untuk bisa mengambil keputusan yang tepat saat dalam trading forex, tentu saja Anda perlu melakukan analisis mendalam. Jika terasa sulit, mari diskusikan secara 1 on 1 bersama Perencana Keuangan Finansialku.

Buat janji konsultasi dengan klik banner di bawah ini atau hubungi WhatsApp di nomor 0851 5866 2940. 

Apa Peran Laporan Ekonomi Seperti Non-Farm Payrolls (NFP), GDP, dan CPI dalam Analisa Fundamental Forex

Data-data ekonomi seperti Non-Farm Payrolls (NFP), GDP, dan CPI punya pengaruh terhadap analisa fundamental forex, yakni:

#1 Peran NFP Terhadap Analisa Fundamental Forex

Non-Farm Payroll merupakan data yang menunjukkan jumlah orang yang mendapat pekerjaan di luar pertanian.

Jumlah NFP yang tinggi bisa mewakili peningkatan daya beli masyarakat di waktu tertentu. Misal, orang yang belum bekerja bisa jadi tidak berani mengalokasikan dana untuk sesuatu.

Setelah bekerja, ia akan belanja, membeli barang mahal, atau bahkan mulai trading. Selanjutnya, perputaran uang dan pertumbuhan ekonomi makin kencang. Artinya, ada berita baru yang bisa dijadikan analisa fundamental forex.

Di sisi lain, banyak orang yang mendapat pekerjaan membuat penerimaan pajak negara kian tinggi. Kondisi ini memungkinkan pertumbuhan ekonomi yang signifikan dan memperkuat mata uang.

#2 Peran GDP Terhadap Analisa Fundamental Forex

GDP menunjukkan nilai perekonomian suatu negara. Data ini memengaruhi analisa fundamental forex karena besar kecilnya ekonomi negara berpengaruh terhadap minat trader untuk membeli mata uang setempat.

Sebagai trader, Anda pasti hanya ingin membeli forex dengan potensi besar, bukan?

#3 Peran CPI Terhadap Analisa Fundamental Forex

CPI menunjukkan data inflasi suatu negara. Dalam hal tertentu, inflasi dibutuhkan, yakni membuat individu tidak menunda keputusan.

Misal, harga rumah terus naik tiap tahun. Nilai properti yang kini berharga Rp1 miliar bisa naik 10% setahun kemudian. Karena alasan ini, banyak orang memilih membeli rumah secepatnya untuk menghindari kenaikan harga yang signifikan.

Hati-hati Melakukan Analisa Fundamental Forex

Analisa fundamental forex penting dilakukan untuk memaksimalkan keuntungan trading. Tetapi, Anda harus berhati-hati lantaran sifat pasar yang naik turun.

Manfaat utama dari analisis fundamental ini adalah untuk membantu trader memahami trend secara global terhadap satu atau beberapa mata uang dan kaitan-kaitannya dengan dinamika ekonomi satu atau beberapa negara.

Agar bisa trading dengan menguntungkan, Anda bisa membaca ebook gratis dari Finansialku berjudul Belajar Trading untuk Pemula. Good luck!

Disclaimer: Finansialku adalah perusahaan perencana keuangan di Indonesia yang melayani konsultasi keuangan bersama Certified Financial Planner (CFP) seputar perencanaan keuangan, rencana pensiun, dana pendidikan, review asuransi dan investasi.

Finansialku bukan platform pinjaman online dan tidak menerima layanan konsultasi di luar hal-hal yang disebutkan sebelumnya. Artikel ini dibuat hanya sebagai sarana edukasi dan informasi.

Demikian pembahasan tentang analisa fundamental forex. Sampaikan tanggapan Anda di kolom komentar di bawah.

Jangan lupa bagikan artikel ini di media sosial untuk membantu lebih banyak orang memahami analisa fundamental forex. Terima kasih!

Cek Berita dan Artikel yang lain di Google News

Editor: Muhammad Dicky Syaifudin

Sumber Referensi:

• Admin. Mengenal Analisis Fundamental untuk Investasi Forex. Cimbniaga.com – https://bit.ly/3wT9RB2

• Melvin Mumpuni. 20 Februari 2024. FinTalk EPS. 173 – Analisis Fundamental Forex: Kuasai Pasar dan Hindari Risiko!. Spotifycom – https://bit.ly/4a4IXUW

• Rinaldi Syahran. 15 September 2023. Mengenal Analisa Fundamental Forex dan Indikatornya. Gicindonesia.com – https://bit.ly/3IxzkCo

Sumber Gambar:

• Cover: Canva