Ceklis Kebebasan Keuangan Sederhana yang Benar

Apakah Anda ingin mencapai kebebasan keuangan? Yuk isi ceklis kebebasan keuangan berikut untuk tahu apa saja yang perlu Anda persiapkan!

Sesungguhnya banyak yang menginginkan kebebasan finansial, namun sayangnya tidak semua orang berhasil mencapainya.

Apakah Anda juga demikian?

Rubrik Finansialku

Daftar Isi

Apakah Anda Ingin Bebas Keuangan?

Banyak orang yang berjuang dan bekerja keras untuk memperoleh kebebasan keuangannya. Namun banyak juga yang gagal mencapainya dikarenakan salah langkah.

Nah, untuk menghindari kegagalan pencapaian financial freedom atau kebebasan keuangan, Finansialku mengajakmu mengisi ceklis kebebasan keuangan dulu nih!

Melalui ceklis ini Anda bisa tahu apa saja yang perlu dipersiapkan untuk mencapai kebebasan keuangan.

Anda juga bisa melihat mana yang sudah dan mana yang belum Anda lakukan.

Tanpa panjang lebar lagi, yuk isi ceklis kebebasan keuangannya di sini.

Assessment of Goals and Objectives (Penilaian Sasaran dan Tujuan)

- Mengidentifikasi tujuan hidup
- Mendokumentasikan tujuan
- Menganalisis kelayakan finansial dari tujuan tersebut

Net Worth/ Balance Sheet Development (Kekayaan Bersih/ Pengembangan Neraca)

- Akun keuangan (Bank, Investasi, Akun Dana Pensiun)
- Aset real estate
- Pinjaman dan hipotek
- Nilai tunai asuransi jiwa
- Properti pribadi
- Warisan yang diharapkan
- Penggabungan neraca bagi pasangan menikah
- Penyimpanan dokumen digital
- Penyimpanan dokumen keuangan
- Bantuan organisasi keuangan
- Sumber daya manusia — PV pendapatan masa depan dan pensiun

Retirement Planning (Perencanaan Pensiun)

- Menyusun sasaran dan tujuan
- Analisis opsi saham dan rencana diversifikasi
- Manajemen aset untuk akun yang terfokus pada pensiun

Cash Flow and Debt Management (Arus Kas dan Manajemen Utang)

- Bantuan dalam menyusun anggaran
- Analisis dan pengadaan dana darurat/ cadangan dana
- Implementasi strategi penghematan untuk mencapai sasaran
- Analisis pembelian/ pembiayaan kendaraan
- Manajemen kartu kredit
- Manajemen pinjaman dana pendidikan
- Manajemen hipotek
- Bantuan refinancing hipotek
- Strategi pembayaran utang
- Analisis pembelian rumah
- Pembelian rumah kedua
- Bantuan recreation purchase
- Referensi ke bank
- Analisis dan optimasi arus kas untuk pasangan menikah
- Teknologi untuk manajemen arus kas

Business Owner Planning (Perencanaan Pemilik Bisnis)

- Pemilihan entitas bisnis
- Perencanaan kontingensi atau suksesi bisnis
- Persetujuan jual/ beli
- Perencanaan valuasi
- Analisis opsi keluar

Employment Benefits Optimization (Optimasi Manfaat Pekerjaan)

- Perencanaan karir
- Benefit perusahaan
- Ulasan perencanaan pensiun
- Ulasan alokasi aset pensiun
- Panduan dan analisis RSU dan opsi saham
- Mengonsultasikan atau menyeleksi rencana pensiun
- Isu perencanaan eksekutif
- Kehilangan pekerjaan atau transisi
- Analisis benefit pensiun

Education Funding (Pendanaan Pendidikan)

- Pengaturan dan manajemen dana pendidikan
- Analisis dana pendidikan
- Strategi pembayaran pinjaman pendidikan

Insurance Analysis (Analisis Asuransi)

- Memprioritaskan kebutuhan asuransi
- Analisis kebutuhan asuransi jiwa
- Ulasan cakupan kelompok
- Penyelamatan dan manajemen anuitas dan kebijakan seumur hidup
- Analisis kebutuhan asuransi properti
- Analisis kebutuhan asuransi disabilitas
- Strategi proteksi aset
- Analisis kebutuhan perawatan jangka panjang
- Analisis umbrella liability (asuransi liabilitas/ asuransi kelebihan tanggung jawab pribadi)

Trust and Estate Planning (Perencanaan Trust dan Properti)

- Edukasi dokumen trust dan properti
- Ulasan penerima
- Keputusan Revocable Living/Family Trusts dan koordinasi asuransi jiwa
- Referensi ahli hukum dan pengacara
- Perencanaan dan fasilitasi warisan

Tax Strategy (Strategi Pajak)

- Jasa akunting/ referensi pada ahli pajak
- Koordinasi dengan penasihat pajak
- Perhitungan dan pelaporan basis biaya
- Strategi restukturisasi utang
- Perkiraan perhitungan dan proses pembayaran
- Tinjauan resmi tax returns
- Pedoman strategi pajak bumi dan bangunan
- Strategi kontribusi gabungan perencanaan dana pensiun
- Analisis tabungan pre-/post-tax untuk kontribusi perencanaan pensiun
- Analisis RSU dan panduan opsi stok
- Perencanaan efisiensi pajak
- Panen rugi pajak
- Strategi minimasi pajak
- Proyeksi pajak
- Lokasi aset
- Analisis pemotongan pajak
- Strategi distribusi tax-efficient dinamis
- Perencanaan pemotongan pajak

Investment Management—Time and Diversification Smooth Risk

- Penyelarasan sasaran dengan rencana investasi
- Pernyataan investasi formal
- Analisis toleransi risiko dan kerangka waktu investasi
- Alokasi total kekayaan – memasukkan sumber daya dan akun luar
- Akses ke manajer institusi
- Penyeimbangan portfolio
- Panen rugi pajak
- Strategi penarikan dinamis (jika perlu)

Bagaimana hasil ceklismu? Apakah Anda lebih banyak menjawab “ya” atau justru lebih banyak “tidak”?

Yuk semangat dan mulai melengkapi ceklis kebebasan keuanganmu.

Semangat Mencapai Kebebasan Keuangan

Semoga ceklis ini membantumu menentukan langkah dalam mencapai kebebasan keuangan. Yuk semangat dan raih kebebasan keuanganmu!

Jika Anda masih ragu harus memulai dari mana, Finansialku mengajak Anda untuk mulai mengatur keuangan.

Anda bisa memulai dengan cara yang sederhana, misalnya dengan membuat anggaran.

Namun apabila Anda membutuhkan bantuan profesional, Finansialku siap membantu.

Anda bisa mulai dengan membaca e-Book perencana keuanganan dari kami. Download di bawah ini!

INI YANG KAMU BUTUHKAN!

DOWNLOAD GRATIS!!!! E-book Perencanaan Keuangan Untuk Usia 20-an dan 30-an!

Download Sekarang

Para perencana keuangan di Finansialku adalah pemegang lisensi CFP® aktif dan bekerja sesuai dengan kode etik profesi perencana keuangan yang telah ditetapkan oleh Financial Planning Standards Board Indonesia.

Dengan demikian, Anda juga bisa dengan mudah mengatur keuangan dan mencapai kebebasan finansial.

Anda bisa mulai dari sekarang dengan menggunakan aplikasi Finansialku dan mengontak tim kami.

Download aplikasinya di sini!

Tidak perlu khawatir, gaji UMR juga bisa lho mencapai kebebasan keuangan. Cek caranya pada video ini!

Apakah Anda sudah mencapai bebas keuangan? Jika belum, apakah Anda memiliki pertanyaan lain mengenai bebas keuangan? Tinggalkan komentar Anda di bawah.

Jika ada pertanyaan, silakan ajukan pertanyaan Anda pada kolom di bawah ini. Perencana Keuangan kami siap membantu Anda, terima kasih.

Sumber Referensi: