Pemerintah secara resmi mengumumkan penerbitan Surat Berharga Negara (SBN) Ritel jenis Sukuk Tabungan (ST) seri ST010, besok, 12 Mei 2023.

Peluncuran instrumen investasi berbasis syariah ini cocok untuk investor yang ingin tetap aman sekaligus untung.

Apa saja yang perlu Anda pahami sebelum beli ST010? Simak pembahasan Finansialku berikut!

 

Summary:

  • ST010 menawarkan dua variasi yaitu ST010-T2 dengan jatuh tempo 2 tahun dan ST010 -T4 dengan jatuh tempo 4 tahun.
  • Masa penawaran ST010 yaitu dari 12 Mei 2023 hingga 7 Juni 2023.
  • Imbalan ST010 bersifat floating with floor, minimal sebesar 6,25% (ST010-T2) dan 6,40% (ST010-T4).

 

Pemerintah Terbitkan ST010, 12 Mei 2023

Pemerintah dikonfirmasi akan meluncurkan Surat Berharga Negara Ritel jenis Sukuk Tabungan ST010 besok, 12 Mei 2023.

Perilisan instrumen ini patut masyarakat antisipasi karena berbasis syariah dan memberi potensi keuntungan yang baik.

Tak hanya itu, penerbitan ST010 juga berbasis green sukuk atau berwawasan lingkungan. Hal ini ditujukan untuk mendukung pembiayaan keuangan hijau demi menekan emisi karbon.

ST010 hadir dalam dua tenor, yakni dua tahun (ST010-T2) dan empat tahun (ST010-T4). Keduanya sama-sama memiliki format Green Sukuk Ritel.

Kehadiran ST010 menjadi angin segar bagi investor lantaran imbal hasil mengambang dengan batas minimal (floating with floor).

Maksudnya, jika suku bunga Bank Indonesia naik, imbal hasil akan naik. Jika suku bunga Bank Indonesia turun, imbal hasil tidak akan melewati batas minimal. Perubahan imbal hasil dilakukan per tiga bulan.

 

Apa Itu Sukuk Tabungan ST010?

Sukuk tabungan merupakan jenis Surat Berharga Negara yang khusus ditawarkan kepada individu sehingga diikuti istilah “ritel” di belakangnya. Instrumen ini tidak bisa dijual kembali di pasar sekunder.

SBN jenis ini hanya bisa dibeli saat masa penawaran. Misal, pembelian ST010 hanya bisa antara 12 Mei sampai 7 Juni mendatang.

Dengan begitu, investor akan tetap memiliki SBN-nya hingga jatuh tempo dan menerima imbal hasil tiap bulan.

Investor yang ingin mencairkan kepemilikan ST010, dapat melakukannya dengan early redemption (pencairan awal) maksimal 50% dari total investasi.

Periode early redemption biasanya diumumkan DJPPR Kementerian Keuangan. Karakter ST010 secara umum mirip Savings Bonds Ritel (SBR).

Kupon sukuk tabungan minimal saat awal perilisan adalah 6,15% per tahun. Jika suku bunga acuan Bank Indonesia (BI 7 Days Repo Date) naik, imbal hasil surat tersebut ikut terkerek.

[Baca Juga: Investasi Surat Berharga Negara, Investasi Sambil Bantu Negeri]

 

Prospek Sukuk Tabungan ST010

Head of Business Development Division Henan Putihrai Asset Management (HPAM), Reza Fahmi, mengungkap bahwa ST010 adalah investasi yang menarik.

Hal ini berdasarkan floating with floor dan jaminan yang negara berikan. Selain itu, instrumen ini juga bermanfaat untuk diversifikasi investasi.

“ST010 menjadi salah satu instrumen investasi yang menarik untuk dikoleksi dan pilihan diversifikasi dana untuk para investor,” ujarnya Selasa, (02/05).

 

ST010 merupakan salah satu instrumen yang cocok dibeli investor yang senang dengan produk risiko rendah.

Dari riwayat perilisan Surat Berharga sebelumnya, imbal hasil seri ini lebih tinggi yaitu 6,25% untuk ST010-T2 dan 6,40% untuk ST010-T4.

ST010 juga memiliki pajak lebih rendah daripada deposito, yakni hanya 10%. Dengan begitu, penerimaan imbal hasil juga berubah.

Di kesempatan yang sama Reza mengungkap bahwa penjualan ST010 diprediksi mencapai Rp20 triliun. Dalam analisisnya, investor cenderung memilih tenor 2 tahun daripada 4 tahun.

 

Perbedaan ST010-T2 dan ST010-T4

Ada dua jenis ST010 yang rilis pada 12 Mei 2023, yakni ST010-T2 dan ST010-T4. Keduanya memiliki perbedaan mencolok, yakni:

 

#1 Nilai Pembelian Awal

Pembelian kedua ST0101 sama-sama di angka minimal Rp1 juta. Tetapi, pemerintah menetapkan jumlah berbeda untuk pembelian maksimal.

Investor bisa membeli ST010-T2 sampai nilai Rp5 miliar, sedangkan ST010-T4 sampai nilai Rp10 miliar.

 

#2 Imbal Hasil

Dua jenis ST010 yang rilis besok memiliki jenis kupon yang sama, yakni floating with floor (mengikuti suku bunga Bank Indonesia).

Meski begitu, bisa jadi ada perbedaan tingkat imbal hasil. Umumnya, tenor yang lebih panjang memberikan imbal hasil lebih besar.

 

#3 Pembayaran Kupon

Pembayaran kupon untuk ST010-T2 dan ST010-T4 akan berlangsung dalam periode yang sama, yakni tanggal 10 setiap bulan. Kupon pertama akan dibayar pada 10 Juli 2023 dalam bentuk short coupon.

 

#4 Periode Early Redemption

Periode early redemption untuk dua jenis ST010 berbeda. Investor bisa melakukan early redemption ST010-T2 pada 24 Mei sampai 3 Juni 2024. Sedangkan periode untuk ST010-T4 pada 26 Mei sampai 3 Juni 2025.

 

Informasi singkat mengenai kedua jenis dapat Anda simak dalam tabel berikut:

ST012-T2

ST012-T4

[Baca Juga: Semua yang Harus Kamu Tahu Soal Surat Berharga Negara (SBN)!]

 

Perhitungan Imbalan Investasi Sukuk Tabungan ST010

Sebagai informasi bagi kamu yang tertarik untuk berinvestasi di Sukuk Tabungan ST010, berikut ini adalah simulasi perhitungan imbalan yang akan didapatkan oleh investor.

Perhitungan ini berdasarkan imbalan fixed ST010-T2 (6,25% per tahun) dan ST010-T4 (6,40% per tahun) serta pajak imbalan sebesar 10% yang dibayarkan setiap tanggal 10.

st010_simulasi keuntungan setiap tahun 1

st010_simulasi keuntungan setiap tahun 2

Sementara itu, kupon yang akan diterima oleh investor ialah sebagai berikut:

 

Pengertian Green Sukuk Ritel

ST010 rilis dengan basis green sukuk ritel. Instrumen green sukuk ritel merupakan instrumen keuangan syariah dalam bentuk Surat Berharga Negara guna membiayai green projects.

Investasi di instrumen green sukuk ritel menjadi bentuk kontribusi masyarakat untuk mewujudkan pembangunan yang berkelanjutan. Misal, Anda melakukan investasi sebesar Rp1 juta di ST010-T2.

Maka, dalam dua tahun ke depan, Anda menjadi pemilik atau wakil pemilik aset hijau negara, seperti gedung berwawasan lingkungan dan transportasi ramah lingkungan.

Misal, investor yang investasi di ST009 yang menggunakan struktur wakalah dan underlying sama dengan berkontribusi menekan perubahan iklim.

Sebab, dana milik mereka digunakan untuk proyek hijau Kementerian PUPR, yakni membentuk ketahanan sumber daya air, infrastruktur konektivitas, dan kawasan permukiman.

Berdasarkan laporan dampak green sukuk 2002, didapat bukti bahwa emisi karbon jalur kereta Trans Sumatera menyusut 213.000 ton.

Artinya, setiap investor dengan SBN senilai Rp1 juta berkontribusi menekan emisi karbon sebesar 2 ton. Jumlah ini setara 56 kali perjalanan Jakarta – Bandung atau menanam 20 pohon manggis.

Kalau Anda ingin tahu lebih banyak mengenai Investasi Surat Berharga Negara, silakan download dan baca ebook berikut ini, gratis!

Tonton juga video online course di aplikasi Finansialku untuk melengkapi referensi Anda.

Banner Ebook Ebook Cerdas Berinvestasi Sambil Bantu Negara - Hp
Banner Iklan Ebook Cerdas Berinvestasi Sambil Bantu Negara - PC

 

Catatan Green Sukuk Ritel RI di Pasar Global

Indonesia memiliki catatan green sukuk ritel baik di pasar global. Jumlah green sukuk global Indonesia sejak 2018 telah menyentuh nilai US$5 miliar.

Bahkan, sukuk hijau 2022 menjadi tahap sukuk hijau terbesar global sepanjang waktu.

Dalam laman resmi Kementerian Keuangan, Direktur Pembiayaan Syariah Direktorat Jenderal Pengelolaan Pembiayaan dan Risiko (DJPPR) Kementerian Keuangan, Dwi Irianti Hadiningdyah menuturkan bahwa proyek hijau RI berkontribusi menurunkan emisi.

“Proyeksi penurunan emisi dari penerbitan Sukuk Hijau Global mencapai lebih dari 10 juta ton CO2 dari 4 penerbitan pertama,” ujarnya.

 

Indonesia juga menghabiskan Rp373,5 triliun (US$26,68 miliar pada 2016 – 2019 untuk belanja perubahan iklim.

RI juga membangun komitmen untuk menjaga suhu global dengan menaikkan target Enhanced Nationally Determined Contribution (E-NDC) menjadi 32% atau sama dengan 912 juta ton CO2 pada 2030 mendatang.

 

Tanggal-tanggal Penting Investasi ST010

Berikut adalah tanggal-tanggal penting investasi ST010:

Tanggal penting ST012

Daftar Mitra Distribusi

SBR012 dapat Anda beli di mitra distribusi berikut ini.

 

Bank Umum

  1. Bank Central Asia
  2. Bank CIMB Niaga
  3. Bank Commonwealth
  4. Bank Danamon Indonesia
  5. Bank DBS Indonesia
  6. Bank HSBC Indonesia
  7. Bank Mandiri
  8. Bank Maybank Indonesia
  9. Bank Mega
  10. Bank Negara Indonesia
  11. Bank OCBC NISP
  12. Bank Panin
  13. Bank Permata
  14. Bank Rakyat Indonesia
  15. Bank Tabungan Negara
  16. Bank UOB Indonesia
  17. Bank Victoria
  18. Standard Chartered Bank
  19. Bank Syariah Indonesia
  20. Bank Muamalat

 

Perusahaan Efek/Sekuritas

  1. BRI Danareksa Sekuritas
  2. Mandiri Sekuritas
  3. Trimegah Sekuritas Indonesia
  4. Bahana Sekuritas
  5. Bareksa Portal Investasi
  6. Binaartha Sekuritas
  7. Phillip Sekuritas Indonesia

 

Fintech Aperd (Agen Penjual Efek Reksa Dana)

  1. Bareksa
  2. FUNDtastic+
  3. Tanamduit
  4. Bibit

 

Fintech P2P Lending

  1. Modalku
  2. Investree

 

Apa Kata Perencana Keuangan (CFP)

Tentu penerbitan Sukuk Tabungan (ST) seri ST010 merupakan kabar yang menarik bagi para investor. Lantas apakah kamu salah satu orang yang tertarik? 

Tak ketinggalan CEO sekaligus perencana keuangan Finansialku.com, Melvin Mumpuni ST., MBA., CFP®., QWP® turut memberikan pandangannya seputar ST010 ini. 

Menurutnya, ST010 adalah instrumen investasi yang sangat cocok untuk kamu para investor yang memiliki tujuan jangka menengah. Berikut beberapa di antaranya:

 

#1 Sandwich Generation

Jika kamu saat ini berstatus sebagai sandwich generation, maka ST010 adalah instrumen yang tepat untuk berinvestasi. Pasalnya karakteristik ST010 ialah memiliki imbalan yang tetap dan akan dibayarkan setiap tanggal 10.

Sehingga kamu bisa menggunakannya sebagai penghasilan tambahan untuk membantu orang tua.

 

#2 Tambahan Pemasukan bagi Pensiunan

Kemudian apabila orang tua atau sanak saudara saat ini sudah pensiun atau mendekati usia pensiun, coba deh rayu mereka untuk berinvestasi ST010. 

“Let’s say penghasilan orang tuamu sebesar Rp20 juta sebelum pensiun. Jika berinvestasi sebesar Rp1 M, maka imbalan yang akan diperoleh yakni Rp4.800.000 atau setara 24% dari sebelum pensiun.” Ujar Melvin Mumpuni.

 

#3 Untuk Membayar Tagihan Rutin Bulanan

Kamu juga bisa memanfaatkan imbalan yang dibagikan setiap bulan, untuk membayar tagihan tetap rumah tangga, misal tagihan listrik, air, internet, cicilan KPR atau premi asuransi.

 

#4 Tujuan Investasi 2-4 Tahun

ST010 bisa kamu gunakan untuk diversifikasi investasi, karena keamanan terjamin, dijamin oleh negara dan Imbalan yang menarik. Jika dilihat dari periode investasinya, Sukuk Tabungan ini cocok untuk tujuan keuangan jangka menengah (2 – 4 tahun).

Misal 2 tahun lagi anak Anda masuk kuliah dan uangnya saat ini sudah terkumpul. Anda dapat “menyimpan” uang tersebut di Sukuk Tabungan (karena aman, dijamin pemerintah dan imbalannya menarik).

 

Siap Investasi SBN Sekarang?

Surat Berharga Negara (SBN) Ritel jenis Sukuk Tabungan (ST) seri ST010 yang akan rilis besok menjadi salah satu peluang untuk meningkatkan pendapatan.

Anda bisa mempertimbangkan instrumen tersebut sebagai salah satu cara mewujudkan tujuan keuangan.

Jika butuh saran tambahan terkait investasi di atas, Anda bisa menghubungi Perencana Keuangan Finansialku dari aplikasi Finansialku atau membuat janji temu melalui nomor WhatsApp 0851 5866 2940 atau https://bit.ly/TimAdvisorySupport.

 

Bagaimana tanggapan Anda mengenai penerbitan SR010 besok? Apakah Anda sudah mempertimbangkan untuk berinvestasi? Yuk sampaikan tanggapan Anda di kolom komentar berikut.

Untuk mendukung rekan sesama investor, Anda bisa membagikan informasi ini ke platform yang tersedia. Terima kasih!

 

Editor: Ratna Sri H.

Sumber Referensi:

  • Admin. 03 Mei 2023. Segini Prediksi Imbal Hasil ST010 yang Akan Ditawarkan Mulai 12 Mei. Kontan.co.id – https://bit.ly/3O36TAf
  • Admin. 09 Mei 2023. Sukuk Tabungan ST010 akan Terbit dalam Format Green Sukuk Ritel, Ini Pengertiannya. Bareksa.com – https://bit.ly/3MgIHJm
  • Syafira Maulida. 07 Mei 2023. Penawaran ST010 Mulai 12 Mei, Pilih Tenor 2 atau 4 Tahun? Tanamduit.com – https://bit.ly/3VVfZRB
  • Admin. 10 Mei 2023. Imbal Hasil ST010 Telah Diumumkan, Tembus 6,4%. Blog.bibit.id – https://bit.ly/453mia3