Panduan Melakukan Financial Check Up di Aplikasi dan Website Finansialku

Berikut ini adalah panduan melakukan Financial Check Up di aplikasi Finansialku maupun website Finansialku.

Apa Itu Financial Check Up dan Manfaatnya?

Financial check up, adalah sebuah fitur atau kegiatan terkait keuangan di mana Sobat Finansialku bisa mengetahui posisi kesehatan keuangan mencakup rasio-rasio, seperti:

• Likuiditas
• Kondisi utang
• Kondisi tabungan
• Ancaman kebangkrutan, dan
• Pendapatan pasif

Pengecekan kesehatan keuangan ini dilakukan dengan tujuan untuk mengetahui keseimbangan keuangan Sobat Finansialku.

Lewat financial check up ini juga, Sobat Finansialku kemudian bisa mendapatkan informasi yang akurat, sehingga memudahkan Sobat Finansialku untuk membuat keputusan yang berkaitan dengan keuangan.

Selain itu, Sobat Finansialku juga tidak perlu menebak-nebak bagaimana keadaan keuangan saat ini, karena sudah dijabarkan secara langsung lewat hasil yang didapatkan setelah melakukan financial check up.

Nah, financial check up ini bisa dilakukan dengan mudah, lho! Sobat Finansialku cuma perlu memanfaatkan salah satu fitur di aplikasi Finansialku, Financial Check Up.

Adapun, cara penggunaannya, sudah kami jabarkan di bawah ini. Dicatat, ya!

Panduan Melakukan Financial Check Up di Aplikasi Finansialku

#1 Mengunduh Aplikasi

Sobat Finansialku bisa mengunduh dan menginstal aplikasi Finansialku di Google Play Store atau pun di Apple Apps Store, sesuai dengan tipe ponsel yang dimiliki.

#2 Daftar Akun

Apabila Sobat Finansialku sudah memiliki akun Finansialku, bisa langsung memasukkan kombinasi email serta kata sandi yang sudah didaftarkan sebelumnya.

Sementara untuk Sobat Finansialku yang belum pernah membuat akun, bisa mendaftarkan diri dengan menekan tombol ‘Daftar’, dan ikuti prosesnya hingga selesai.

#3 Buka Menu Financial Check Up

Sobat Finansialku yang baru pertama kali melakukan financial check up atau sudah pernah melakukan financial check up dan ingin memperbarui keadaan finansial, bisa mengakses fitur ini di kelompok menu ‘Financial Planning’.

#4 Isi Data

Selesai menekan menu Financial Check Up, Sobat Finansialku bisa mengisi setiap formulir yang tersedia dengan data yang sebenar-benarnya sampai akhir, kemudian tekan tombol ‘Hitung’ untuk mengetahui hasil perhitungannya. 

Sebelum mengisi data, pastikan untuk membaca kotak dialog yang muncul, ya!

Panduan Mengisi Data:

1. Pendapatan

• • Gaji, Bonus, dan Tunjangan: Jumlah nominal gaji yang diterima secara rutin setiap bulannya (termasuk bonus dan tunjangan).
  • Bunga atau Hasil Investasi: Nilai bunga yang didapatkan dari investasi setiap bulannya. (Masukkan angka 0 jika tidak ada).
  • Pendapatan Pasif dan Bisnis: Jumlah pendapatan di luar gaji, yang diperoleh dari bisnis atau pekerjaan lain, di luar pekerjaan utama. (Masukkan angka 0 jika tidak ada; Masukkan rata-rata pendapatan, apabila jumlah yang didapatkan tidak pasti).
  • Pendapatan Lainnya: Nilai pendapatan dari sumber lain, di luar gaji, bunga atau hasil investasi, pendapatan pasif dan bisnis (Masukkan angka 0 jika tidak ada).

2. Pengeluaran

• • Pajak: Jumlah nilai pajak yang dibebankan. (Masukkan angka 0 jika sudah dibayarkan oleh Perusahaan).
  • Sedekah atau Donasi: Jumlah nilai donasi atau sedekah yang rutin dikeluarkan setiap bulan. (Masukkan rata-rata atau nilai yang paling besar, jika jumlah yang dikeluarkan per bulan tidak pasti).
  • Tabungan dan Investasi: Jumlah dana yang dikeluarkan untuk investasi dan tabungan setiap bulannya. (Masukkan angka 0 jika tidak ada).
  • Premi Asuransi Bulanan: Jumlah dana yang dikeluarkan untuk membayar premi asuransi setiap bulannya. (Masukkan angka 0 jika tidak ada).
  • Belanja Rumah Tangga: Jumlah dana yang dikeluarkan untuk memenuhi kebutuhan dasar rumah tangga.
  • Biaya Lainnya: Dana yang dikeluarkan untuk kebutuhan atau kewajiban lainnya, di luar poin-poin yang sudah tertera di atas.

3. Aset dan Utang

• • Rumah;
  • Rumah Tinggal (Harga Beli): Jumlah dana yang dikeluarkan untuk membeli rumah pertama kali (Masukkan angka 0 jika tidak ada).
  • Cicilan Rumah: Jumlah dana yang dikeluarkan untuk membayar cicilan rumah setiap bulannya. (Masukkan angka 0 jika sudah lunas atau tidak ada).
  • Berapa Kali Cicil: Lamanya waktu cicilan (dalam bulan). (Masukkan angka 0 jika tidak ada).
  • Sudah Berapa Kali Bayar Cicilan?: Total pembayaran cicilan yang sudah dilakukan dari total lamanya keseluruhan waktu cicilan. (Masukkan angka 0 jika tidak ada).
  • Kendaraan: Isi data dengan cara yang sama saat mengisi data Aset dan Utang (Rumah).
  • Kartu Kredit: Isi data dengan cara yang sama saat mengisi data Aset dan Utang (Rumah).
  • Utang Lainnya: Isi data dengan cara yang sama saat mengisi data Aset dan Utang (Rumah), apabila memiliki utang selain yang tertera di atas, seperti utang bisnis, pembelian barang, dll.
  • Aset Lainnya: Total jumlah nilai ekonomi dari aset yang sudah disebutkan sebelumnya.

4. Investasi

• • Tabungan, Deposito, dan RDPU (Reksa Dana Pasar Uang): Total jumlah nilai dari tabungan, deposito, dan reksa dana pasar uang yang dimiliki. (Masukkan angka 0 jika tidak ada).
  • Logam Mulia (EMAS): Total jumlah nilai dari keseluruhan logam mulia yang dimiliki. (Masukkan angka 0 jika tidak ada).
  • Saham: Total jumlah nilai dari keseluruhan saham yang dimiliki. (Masukkan angka 0 jika tidak ada).
  • Reksa Dana: Total jumlah nilai dari keseluruhan reksa dana yang dimiliki di luar nilai reksa dana pasar uang yang sudah dijumlahkan dengan poin pertama. (Masukkan angka 0 jika tidak ada).
  • P2P Lending atau Surat Utang (Obligasi): Total jumlah nilai yang dimiliki baik di instrumen P2P Lending atau Surat Utang (Obligasi). (Masukkan angka 0 jika tidak ada).
  • Unit Link: Total Jumlah nilai dari keseluruhan aset unitlink yang dimiliki.

#5 Konsultasikan

Jika Sobat Finansialku mengalami kesulitan dalam menafsirkan hasil financial check up yang didapatkan, bisa langsung menekan tombol ‘Konsultasi’ untuk diarahkan langsung pada perencana keuangan Finansialku.

Panduan Melakukan Financial Check Up di Website Finansialku

#1 Mengunjungi Situs

Bagi Sobat Finansialku yang ingin melakukan Financial Check Up melalui website Finansialku, dapat mengunjungi tautan berikut: konsultasi.finansialku.com/perencanaan-keuangan-finansialku/

#2 Mengisi Formulir

Setelah itu, Sobat Finansialku tinggal mengisi formulir yang terdiri dari:

• Pilihan perencana keuangan
• Memilih jadwal (Tanggal) pilihan sesuai dengan ketersediaan.
• Memilih jadwal (Jam) pilihan sesuai dengan ketersediaan.
• Mengisi data (Nama, email, nomor telepon, serta catatan (jika ada)) dan menyelesaikan pembayaran dengan memilih salah satu metode pembayaran yang tersedia.

#3 Tunggu

Nantinya, selesai mengisi data dengan lengkap, Sobat Finansialku akan dihubungi oleh tim Finansialku untuk proses selanjutnya.

Memudahkan dan Menghemat Waktu

Kini, Sobat Finansialku tidak perlu khawatir harus menyisihkan cukup banyak waktu di tengah kegiatan sehari-hari untuk melakukan financial check up.

Karena, dengan memanfaatkan fitur yang ada di aplikasi Finansialku, cuma perlu 5 menit sampai Sobat Finansialku mendapatkan hasilnya secara lengkap.

Mudah dan praktis, bukan? Sudah sehatkah keuanganmu?

Yuk, cek di aplikasi Finansialku!