Update: 09 Oktober 2021

Reksa dana saham Principal Total Return Equity Fund berhasil membukukan return hingga 20,10% dalam 1 tahun. Kinerja reksa dana saham ini juga di atas kinerja indeks reksa dana saham pada berbagai periode.

 

Profil RDS Principal Total Return Equity Fund

Berikut ini penjelasan mengenai Principal Total Return Equity Fund.

Nama produk

Principal Total Return Equity Fund

Bloomberg: NIAGRES:IJ

ISIN code: IDN000031101

Jenis reksa dana Reksa Dana Saham (Equity Fund)
Tanggal peluncuran 01 Juli 2005
Asset management PT Principal Asset Management (Sebelumnya PT CIMB-Principal Asset Management)
Bank kustodian

Deutsche Bank AG. Cabang Jakarta

Dana kelolaan Rp 141,76 miliar
Minimal pembelian awal Rp 100.000
Pembelian selanjutnya Tidak ditentukan
Minimal penjualan kembali Tidak ditentukan
Year to date low to high

28 Juni 2021: Rp 3.144,13 per unit

20 Jan 2021: Rp 3.709,79 per unit

Unit penyertaan yang ditawarkan Maks. 500.000.000 (lima ratus juta unit penyertaan)

 

Profil Asset Management dan Bank Kustodian

Manajer Investasi reksa dana Principal Balanced Strategic Plus adalah PT Principal Asset Management. Sedangkan bank kustodiannya adalah Deutsche Bank A.G.

Berikut ini adalah penjelasan perusahaan asset management dan bank kustodian reksa dana campuran Principal Balanced Strategic Plus.

 

PT Principal Asset Management

PT Principal Asset Management (sebelumnya dikenal sebagai PT CIMB-Principal Asset Management), merupakan perusahaan patungan antara Principal Financial Group®, anggota dari FORTUNE 500® dan layanan keuangan global yang terdaftar di Nasdaq, dengan CIMB Group Holdings Berhad, salah satu group perbankan dunia yang terkemuka di Asia Tenggara.

principal logo

Principal menawarkan berbagai solusi untuk membantu masyarakat dan perusahaan dalam membangun, melindungi dan memajukan kesejahteraan finansial mereka dengan pengelolaan dana investor dan keahlian Principal dalam mengelola aset.

Dengan ide-ide inovatif dan solusi nyata, Principal membantu seluruh investor memperoleh kemajuan dalam hal pemenuhan kebutuhan keuangan di masa mendatang.

PT Principal Asset Management telah memperoleh izin usaha dari otoritas Pasar Modal sebagai Manajer Investasi berdasarkan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor: KEP-05/PM/MI/1997 tertanggal 7 Mei 1997.

Berdasarkan data ipotfund.com (per tanggal 09 Oktober 2021) PT Principal Asset Management berada di peringkat ke-21 manajer investasi di Indonesia berdasarkan jumlah dana kelolaan dengan total dana kelolaan sebesar Rp 5,523 triliun.

Principal Asset Management dikelola oleh Alexander Sri Agung sebagai Direktur Utama serta Mauldy Rauf Makmur, Rudi Hermanto Sagala, dan Priyanto Soedarsono sebagai Direktur.

[Baca juga: Bagaimana Cara Menghitung Untung Reksadana? (Studi Kasus)]

 

Bank Kustodian Deutsche Bank A.G.

Deutsche Bank AG. Cabang Jakarta

Deutsche Bank A.G. Cabang Jakarta telah memiliki persetujuan sebagai Kustodian di bidang pasar modal berdasarkan Surat Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal Nomor Kep-07/PM/1994 tanggal 19 Januari 1994 dan oleh karenanya Deutsche Bank A.G. Cabang Jakarta telah memberikan pelayanan jasa kustodian sejak tahun 1994 dan fund administration services yaitu jasa administrasi dan kustodian dana sejak tahun 1996.

Deutsche Bank A.G. Cabang Jakarta merupakan bank kustodian pertama yang memberikan jasa fund administration services untuk produk Reksa Dana pertama yang diluncurkan pada tahun 1996, yaitu Reksa Dana tertutup.

Untuk selanjutnya, Deutsche Bank A.G. Cabang Jakarta menjadi pionir dan secara konsisten terus menerus memberikan layanan fund administration services untuk produk Reksa Dana dan produk lainnya untuk pasar domestik antara lain produk asuransi (unit linked fund), dana pensiun, discretionary fund, syariah fund dan sebagainya.

[Baca juga: 6 Tips Jitu Investasi Reksa Dana bagi Para Pemula]

 

Kinerja RDS: Principal Total Return Equity Fund

Analisis yang kami lakukan dengan cara membandingkan return dengan risikonya. Untuk mengetahui informasi lebih lanjut terkait analisis return dan risiko, bisa nonton video berikut ini.

 

Untuk lebih memahami reksa dana, Anda juga bisa gabung di grup belajar reksa dana Finansialku untuk belajar dan diskusi serta mendapatkan materi langsung dari Melvin Mumpuni, CFP®, Founder dan CEO Finansialku.com bersama ratusan anggota lainnya.

komunitas reksa dana

 

Analisis Return

Data NAV (Net Asset Value) dan imbal hasil dari reksa dana saham Principal Total Return Equity Fund berikut di-update pada tanggal 09 Oktober 2021.

NAV Principal Total Return Equity Fund

NAV Principal Total Return Equity Fund.
Sumber: IPOTFund tanggal 09 Oktober 2021

 

Berikut ini analisis return dan risiko produk Principal Total Return Equity Fund.

NAV/Unit Rp 3.469,63 per unit
AUM Rp 134,36 miliar
Hi – Lo 71% 

 

Return Principal Total Return Equity Fund

1 Hari 3 Hari 1 Bulan

Sejak awal tahun Year to date (YTD)

1,34% 2,36% 6,56% 0,33%

 

1 Tahun 3 Tahun 5 Tahun
20,10% 1,30% 4,04%

 

Dana kelolaan atau asset under management (AUM) reksa dana Principal Total Return Equity Fund sempat mengalami penurunan cukup signifikan jika dibandingkan dengan total dana kelolaan di tahun 2018 yang berjumlah sekitar 190 miliar-an.

Sekarang, jumlah dana kelolaan reksa dana Principal Total Return Equity Fund hanya berjumlah 134,36 miliar.

Namun, jumlah dana kelolaan tersebut masih baik karena dengan total AUM sebesar itu, pergerakan reksa dana sahamnya dapat lincah.

AUM Principal Total Return Equity Fund

AUM Principal Total Return Equity Fund.
Sumber: IPOTFund tanggal 09 Oktober 2021

 

Analisis Risiko

Beberapa pendekatan analisis risiko Principal Total Return Equity Fund.

  • Trend sharpe ratio sedang mengalami kenaikan, berarti dalam jangka pendek RDS Principal Total Return Equity Fund dapat memberikan menguntungkan.
  • Hi-Lo 71%, artinya sekarang ini harga Principal Total Return Equity Fund sempat mengalami penurunan dan sedang tidak berada di harga tertingginya.
  • Down dalam 1 tahun 15,25%, artinya terjadi penurunan harga NAV/unit sebesar 15,25% dari titik tertinggi ke titik terendah dalam 1 tahun terakhir.

[Baca juga: Reksa Dana Pasar Uang Cipta Dana Cash Untuk Investasi Jangka Pendek]

 

Penilaian Eksternal

Principal Total Return Equity Fund mendapatkan beberapa penilaian eksternal.

Bareksa (memberikan nilai 3,40 dari 5)

bintang 3,26

 

 

Pasardana (memberikan nilai 3 dari 5)

bintang 3

 

 

 

Berita Terkait RDS Principal Total Return Equity Fund

IHSG (Indeks Harga Saham Gabungan) ditutup naik 80,3 poin (+1,3%) di angka 6.150,3 pada bulan Agustus 2021.

Saham-saham yang memimpin adalah PT Bank Central Asia Tbk (BBCA), PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk (BBRI), PT Astra International Tbk (ASII), PT Bank Mandiri Persero Tbk (BMRI), dan PT Telekomunikasi Tbk (TLKM) di mana saham-saham tersebut merupakan bagian dari top holdings reksa dana saham Principal Total Return Equity Fund.

[Baca juga: Reksa Dana Pendapatan Tetap Bahana MES Syariah Fund Kelas G]

 

Cara Penggunaan

Dilihat dari strategi, rata-rata kinerja RDS Principal Total Return Equity Fund masih di bawah benchmark-nya (100% JCI (Jakarta Composite Index)).

Bahkan, kinerjanya sempat minus di beberapa periode seperti YTD (Year to Date), 6 bulan, 3 tahun, dan 5 tahun. Hal ini berdasarkan data dari fund fact sheet RDS Principal Total Return Equity Fund bulan Agustus.

Kinerja Reksa Dana Principal Total Return Equity Fund

Kinerja Reksa Dana Principal Total Return Equity Fund 2 (1)

Kinerja Reksa Dana Principal Total Return Equity Fund
Sumber: Fund Fact Sheet bulan Agustus 2021

 

Sedangkan jika dibandingkan dengan indeks reksa dana saham (equity fund index), kinerja RDS Principal Total Return Equity Fund selalu lebih unggul pada berbagai jangka waktu.

Bahkan, ketika kinerja indeks reksa dana saham minus (periode 3 tahun dan 5 tahun), reksa dana Principal Total Return Equity Fund masih dapat memberikan imbal hasil yang positif. 

Hal ini berarti reksa dana Principal Total Return Equity Fund memiliki kinerja yang baik dan positif secara konsisten

Indeks Reksa Dana Saham

Indeks Reksa Dana Saham.
Sumber: Bareksa tanggal 09 Oktober 2021

 

Perbandingan return

Periode Principal Total Return Equity Fund Indeks Reksa Dana Saham  Selisih
1 hari 1,34% 1,04% 0,30%
1 bulan 6,56% 6,09% 0,47%
1 tahun 20,10% 19,59% 0,51%
3 tahun 1,30% -15,25% 16,55%
5 tahun 4,04% -19,70% 23,74%

 

Cara Pembelian

Anda dapat melakukan pembelian reksa dana saham Principal Total Return Equity Fund di bank dan/atau Agen Penjual Efek Reksa Dana (APERD) online.

Anda juga dapat membeli reksa dana saham Principal Total Return Equity Fund di Aplikasi Finansialku. Untuk informasi lebih lanjut silakan download Aplikasi Finansialku.

Download Aplikasi Finansialku Sekarang!!

Download Aplikasi Finansialku

 

Anda bisa gunakan kode voucher WEBTAHUNAN untuk dapatkan potongan Rp 50 ribu berlangganan aplikasi Finansialku premium tahunan untuk penggunaan aplikasi lebih maksimal.

Aplikasi Finansialku bisa bantu Anda berkonsultasi dengan Certified Financial Planner mengenai keuangan Anda, termasuk membantu dalam menentukan investasi seperti apa yang bisa menjadi pilihan sesuai dengan kondisi keuangan Anda.

Anda juga bisa booking konsultasi langsung melalui whatsapp Finansialku untuk konsultasi secara tatap muka/online.

 

Itulah analisis produk reksa dana saham Sucorinvest Sharia Equity Fund. Jika Anda tertarik untuk belajar lebih mendalam mengenai reksa dana, yuk bergabung bersama kami di komunitas belajar reksa dana Finansialku!

Apabila Anda ada pertanyaan, tuliskan di kolom komentar, ya.

 

Editor: Ratna Sri H

Link terkait:

  • Principal.co.id – https://bit.ly/3DBVLSp, https://bit.ly/3Dx1XuQ, https://bit.ly/3FFLzKx
  • Bareksa.com – https://bit.ly/3j0lPiq
  • Indopremier.com – https://bit.ly/3lBP10R, https://bit.ly/3DBVLSp, https://bit.ly/2YFpn2a
  • Pasardana.id – https://bit.ly/3oZqbdw