Memahami Psikologi Trading dan Cara Mengelolanya

Selain kemampuan menganalisis, ternyata psikologi trading juga penting seorang trader lakukan.

Lantas, bagaimana cara mengelolanya?

Summary

Terdapat 3 Key Points yang harus seorang trader miliki, yaitu: Kemampuan Analisis, Money Management, dan Psikologi Trading.
Perkiraan persentase kesuksesan trading berdasarkan key point: kemampuan analisis 10%, money management 40%, dan psikologi trading 50%.
Profil Risiko (Risk Profile) adalah seluruh risiko yang diperlukan (Risk Required) + Toleransi Risiko (Risk Tolerance) + Kapasitas Risiko (Risk Capacity).

Daftar Isi

Key Points dalam Trading

Ketika memulai berinvestasi, pertimbangan awal yang harus kita pikirkan adalah mengenai risiko dari setiap instrumen investasi yang akan kita pilih.

Setiap produk investasi pasti ada tolak ukur untuk melihat potensi risiko yang dapat kita ketahui dan harus pahami sebagai investor. Namun, dalam trading akan sangat berbeda. Setiap trader memiliki toleransi risiko yang berbeda.

Permasalahan yang selalu seorang trader hadapi adalah jika mereka terlalu yakin dengan posisi mereka saat ini yang terkadang membutakan dan membuat salah mengambil keputusan.

Jika kita ingin tetap sehat terutama secara mental, yang harus kita lakukan adalah memiliki trading plan kita sendiri.

Ketidakmampuan kita dalam mengelola risiko akan menjadi perangkap terbesar dalam trading. Begitu banyak trader pemula yang sangat dengan mudahnya mengambil profit yang kecil dan membiarkan loss yang semakin dalam dan menunggu sampai kembali profit.

Pada kenyataanya, bisa saja semakin dalam kerugian yang dimiliki dan sudah sulit untuk mengembalikan keadaan.

Berikut ini Key Points yang harus Anda miliki dalam melakukan trading adalah:

Kemampuan Analisis
Money Management
Psikologi Trading

Ketika memulai trading, banyak yang hanya fokus untuk mendalami bagaimana cara analisis seorang expert agar selalu konsisten mendapatkan profit, padahal nyatanya tidak selalu hasil analisis itu benar.

Tapi, memang wajib untuk kita menganalisis chart, pattern, volume, candle stick dan lain-lain di awal kita memulai trading.

Money management adalah hal kedua yang harus Anda perhatikan. Psikologi kita akan terganggu jika money management tidak sesuai.

Pastikan Anda mengetahui persentase alokasi portfolio yang boleh Anda gunakan untuk melakukan trading dan memiliki trading plan yang benar. Sehingga, sebagai seorang trader kita masih mampu tidur pulas dan tidak menjadi pemarah saat portfolio sedang minus.

Pentingnya Psikologi Trading

Jika saya memberikan sebuah persentase kesuksesan trading secara ideal dalam ketiga poin yang sudah tertera di atas, kemampuan analisis mungkin akan membantu sebesar 10%, money management 40%, dan psikologi trading 50%.

Mengapa psikologi berpengaruh tinggi?

Karena, setiap individu memiliki latar belakang yang berbeda dan tujuan keuangan yang berbeda. Jika kita terjatuh dan terluka, besar kemungkinan kita dapat melihat proses healing yang terjadi sampai luka menutup dan hilang rasa sakit itu.

Akan tetapi jika ada luka dalam psikologi kita, luka tersebut tidak terlihat dan kita tidak tahu apakah kita sudah sembuh dan berdamai dengan kondisi saat ini atau belum.

Berdasarkan statistik yang Tradeciety lakukan, setiap trader pasti ingin kaya secara instan, tapi nyatanya banyak yang tidak bisa konsisten dan 80% trader tidak melanjutkan di tahun ke 2.

Hanya 7% trader yang masih bertahan sampai 5 tahun, akan tetapi kurang dari 1% trader yang bisa konsisten mendapatkan profit.

Kenapa ini bisa terjadi?

Semua kembali ke faktor psikologi trading. Ketidakpedulian dan keserakahan karena tidak memiliki sistem trading yang baik membuat orang melakukan trading dengan mengedepankan faktor emosi mereka.

Contohnya, overposition dan tidak mau melakukan cut loss. Overposition yang menyebabkan loss besar dan karena tidak melakukan cut loss bisa memberikan unlimited loss.

Baik dalam investasi ataupun trading, fokus utamanya bukan hanya seberapa banyak profit yang kita dapat, tapi seberapa banyak uang yang tidak hilang.

Jadi, bagaimana agar kita dapat mengatur psikologi trading kita? Caranya, pahami profil risiko yang Anda miliki. Risk Profile adalah penggabungan dari:

Risiko yang Diperlukan (Risk Required) + Toleransi Risiko (Risk Tolerance) + Kapasitas Risiko (Risk Capacity) = Profil Risiko (Risk Profile)

Memahami Risk Profile

Produk investasi dibuat berdasarkan profil risiko seorang investor. Jika kita urutkan dari profil risiko konservatif sampai agresif, urutannya adalah: Deposito, Obligasi, Reksa dana, dan Saham.

Jika kita fokus trading dalam produk, investasi saham pun ada juga pengelompokan risiko dari konservatif sampai agresif. Kita mulai dari Bluechips atau Big Caps LQ45 + IDX 30, medium caps, dan small caps.

Sekarang, Anda sebagai investor sudah mengetahui mengapa profil risiko begitu penting untuk Anda ketahui agar posisi Anda saat trading tidak membuat stress yang berlebih.

Bagian paling penting dalam membuat trading plan adalah mengetahui batasan stop loss dan trade sizing. Penting untuk memiliki sebuah sistem trading yang kita terapkan secara disiplin.

Bagaimana jika Anda sudah melakukan trading dan sekarang terjerembab dalam kerugian yang sangat besar? Apa yang hilang? Tentu saja modal, tetapi modal dapat kita kover dalam beberapa waktu jika Anda masih memiliki pemasukan dan jumlah alokasi portfolio trading Anda tidaklah besar.

Akan tetapi, ada faktor psikologi yang terganggu yaitu hilangnya kepercayaan diri kita sebagai trader.

Ketika kita sudah kalah dengan jumlah portfolio yang besar, anggap saja sudah hilang lebih dari 30% dari total portfolio, hal yang harus kita lakukan adalah tingkatkan profil risiko kita dan lakukan trading dengan jumlah sedikit.

Fokus kita untuk mengembalikan kepercayaan diri kita terlebih dahulu agar tetap rasional dalam mengambil keputusan, mulai secara perlahan kembali, dan berhenti sejenak jika mengalami kerugian beruntun.

Selalu Review Hasil Trading Anda

Banyak yang sudah kalah dan menerapkan sistem “balas dendam” dan berujung kehilangan lebih besar dari yang sebelumnya. Karena mengedepankan emosi bukan logika, jadi mereka cenderung melakukan spekulasi bukan trading.

Jadi, bukan lagi menentukan mau beli seperti apa, tidak mementingkan risk and reward ratio, tidak mengetahui posisi untuk cut loss dan tidak tahu kapan mau taking profit.

Lalu, bagaimana caranya agar Anda dapat mengevaluasi perjalanan Anda sebagai seorang trader agar tetap waras secara psikologi?

Sama seperti melakukan perencanaan keuangan, kita harus melakukan jurnal rutin untuk mencatat bagaimana perasaan kita dalam trading yang kita lakukan, review hasil trading yang sudah kita dapat, dan review portfolio kita secara keseluruhan.

Dalam trading, psikologi trader memiliki peranan sangat besar dan menentukan kesuksesan kita ketika menjalaninya.

Money management adalah benteng awal ketika kita menentukan berapa persentase yang kita masukan agar tidak terlalu over confidence di awal serta menghindari kekalahan besar karena tidak melakukan diversifikasi posisi dalam trading.

Dan terakhir kemampuan menganalisis atau skill trading yang kita miliki menjadi pengetahuan dasar kita agar tetap berfikir rasional menghindari faktor emosi yang bisa mengambil alih trading plan yang telah kita buat.

Penutup

Jika Anda masih tidak percaya diri dalam ber-trading, saya ajak Anda untuk mengikuti “Traders Lab” Cara Menambah Pemasukan Dalam Waktu 3 Bulan/ Kurang!

Dalam pelatihan ini, Anda akan paham bagaimana cara kerja seorang professional trader dalam meningkatkan potensi keuntungan.

Full day workshop ini akan dipandu oleh professional trader yang sudah lebih dari 20 tahun berkecimpung di dunia trading. Jadi, kemampuannya sudah tidak kita ragukan lagi.

Jika Anda berminat, daftar sekarang juga karena ada diskon 90%. Untuk informasi pendaftaran, Anda bisa klik gambar di bawah ini.

Sobat Finansialku, sudah tahu kan mengapa psikologi trading itu sangat penting bagi seorang trader? Semoga informasi di atas bisa Anda praktikkan dalam trading Anda.

Jangan lupa bagikan informasi ini pada rekan-rekan traders lainnya. Terima kasih.

Editor: Ratna SH