Mengenal Reksa Dana Campuran. Perencana Keuangan Independen Finansialku akan membahas mengenai salah satu produk investasi di Indonesia yaitu reksa dana campuran.

 

Apa itu Reksa Dana Campuran?

Reksa Dana Campuran sering juga disebut dengan hybrid funds. Reksa dana campuran terdiri dari gabungan antara saham, obligasi (surat utang) dan pasar uang. Masing-masing alokasinya merupakan kombinasi antara efek ekuitas (saham) dan efek utang (obligasi) tidak ada yang melebihi 79%.

 

Reksa Dana Campuran - Perencana Keuangan Independen Finansialku
 

 

Reksa Dana Campuran isinya apa saja?

Reksa dana campuran terdiri dari gabungan antara saham, obligasi (surat utang) dan pasar uang. Masing-masing alokasinya merupakan kombinasi antara efek ekuitas (saham) dan efek utang (obligasi) tidak ada yang melebihi 79% Nilai Aktiva Bersih. Dan dalam satu reksa dana campuran harus ada investasi sahamnya dan ada obligasinya.

  • Apakah boleh jika 90% isinya obligasi? Tidak Boleh.
  • Apakah boleh jika 90% isinya saham? Tidak Boleh.
  • Apakah boleh jika 79% isinya obligasi? Boleh
  • Apakah boleh jika 79% isinya saham? Boleh

 

Apa Karakteristik Investasi Reksa Dana Campuran?

Gambar di bawah ini menunjukkan perbandingan antara reksa dana campuran dengan reksa dana jenis lainnya.


Potensi Return Risiko dan Komposisi Reksa Dana - Revisi - Perencana Keuangan Independen Finansialku.png

 

Reksa Dana Campuran cocok untuk profil investor yang moderat. Mengharapkan keuntungan lebih tinggi dibandingkan dengan reksa dana campuran, tetapi risikonya di bawah reksa dana saham (lihat ilustrasi di atas).

 

Berapa potensi return Reksa Dana Campuran?

Untuk menjawab pertanyaan di atas, Finansialku akan menggunakan beberapa data dan contoh produk yang ada di Indonesia. Penggunaan contoh ini bukan sebagai rekomendasi atau justifikasi produk. Contoh di bawah ini hanya sebagai media edukasi.

 

MANULIFE DANA CAMPURAN II

Anda dapat melihat prospectus dan fund fact sheet pada website www.manulife-indonesia.com atau menggunakan link https://goo.gl/jgmXTB.

 

Dana kelolaan: Rp 665.012.097.627 (Juli 2015).

Penempatan investasi: Obligasi pemerintah, obligasi perusahaan, saham dan pasar uang

 

Return

WaktuReturn
1 bulan-2,93%
3 buan-4,94%
6 bulan-8,92%
YTD-5,91%
1 tahun-2,58%
3 tahun4,39%

 

Catatan:

  • YTD = perhitungan dari awal tahun hingga tanggal hari ini.
  • Data diolah dari sumber www.Bareksa.com pada tanggal 6 Agustus 2015.

 

Siapa yang Cocok Berinvestasi di Reksa Dana Campuran?

Reksa dana campuran cocok untuk investor individu yang memiliki profil risiko moderat dan memilki tujuan jangka menengah panjang (3 –  5 tahun atau lebih)

 

Bagaimana cara kerja investasi Reksa Dana Campuran?

Berikut ini ilustrasi investasi Reksa Dana Campuran:

Pada tanggal 5 Febuari 2015, Pak Ronald membeli Reksa Dana Campuran ABC sebesar Rp 5.000.000. NAB/unit Reksa dana ABC pada hari itu adalah Rp. 1.589,65. Maka unit penyertaan yang Pak Ronald miliki adalah Rp 5.000.000/1.589,65 = 3.145,346 unit penyertaan.

Pada tanggal 29 Mei 2015, Pak Ronald menjual kembali seluruh Reksa Dananya. NAB/unit Reksa Dana ABC pada hari itu adalah Rp. 1.663,59. Maka total investasi yang Pak Ronald dapatkan adalah 3.145,346 x 1.663,59 = Rp 5.232.881

 

Berapa keuntungan Pak Ronald?

Modal saat membeli reksa dana Rp 5.000.000

Investasi yang didapat saat menjual reksa dana Rp 5.232.881

Keuntungan: 5.232.881 – 5.000.000 = 232.881 atau 4,66%

 

Dimana Saya dapat Membeli Reksa Dana Campuran?

Kita dapat membeli reksa dana campuran di beberapa tempat:

  1. Perusahaan Aset Manajemen: Kita dapat membeli langsung reksa dana pasar uang di perusahaan aset manajemen yang mengelolanya. Daftar perusahaan Aset Manajemen dariBAPEPAM.
  2. Bank: Kita juga dapat membeli investasi reksa dana pasar uang di Bank Umum.
  3. Online: Kita juga dapat membeli investasi reksa dana pasar uang secara online. Finansialku akan membahas mengenai pembelian reksa dana melalui online pada artikel selanjutnya.

 

Saran dari Finansialku

Sebelum Anda membeli produk investasi reksa dana atau produk investasi apapun, sebaiknya Anda:

  1. Mengenal dengan baik produk investasi tersebut. Berinvestasilah terlebih dahulu pada waktu untuk mempelajarinya.
  2. Memiliki tujuan-tujuan keuangan dan rencana keuangan. Jangan sampai berinvestasi tanpa tujuan. Hal tersebut akan membuat Anda bingung dan tidak fokus.

 

Apakah Bapak/Ibu memiliki pertanyaan seputar investasi Reksa Dana Campuran? Silahkan tinggalkan pertanyaan Bapak/Ibu dalam kolom di bawah ini.

 

Sumber:

  • Portfolio Performance – http://goo.gl/5wde0O

 

Download E-Book Apa Tujuan Keuangan Anda? (GRATIS)

Apa Tujuan Keuangan Anda Ebook - Perencana Keuangan Independen Finansialku

Download Sekarang