Mengenal Reksa Dana Saham. Perencana Keuangan Independen Finansialku akan membahas mengenai salah satu produk investasi di Indonesia yaitu reksa dana Saham.

 

Apa itu Reksa Dana Saham?

Reksa Dana Saham sering juga disebut dengan equity funds. Reksa dana saham adalah produk yang reksa dana yang menawarkan hasil investasi yang lebih besar (disbanding reksa dana jenis lainnya). Tapi jangan salah mengartikan: Reksa dana saham pasti memberikan hasil yang paling besar lho. Reksa dana saham berpotensi memberikan hasil investasi terbesar, tetapi potensi risikonya juga besar (high risk high return).

 Mengenal Reksa Dana Saham - Perencana Keuangan Independen Finansialku

 

 

Reksa Dana Saham isinya apa saja?

Reksa dana Saham memiliki porsi terbesar berupa saham (equity) dan sisanya obligasi (surat utang). Saham (equity) menempati porsi minimum 80% dari nilai aktiva bersih dan sisanya dipenuhi oleh efek utang (obligasi).

  • Apakah boleh jika 90% isinya obligasi? Tidak Boleh.
  • Apakah boleh jika 90% isinya saham? Boleh.
  • Apakah boleh jika 79% isinya obligasi? Tidak Boleh
  • Apakah boleh jika 79% isinya saham? Tidak Boleh

 

Apa Karakteristik Investasi Reksa Dana Saham?

Gambar di bawah ini menunjukkan perbandingan antara reksa dana saham dan dibandingkan dengan reksa dana jenis lainnya.

Potensi Return Risiko dan Komposisi Reksa Dana - Revisi - Perencana Keuangan Independen Finansialku.png

 

Reksa Dana Saham cocok untuk profil investor yang agresif. Mengharapkan keuntungan lebih tinggi dibandingkan dengan reksa dana campuran, dan mau menanggung risiko di atas reksa dana campuran (lihat ilustrasi di atas). Reksa dana saham lebih tepat untuk memenuhi tujuan keuangan jangka panjang (waktu untuk memenuhi tujuan keuangannya lebih dari 5 tahun).

 

Berapa potensi return Reksa Dana Saham?

Untuk menjawab pertanyaan di atas, Finansialku akan menggunakan beberapa data dan contoh produk yang ada di Indonesia. Penggunaan contoh ini bukan sebagai rekomendasi atau justifikasi produk. Contoh di bawah ini hanya sebagai media edukasi.

 

Millenium Dynamic Equity Fund

 

Anda dapat melihat prospectus dan fund fact sheet pada website http://www.bareksa.com/ atau menggunakan link http://goo.gl/lIWBKa.

 

Dana kelolaan: Rp 93.929.334.194 (Agustus 2015).

Penempatan investasi di sektor konstruksi dan property (20,81%), agrikultur (15,86%), perdagangan dan jasa (33,16%), keuangan (15,23%)  dan sisanya dibagi beberapa sektor. Persentase ini bukan sebagai pakem.

 

Return 

WaktuReturn
1 Bulan2,92%
3 Bulan-9,26%
6 Bulan-19,50%
YTD (year to date)-18,53%
1 tahun-6,04%
2 tahun9,48%

Catatan:

  • YTD = perhitungan dari awal tahun hingga tanggal hari ini.
  • Data diolah dari sumber www.Bareksa.com pada tanggal 16 September 2015..

 

Siapa yang Cocok Berinvestasi di Reksa Dana Saham?

Reksa dana Saham cocok untuk investor individu yang memiliki profil risiko agresif dan memilki tujuan jangka  panjang (5 tahun atau lebih)

 

Bagaimana cara kerja investasi Reksa Dana Saham?

Berikut ini ilustrasi investasi Reksa Dana Saham:

 

Pada tanggal 5 Febuari 2015, Pak Ronald membeli Reksa Dana Saham ABC sebesar Rp 5.000.000. NAB/unit Reksa dana ABC pada hari itu adalah Rp. 1.589,65. Maka unit penyertaan yang Pak Ronald miliki adalah Rp 5.000.000/1.589,65 = 3.145,346 unit penyertaan.

 

Pada tanggal 29 Mei 2015, Pak Ronald menjual kembali seluruh Reksa Dananya. NAB/unit Reksa Dana ABC pada hari itu adalah Rp. 1.663,59. Maka total investasi yang Pak Ronald dapatkan adalah 3.145,346 x 1.663,59 = Rp 5.232.881

 

Berapa keuntungan Pak Ronald?

Modal saat membeli reksa dana Rp 5.000.000

Investasi yang didapat saat menjual reksa dana Rp 5.232.881

Keuntungan: 5.232.881 – 5.000.000 = 232.881 atau 4,66%

 

Dimana Saya dapat Membeli Reksa Dana Saham?

Kita dapat membeli reksa dana Saham di beberapa tempat:

  1. Perusahaan Aset Manajemen: Kita dapat membeli langsung reksa dana pasar uang di perusahaan aset manajemen yang mengelolanya. Daftar perusahaan Aset Manajemen dari BAPEPAM.
  2. Bank: Kita juga dapat membeli investasi reksa dana pasar uang di Bank Umum.
  3. Online: Kita juga dapat membeli investasi reksa dana pasar uang secara online. Finansialku akan membahas mengenai pembelian reksa dana melalui online pada artikel selanjutnya.

 

Saran dari Finansialku

Sebelum Anda membeli produk investasi reksa dana atau produk investasi apapun, sebaiknya Anda:

  1. Mengenal dengan baik produk investasi tersebut. Berinvestasilah terlebih dahulu pada waktu untuk mempelajarinya.
  2. Memiliki tujuan-tujuan keuangan dan rencana keuangan. Jangan sampai berinvestasi tanpa tujuan. Hal tersebut akan membuat Anda bingung dan tidak fokus.

 

 

Apakah Bapak/Ibu memiliki pertanyaan seputar investasi Reksa Dana Saham? Silahkan tinggalkan pertanyaan Bapak/Ibu dalam kolom di bawah ini.

 

Download E-Book Apa Tujuan Keuangan Anda? (GRATIS)

Apa Tujuan Keuangan Anda Ebook - Perencana Keuangan Independen Finansialku

Download Sekarang