Jika Anda bertanggung jawab dengan kondisi keuangan keluarga, Financial Check Up adalah sebuah proses yang harus dilewati dalam mengelola keuangan.

Apa dan bagaimana proses Financial Check Up? Simak dalam artikel satu ini.

 

Financial Check Up Buat Cek Kondisi Keuangan Keluarga

Sebelum melanjutkan rencana di tahun ini, ada baiknya Anda membuat evaluasi pencapaian di tahun sebelumnya. Terutama dalam hal keuangan, harus dilakukan evaluasi keuangan terlebih dahulu, nih!

Evaluasi ini biasanya sering disebut dengan Financial health check up atau cek kesehatan keuangan. Biasanya Anda sering mendengar kata Medical Check up yang berhubungan dengan kesehatan pribadi, kan?

Bagi sebagian besar masyarakat kita masih belum familiar apa itu financial check up dan manfaatnya dari financial check up tersebut.

Financial Check Up: Cari Tahu Kondisi Kesehatan Keuangan

Sumber: Envato

 

Financial check up adalah pemeriksaan kondisi keuangan secara keseluruhan untuk mengetahui sejauh mana kondisi keuangan keluarga, sehat atau tidak.

Jika hasilnya belum sehat, maka hasil dari pemeriksaan kesehatan keuangan tersebut bisa dipergunakan untuk melakukan review atau evaluasi atas tujuan keuangan yang belum sehat tersebut, untuk melakukan perbaikan ke depannya.

Anda kan mau merencanakan keuangan keluarga, nah kalau tidak tahu kondisi kesehatan keuangan saat ini, kan, jadi percuma.

Kenapa? Karena nantinya tidak tahu harus mulai dari mana perbaikannya.

Ibaratnya, kalau Anda mau pergi jalan-jalan ke luar negeri, Anda harus cari tahu dulu untuk menuju ke sana naik pesawat apa, jam berapa penerbangannya, di sana mau menginap di mana, berapa total biaya yang harus dikeluarkan agar sampai ke tujuan.

 

Manfaat Melakukan Cek Kesehatan Keuangan

Dengan melakukan cek kesehatan keuangan ada beberapa hal yang dapat kita ketahui, misalnya:

  • Apakah porsi pengeluaran untuk pos-pos kewajiban sudah pada porsi yang ideal atau malah porsi keinginan/konsumtifnya lebih besar.
  • Apakah dana darurat yang dimiliki saat ini sudah sesuai atau bahkan sama sekali tidak memiliki persiapan dana daruratnya.
  • Rasio tabungan dan investasi. Apakah sudah menyisihkan di awal? Atau menunggu sisa setelah semua kewajiban dikeluarkan? Itu pun dengan catatan kalau ada sisa, kalau tidak ada sisa, ya tidak bisa menabung atau investasi.
  • Sudah memiliki proteksi yang sesuai dengan tujuannya atau belum? Di samping keluarga juga sudah memiliki BPJS, diusahakan untuk memiliki asuransi swasta, karena untuk antisipasi ke depannya, kalau ada beberapa jenis penyakit yang tidak terkover oleh BPJS.
  • Untuk mengetahui sudah sebanyak apa aset yang kita miliki, jangan-jangan bukan asset yang dimiliki melainkan aset utang yang lebih banyak. Kalau aset utang yang lebih banyak, itu berarti aset yang dimiliki saat ini berpotensi hilang jika tidak bisa membayar utang-utang tersebut.

 

Proses cek kondisi keuangan atau financial check up ini setiap keluarga pasti berbeda-beda tergantung dari masing-masing tujuan dan tipe keluarga tersebut.

Jadi Anda bisa tahu secara keseluruhan mengenai keuangan keluarga saat ini posisinya ada di mana, dan mau memulai perbaikannya sudah tahu harus dari mana juga.

Terus, kapan waktu yang tepat untuk melakukan cek kesehatan keuangan?

Financial check up biasa dilakukan di akhir tahun atau di awal tahun, dengan review per tiga bulan, per enam bulan atau per tahun.

Jadi, semakin sering di-review kesehatan keuangan keluarga Anda, maka akan semakin memudahkan Anda mengetahui apakah tujuan-tujuan keuangan tersebut bisa tercapai atau tidak.

Selain itu, bisa memudahkan Anda untuk mengambil langkah atau rencana lainnya.

 

Cara Melakukan Cek Kesehatan Keuangan

Anda tidak usah bingung bagaimana caranya untuk melakukan cek kesehatan keuangan.

Anda bisa dengan mudah melakukannya melalui aplikasi Finansialku yang bisa di-download di Google Play Store dan Apple App Store! Setelah daftar, Anda tinggal masuk ke menu Financial Health Check Up.

Fitur Financial Health Check Up Aplikasi Finansialku

Fitur Financial Health Check Up Aplikasi Finansialku

 

Setelah berhasil download, Anda bisa ikuti langkah ini untuk mengecek kesehatan keuangan pribadi, sebagai berikut:

  1. Buka menu aplikasi Finansialku kemudian pilih menu Financial Health Check Up.
  2. Masukan data pendapatan per tahun, kemudian masukan data pengeluarannya per tahun.
  3. Tekan tombol Lanjutan, kamu pun akan melihat 2 Rasio yang menunjukan kesehatan finansialnya.
  4. Anda dapat melanjutkan Financial Health Check Up untuk melakukan pengecekan menggunakan 6 Rasio lainnya.
  5. Tekan “Lanjut” untuk melanjutkan atau “Tidak” untuk berhenti.
  6. Jika menekan “Lanjut”, masukan Aset, Investasi, dan Kewajiban yang saat ini kamu miliki
  7. Tekan tombol Lanjutkan.
  8. Anda bisa juga mengirimkan hasil Financial Check Up ke dalam email pribadi Anda Selain itu Anda dapat mengetahui kondisi likuiditas, utang, tabungan, solvabilitas dan lainnya hanya dengan mengisi data-data yang dibutuhkan.

 

BONUS! Dapatkan promo potongan Rp 50 ribu untuk berlangganan aplikasi Finansialku premium selama satu tahun (harga normal Rp 350 ribu) dengan menggunakan kode voucher WEBTAHUNAN.

Aplikasi Finansialku bisa bantu kamu mencatat keuangan, membuat anggaran, cek kondisi keuangan, belajar keuangan, hingga konsultasi langsung dengan Financial Planner yang sudah bersertifikat.

Download Aplikasi Finansialku Sekarang!!

Download Aplikasi Finansialku

 

Yuk lakukan Financial Check Up untuk cek kondisi keuangan keluarga saat ini. Bagaimana kondisi keuangan Anda? Sudahkah Anda mulai mengelola keuangan keluarga Anda?

 

Selanjutnya, Sobat Finansialku dapat membaca panduan belajar: Menentukan Prioritas Keuangan.

 

Editor: Eunice Caroline

Sumber Gambar:

  • Cover – https://bit.ly/3CeEwH1