Membuat perencanaan keuangan pribadi Excel bisa mempersingkat perhitungan, lho. Pasalnya, aplikasi ini punya fitur formula yang memungkinkan perhitungan otomatis.
Yuk, cari tahu cara dan tips membuat perencanaan keuangan pribadi Excel berikut ini!
Summary:
- Perencanaan keuangan penting untuk mencapai tujuan finansial, menghadapi perubahan kondisi, menyiapkan dana darurat, dan mencapai kebebasan finansial.
- Membuat perencanaan keuangan bisa menggunakan platform gratis yang tersedia, salah satunya Excel yang bisa memudahkan dalam membuat catatan keuangan dengan fitur dan formula.
Mengenal Perencanaan Keuangan Pribadi
Sebelum belajar cara membuat perencanaan keuangan pribadi Excel, kamu perlu tahu esensi membuat perencanaan keuangan.
Secara sederhana, perencanaan keuangan pribadi dapat dipahami sebagai proses mengelola keuangan individu untuk mencapai kepuasan ekonomi pribadi.
Perencanaan keuangan bisa membantu kamu mengontrol keuangan. Lebih jauh, masa depanmu lebih terjamin karena sudah menyimpan, mengembangkan, dan melindungi aset.
Perencanaan keuangan pribadi tidak menjamin kamu bisa kaya raya. Namun, langkah ini untuk membentuk habit baik dalam belanja dan dewasa mengambil keputusan finansial. Dengan begitu, kamu bisa mengarahkan pengeluaran untuk pos-pos yang produktif.
Kamu bisa simak video tentang perencaan keuangan berikut ini.
Format dan Cara Membuat Laporan Keuangan Pribadi Excel
Kunci sukses perencanaan keuangan pribadi ada pada dirimu. Jika kamu patuh dengan catatan yang dibuat, tujuan keuangan bisa tercapai tepat waktu.
Begitu pun sebaliknya. Setelah terbiasa mempraktikkan perencanaan keuangan, kamu akan lebih dewasa mengambil keputusan keuangan.
Yuk, pelajari cara membuat laporan perencanaan keuangan pribadi Excel:
#1 Menentukan Pendapatan dan Pengeluaran
Pertama, silakan tentukan kategori pendapatan dan pengeluaran secara objektif. Pendapatan dapat berupa gaji, pendapatan bisnis, dan bonus.
Sedangkan pengeluaran bisa berbentuk belanja pangan, transportasi, hiburan, dan tagihan.
Misal, Dona adalah karyawan swasta dengan pendapatan Rp7 juta per bulan. Berikut adalah contoh pendapatan dan pengeluaran Dona dalam 1 bulan:
| Pendapatan | Pengeluaran |
|---|---|
| 1. Gaji Bulanan | 1. Belanja pangan |
| 2. Air | |
| 3. Listrik | |
| 4. Transportasi | |
| 5. Paket data | |
| 6. Tabungan | |
| 7. Investasi | |
| 8. Dana Darurat | |
| 9. Cicilan motor | |
| 10. Bioskop |
#2 Buat Tabel di Excel
Langkah membuat laporan perencanaan keuangan pribadi Excel berikutnya adalah mulai membuat tabel. Buatlah kolom sesuai kebutuhan dan mudah dibaca.
[Baca Juga: Inilah Mindset Keuangan yang Harus Dimiliki Agar Sukses Meraih Tujuan Keuangan]
#3 Masukkan Data Keuangan dengan Cermat
Setelah membuat tabel masukkan data keuanganmu satu per satu. Agar tidak salah hitung, sebaiknya kamu menggunakan formula Excel.
Agar punya gambaran, silakan lihat contoh tabel laporan perencanaan keuangan dengan Excel milik Dona berikut:
| No. | Tanggal | Keterangan |
Pemasukan (Rp) |
Pengeluaran (Rp) |
Saldo (Rp) |
|---|---|---|---|---|---|
| 1. | 21/04/2024 | Gaji | 10.000.000 | 10.000.000 | |
| 2. | 22/04/2024 | Belanja Pangan | 2.000.000 | 8.000.000 | |
| 3. | 23/04/2024 | Air | 100.000 | 7.900.000 | |
| 4. | 24/04/2024 | Listrik | 300.000 | 7.600.000 | |
| 5. | 25/04/2024 | Transportasi | 500.000 | 7.100.000 | |
| 6. | 26/04/2024 | Paket data | 150.000 | 6.950.000 | |
| 7. | 27/04/2024 | Tabungan | 1.000.000 | 5.950.000 | |
| 8. | 28/04/2024 | Investasi | 1.000.000 | 4.950.000 | |
| 9. | 29/04/2024 | Dana Darurat | 500.000 | 4.450.000 | |
| 10. | 30/04/2024 | Cicilan motor | 1.500.000 | 2.950.000 | |
| 11. | 31/04/2024 | Bioskop | 250.000 | 2.700.000 |
#4 Hitung Saldo Akhir
Setelah memasukkan semua informasi pemasukan dan pengeluaran, silakan hitung saldo akhir.
Caranya, jumlahkan saldo periode sebelumnya (jika ada) ditambah pendapatan, kemudian dilanjut dengan mengurangkan dengan pengeluaran bulan ini.
Contoh:
Saldo akhir = (saldo sebelumnya + pendapatan) – pengeluaran
Saldo akhir = (Rp0 + Rp10.000.000) – Rp7.300.000
Saldo akhir = Rp2.700.000
Maka, saldo akhir yang Dona miliki adalah Rp2,7 juta.
#5 Membuat Ringkasan Keuangan Bulanan
Kamu bisa membuat ringkasan keuangan. Di sini, kamu bisa melihat perkembangan keuangan dibanding bulan-bulan sebelumnya.
Berdasarkan laporan keuangan, kamu bisa menempuh beberapa opsi agar keuangan tetap sehat, seperti menghindari utang konsumtif, menginvestasikan lebih banyak dana, evaluasi berkala, dan mencari penghasilan tambahan.
Sudah tahu cara membuatnya tapi tahu kenapa pentingnya memiliki perencanaan keuangan pribadi?
Simak alasannya berikut, baca sampai habis buat liat template excel perencanaan keuangan pribadi ya!
Pentingnya Memiliki Perencanaan Keuangan Pribadi
Dalam buku Perencanaan Keuangan yang dirilis Otoritas Jasa Keuangan, terdapat kutipan berbunyi,
“Everything won’t go as smooth as planned”. Artinya, “semua tidak berjalan lancar seperti sesuatu yang direncanakan.”
Dari sana, dapat kita lihat bahwa mempunyai perencanaan keuangan pribadi bisa membantu kamu memaksimalkan pemasukan untuk menyiapkan masa depan.
Di sisi lain, kamu bisa terhindar dari risiko keuangan karena sudah tahu tindakan yang harus kamu lakukan.
Perencanaan keuangan pribadi tidak melulu tentang hal-hal besar. Justru, hal kecil yang terlihat remeh, yang kamu pikir tidak berdampak besar pada keuangan secara keseluruhan, patut diperhatikan.
Berikut adalah beberapa alasan mengapa perencanaan keuangan pribadi penting dimiliki:
#1 Makin Cepat Mewujudkan Tujuan Keuangan
Potensi keberhasilan mencapai tujuan finansial lebih besar jika kamu punya perencanaan keuangan. Kok bisa? Sebab, kamu sudah punya kuda-kuda untuk menghadapi perubahan kondisi dan perhitungan matang.
Untuk menunjang terwujudnya tujuan keuangan, kamu bisa konsultasikan dengan Perencana Keuangan Finansialku. Yuk, segera booking jadwal konsultasi melalui WhatsApp 0851 5866 2940. Klik banner untuk info lengkapnya.
#2 Membantu Menghadapi Perubahan Hidup
Umumnya, kebutuhan manusia makin bertambah seiring bertambahnya usia.
Jika punya perencanaan keuangan pribadi, kamu punya “senjata” untuk memblokir dampak buruk perubahan tersebut karena sudah siap secara finansial.
#3 Menabung
Dalam perencanaan keuangan pribadi, kamu diharuskan menabung, termasuk menyiapkan dana darurat, biaya pendidikan, biaya beli barang, dan sebagainya.
#4 Mencapai Financial Freedom
Siapa, sih, yang tidak ingin mencapai financial freedom? Jika berhasil mencapai kondisi ini, kamu tidak perlu lagi bekerja karena sudah punya dana cukup untuk segala kebutuhan.
Keberhasilan mewujudkan bebas keuangan akan membuatmu tenang menghadapi masa tua.
[Baca Juga: Contoh Laporan Keuangan Sederhana dan Cara Membuatnya, Pahami Yuk!]
#5 Mengelola Uang dengan Bijak
Catatan yang kamu buat dalam perencanaan keuangan bisa dijadikan bekal mengelola keuangan. Ini bisa menghindarkanmu dari utang berlebih dan habit belanja yang tidak sehat.
#6 Menghindari Masalah Keuangan Tidak Terduga
Kondisi keuangan bisa berubah sewaktu-waktu. Karena alasan ini, kamu perlu mengantisipasinya dengan membuat perencanaan keuangan pribadi Excel.
Dengan begitu, kamu bisa mengakses informasi keuangan dari mana pun dan mencapai impian dengan strategi yang tepat.
#7 Mengoptimalkan Pengeluaran
Dengan perencanaan keuangan, kamu bisa memprioritaskan keuangan sesuai kebutuhan. Jika dikelola dengan tepat, kamu bisa terhindar dari alokasi dana tidak penting.
Ilustrasi membuat perencanaan keuangan di Excel. Sumber: Freepik/rawpixel
Tips Membuat Laporan Keuangan Pribadi dengan Excel
Kamu sudah paham cara membuat laporan perencanaan keuangan pribadi Excel. Untuk mengoptimalkan catatan, kamu bisa mengikuti tips berikut:
- Lakukan pencatatan dengan disiplin. Ini adalah kunci keberhasilan strategi yang kamu punya.
- Buat tabel sederhana, yang terpenting adalah kamu paham dengan isinya.
- Manfaatkan fitur formula Excel untuk memudahkan perhitungan.
- Prioritaskan tabungan dan investasi.
- Evaluasi berkala.
Semoga tips ini bisa bermanfaat buat Anda dan berikut link untuk template perencanaan keuangan yang bisa Anda gunakan!
Download Template Excel Perencanaan Keuangan
[Baca Juga: Contoh Perencanaan Keuangan Pribadi dan Cara Menyusunnya]
Yuk, Praktikkan Perencanaan Keuangan Pribadi di Excel!
Sobat Finansialku, daripada membuat dengan cara manual, perencanaan keuangan pribadi Excel lebih memudahkan evaluasi.
Di sini, kamu bisa menggunakan formula agar tidak ada salah hitung. Selain itu, fitur Cloud di Excel memungkinkanmu mengaksesnya dari semua perangkat.
Sebagai tambahan referensi agar kamu bisa membuat anggaran dengan bijak, ikuti panduan lengkap dalam ebook gratis Cara Membuat Anggaran Dengan Tepat dari Finansialku.
Jika kesulitan dalam membuat rencana keuangan, kamu pun bisa meminta bantuan Perencana Keuangan Finansialku melalui sesi konsultasi secara 1 on 1. Yuk, buat janji temu sekarang dengan menghubungi WhatsApp 0851 5866 2940.
Disclaimer: Finansialku adalah perusahaan perencana keuangan di Indonesia yang melayani konsultasi keuangan bersama Certified Financial Planner (CFP) seputar perencanaan keuangan, rencana pensiun, dana pendidikan, review asuransi dan investasi.
Finansialku bukan platform pinjaman online dan tidak menerima layanan konsultasi di luar hal-hal yang disebutkan sebelumnya. Artikel ini dibuat hanya sebagai sarana edukasi dan informasi.
Cek berita dan artikel yang lain di Google News.
Sekian pembahasan tentang perencanaan keuangan pribadi Excel. Silakan sampaikan pertanyaan di kolom komentar jika butuh penjelasan tambahan.
Excel sangat membantu pengelolaan data keuangan. Yuk, sebarkan informasi ini di media sosial agar lebih banyak yang tahu. Terima kasih!
Editor: Ratna Sri H.
Sumber Referensi:
- Artha M Sundjaja. 2010. Perencanaan Keuangan untuk Mencapai Tujuan Finansial. Jakarta: Universitas Bina Nusantara.
- Mario Rio Rita dan Benny Santoso. 2015. Literasi Keuangan dan Perencanaan Keuangan pada Dana Pendidikan Anak. Salatiga: Universitas Kristen Satya Wacana.
- Rabbani Haddawi. 16 Mei 2023. Contoh Template Excel Laporan Keuangan Pribadi. Gratis! kitalulus.com – https://bit.ly/46ZNqHJ
- Tim Penyusun. Perencanaan Keuangan: Seri Literasi Keuangan Perguruan Tinggi. Jakarta: Otoritas Jasa Keuangan.
Sumber Gambar:
- Cover – Freepik/rawpixel.com
Leave A Comment