Update: 08 Januari 2022

Reksa Dana Campuran Principal Balanced Strategic Plus memiliki kinerja rata-rata di bawah benchmark dan indeks reksa dana campuran. Namun, reksa dana campuran ini masih mencatatkan imbal hasil yang positif di beberapa periode YTD (Year to Date).

 

Profil Reksa Dana Campuran Principal Balanced Strategic Plus

Berikut ini penjelasan mengenai Reksa Dana Campuran Principal Balanced Strategic Plus.

Nama produk

Principal Balanced Strategic Plus

Bloomberg: CIMBBSP:IJ

ISIN code: IDN000136306

Jenis reksa dana Reksa Dana Campuran (Balanced Fund)
Tanggal peluncuran 28 Mei 2012
Asset management

PT Principal Asset Management

Sebelumnya namanya: PT CIMB-Principal Asset Management

Bank kustodian Deutsche Bank AG, Cabang Jakarta
Dana kelolaan Rp 9,80 miliar
Minimal pembelian awal Rp 100.000
Pembelian selanjutnya Tidak ditentukan
Minimal penjualan kembali Tidak ditentukan
Year to date low to high

06 Januari 2022: Rp 1.156,8 per unit

04 Januari 2022: Rp 1.167,09 per unit

Unit penyertaan yang ditawarkan Maksimal 1.000.000.000 unit (satu miliar unit penyertaan)

 

Profil Asset Management dan Bank Kustodian

Manajer Investasi reksa dana Principal Balanced Strategic Plus adalah PT Principal Asset Management. Sedangkan bank kustodiannya adalah Deutsche Bank A.G.

Berikut ini adalah penjelasan perusahaan asset management dan bank kustodian reksa dana campuran Principal Balanced Strategic Plus.

 

PT Principal Asset Management

PT Principal Asset Management (sebelumnya dikenal sebagai PT CIMB-Principal Asset Management), merupakan perusahaan patungan antara Principal Financial Group®, anggota dari FORTUNE 500® dan layanan keuangan global yang terdaftar di Nasdaq, dengan CIMB Group Holdings Berhad, salah satu group perbankan dunia yang terkemuka di Asia Tenggara.

Principal menawarkan berbagai solusi untuk membantu masyarakat dan perusahaan dalam membangun, melindungi dan memajukan kesejahteraan finansial mereka dengan pengelolaan dana investor dan keahlian Principal dalam mengelola aset.

Dengan ide-ide inovatif dan solusi nyata, Principal membantu seluruh investor memperoleh kemajuan dalam hal pemenuhan kebutuhan keuangan di masa mendatang.

principal logo

PT Principal Asset Management telah memperoleh izin usaha dari otoritas Pasar Modal sebagai Manajer Investasi berdasarkan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor: KEP-05/PM/MI/1997 tertanggal 7 Mei 1997.

Berdasarkan data ipotfund.com (per tanggal 08 Januari 2022) PT Principal Asset Management berada di peringkat ke-21 manajer investasi di Indonesia berdasarkan total AUM (Asset Under Management) dengan total dana kelolaan sebesar Rp 5,404 triliun.

Principal Asset Management dikelola oleh Alexander Sri Agung sebagai Direktur Utama serta Mauldy Rauf Makmur, Rudi Hermanto Sagala, dan Priyanto Soedarsono sebagai Direktur.

 

Bank Kustodian Deutsche Bank A.G.

Deutsche Bank A.G. Cabang Jakarta telah memiliki persetujuan sebagai Kustodian di bidang pasar modal berdasarkan Surat Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal Nomor Kep-07/PM/1994 tanggal 19 Januari 1994 dan oleh karenanya Deutsche Bank A.G. Cabang Jakarta telah memberikan pelayanan jasa kustodian sejak tahun 1994 dan fund administration services yaitu jasa administrasi dan kustodian dana sejak tahun 1996.

Deutsche Bank A.G. Cabang Jakarta merupakan bank kustodian pertama yang memberikan jasa fund administration services untuk produk Reksa Dana pertama yang diluncurkan pada tahun 1996, yaitu Reksa Dana tertutup.

Deutsche Bank AG. Cabang Jakarta

Untuk selanjutnya, Deutsche Bank A.G. Cabang Jakarta menjadi pionir dan secara konsisten terus menerus memberikan layanan fund administration services untuk produk Reksa Dana dan produk lainnya untuk pasar domestik antara lain produk asuransi (unit linked fund), dana pensiun, discretionary fund, Syariah fund dan sebagainya.

[Baca Juga: Apa itu Reksa Dana Campuran dan Bagaimana Cara Kerjanya?]

 

 

Kinerja Reksa Dana Campuran: Principal Balanced Strategic Plus

Analisis yang kami lakukan dengan cara membandingkan return dengan risikonya. Untuk mengetahui informasi lebih lanjut terkait analisis return dan risiko, bisa nonton video berikut ya. 

 

Anda juga bisa mendapatkan ilmu yang bermanfaat seputar Reksa Dana dari ebook berikut ini. Download sekarang, ya!

Ebook GRATIS, Panduan BERINVESTASI REKSA DANA untuk PEMULA

10 Panduan Investasi Reksadana Pemula

 

Analisis Return

Data NAV (Net Asset Value), return, total AUM (Asset Under Management), di-update pada tanggal 08 Januari 2022.  

NAV Principal Balanced Strategic Plus

NAV Principal Balanced Strategic Plus.
Sumber: IPOTFund tanggal 08 Januari 2022

 

Berikut ini analisis return dan risiko produk Principal Balanced Strategic Plus.

NAV/Unit Rp 1.161,66 per unit
AUM Rp 9,80 miliar
Hi – Lo 45%

 

Return Principal Balanced Strategic Plus

1 Hari 3 Hari 1 Bulan Sejak Awal Tahun Year to Date (YTD)
0,42% -0,47% -1,84% 0,45%

 

1 Tahun 3 Tahun 5 Tahun
-3,98% -7,77% -5,86%

 

Total dana kelolaan atau Asset Under Management (AUM) reksa dana Principal Balanced Strategic Plus cukup fluktuatif sedangkan trend-nya sejak tahun 2019 ke 2021 cenderung menurun. Per November 2021, total dana kelolaannya hanya berjumlah Rp 9,80 miliar.

AUM Principal Balanced Strategic Plus

AUM Principal Balanced Strategic Plus.
Sumber: IPOTFund tanggal 08 Januari 2022

 

Analisis Risiko

Berikut beberapa pendekatan analisis risiko Principal Balanced Strategic Plus.

  • Trend sharpe ratio mengalami penurunan, berarti dalam jangka pendek reksa dana Principal Balanced Strategic Plus masih belum menguntungkan.
  • Hi-Lo 45%, artinya sekarang ini harga Principal Balanced Strategic Plus sempat mengalami penurunan yang cukup signifikan dan sedang tidak berada di harga tertingginya.
  • Ddown dalam 1 tahun 14,42%, artinya terjadi penurunan harga NAV/unit sebesar 14,42% dari titik tertinggi ke titik terendah dalam 1 tahun terakhir.

[Baca Juga: Menilik Kinerja RDPT Bahana MES Syariah Fund Kelas G]

 

Penilaian Eksternal

Principal Balanced Strategic Plus mendapatkan penilaian eksternal.

Pasardana (memberikan nilai 2 dari 5)

bintang 2

 

 

 

Berita Terkait Reksa Dana Campuran Principal Balanced Strategic Plus

Sebagian besar dana kelolaan reksa dana Principal Balanced Strategic Plus ditempatkan di instrumen saham.

Beberapa saham yang termasuk adalah top holdings-nya adalah PT Astra International Tbk, PT Bank Mandiri Persero Tbk, PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk, dan beberapa saham lainnya.

[Baca Juga: Yuk, Intip Kinerja Reksa Dana Campuran Sucorinvest Flexi Fund yang Menarik!]

 

Cara Penggunaan

Reksa dana Principal Balanced Strategic Plus memiliki kinerja rata-rata yang kurang baik. Jika dibandingkan dengan benchmark-nya yaitu 50% JCI dan 50% 5YB, maka reksa dana campuran ini memiliki kinerja yang rata-rata masih di bawah benchmark-nya di berbagai periode.

Namun, pada periode 3 bulan, reksa dana ini berhasil lebih unggul dari benchmark-nya. Selain itu, pada periode 3 bulan, 6 bulan, dan 1 tahun, kinerja reksa dana campuran Principal Balanced Strategic Plus masih positif.

Hal ini berdasarkan data dari Fund Fact Sheet reksa dananya pada bulan November 2021.  

Kinerja Reksa Dana Principal Balanced Strategic Plus 01

Kinerja Reksa Dana Principal Balanced Strategic Plus 02

Kinerja Reksa Dana Principal Balanced Strategic Plus
Sumber: Fund Fact Sheet bulan November 2021

 

Sedangkan jika dibandingkan dengan indeks reksa dana campuran (balanced fund index), maka kinerja reksa dana campuran Principal Balanced Strategic Plus rata-rata masih di bawah indeks reksa dana campurannya di beberapa periode.

Hal ini berarti kinerja RDC Principal Balanced Strategic masih belum berhasil untuk menghasilkan return yang lebih baik dari indeks reksa dana campurannya.  

Indeks Reksa Dana Campuran

Indeks Reksa Dana Campuran.
Sumber: Bareksa tanggal 08 Januari 2022

 

Perbandingan return

Periode Principal Balanced Strategic Plus Indeks Reksa Dana Campuran Selisih
1 hari 0,42% 0,28% 0,14%
1 bulan -1,84% -0,25% -1,59%
1 tahun -3,98% 1,35% -5,33%
3 tahun -7,77% 2,70% -10,47%
5 tahun -5,86% 7,36% -13,22%

 

Cara Pembelian

Anda dapat melakukan pembelian reksa dana campuran Principal Balanced Strategic Plusdi bank dan/atau agen penjual efek reksa dana (APERD) secara online.

Anda juga dapat membeli reksa dana campuran Principal Balanced Strategic Plus di Aplikasi Finansialku. Untuk informasi lebih lanjut silakan download Aplikasi Finansialku.

Download Aplikasi Finansialku Di Sini Sekarang!!

Download Aplikasi Finansialku

 

Anda bisa gunakan kode voucher WEBTAHUNAN untuk dapatkan potongan Rp 50 ribu berlangganan aplikasi Finansialku premium tahunan untuk penggunaan aplikasi lebih maksimal.

Kamu juga bisa booking konsultasi langsung melalui WhatsApp Finansialku untuk konsultasi secara tatap muka/online.

 

Bagaimana pendapat Anda mengenai reksa dana campuran ini? Berikan tanggapan Anda pada kolom komentar di bawah ini. Jangan lupa bagikan analisis ini pada rekan-rekan lainnya. Terima kasih.

 

Editor: Ratna SH

Link terkait:

  • Principal.co.id – https://bit.ly/3KpxAuX
  • Bareksa.com – https://bit.ly/30GnQdu, https://bit.ly/3rej7sE
  • Indopremier.com – https://bit.ly/3lBP10R, https://bit.ly/2YFpn2a
  • Pasardana.id – https://bit.ly/3FHOhy9