Update: 08 Januari 2022
Reksa Dana Campuran Principal Balanced Strategic Plus memiliki kinerja rata-rata di bawah benchmark dan indeks reksa dana campuran. Namun, reksa dana campuran ini masih mencatatkan imbal hasil yang positif di beberapa periode YTD (Year to Date).
Profil Reksa Dana Campuran Principal Balanced Strategic Plus
Berikut ini penjelasan mengenai Reksa Dana Campuran Principal Balanced Strategic Plus.
Nama produk |
Principal Balanced Strategic Plus Bloomberg: CIMBBSP:IJ ISIN code: IDN000136306 |
Jenis reksa dana | Reksa Dana Campuran (Balanced Fund) |
Tanggal peluncuran | 28 Mei 2012 |
Asset management |
PT Principal Asset Management Sebelumnya namanya: PT CIMB-Principal Asset Management |
Bank kustodian | Deutsche Bank AG, Cabang Jakarta |
Dana kelolaan | Rp 9,80 miliar |
Minimal pembelian awal | Rp 100.000 |
Pembelian selanjutnya | Tidak ditentukan |
Minimal penjualan kembali | Tidak ditentukan |
Year to date low to high |
06 Januari 2022: Rp 1.156,8 per unit 04 Januari 2022: Rp 1.167,09 per unit |
Unit penyertaan yang ditawarkan | Maksimal 1.000.000.000 unit (satu miliar unit penyertaan) |
Profil Asset Management dan Bank Kustodian
Manajer Investasi reksa dana Principal Balanced Strategic Plus adalah PT Principal Asset Management. Sedangkan bank kustodiannya adalah Deutsche Bank A.G.
Berikut ini adalah penjelasan perusahaan asset management dan bank kustodian reksa dana campuran Principal Balanced Strategic Plus.
PT Principal Asset Management
PT Principal Asset Management (sebelumnya dikenal sebagai PT CIMB-Principal Asset Management), merupakan perusahaan patungan antara Principal Financial Group®, anggota dari FORTUNE 500® dan layanan keuangan global yang terdaftar di Nasdaq, dengan CIMB Group Holdings Berhad, salah satu group perbankan dunia yang terkemuka di Asia Tenggara.
Principal menawarkan berbagai solusi untuk membantu masyarakat dan perusahaan dalam membangun, melindungi dan memajukan kesejahteraan finansial mereka dengan pengelolaan dana investor dan keahlian Principal dalam mengelola aset.
Dengan ide-ide inovatif dan solusi nyata, Principal membantu seluruh investor memperoleh kemajuan dalam hal pemenuhan kebutuhan keuangan di masa mendatang.
PT Principal Asset Management telah memperoleh izin usaha dari otoritas Pasar Modal sebagai Manajer Investasi berdasarkan Surat Keputusan Ketua BAPEPAM Nomor: KEP-05/PM/MI/1997 tertanggal 7 Mei 1997.
Berdasarkan data ipotfund.com (per tanggal 08 Januari 2022) PT Principal Asset Management berada di peringkat ke-21 manajer investasi di Indonesia berdasarkan total AUM (Asset Under Management) dengan total dana kelolaan sebesar Rp 5,404 triliun.
Principal Asset Management dikelola oleh Alexander Sri Agung sebagai Direktur Utama serta Mauldy Rauf Makmur, Rudi Hermanto Sagala, dan Priyanto Soedarsono sebagai Direktur.
Bank Kustodian Deutsche Bank A.G.
Deutsche Bank A.G. Cabang Jakarta telah memiliki persetujuan sebagai Kustodian di bidang pasar modal berdasarkan Surat Keputusan Ketua Badan Pengawas Pasar Modal Nomor Kep-07/PM/1994 tanggal 19 Januari 1994 dan oleh karenanya Deutsche Bank A.G. Cabang Jakarta telah memberikan pelayanan jasa kustodian sejak tahun 1994 dan fund administration services yaitu jasa administrasi dan kustodian dana sejak tahun 1996.
Deutsche Bank A.G. Cabang Jakarta merupakan bank kustodian pertama yang memberikan jasa fund administration services untuk produk Reksa Dana pertama yang diluncurkan pada tahun 1996, yaitu Reksa Dana tertutup.
Untuk selanjutnya, Deutsche Bank A.G. Cabang Jakarta menjadi pionir dan secara konsisten terus menerus memberikan layanan fund administration services untuk produk Reksa Dana dan produk lainnya untuk pasar domestik antara lain produk asuransi (unit linked fund), dana pensiun, discretionary fund, Syariah fund dan sebagainya.
[Baca Juga: Apa itu Reksa Dana Campuran dan Bagaimana Cara Kerjanya?]
Kinerja Reksa Dana Campuran: Principal Balanced Strategic Plus
Analisis yang kami lakukan dengan cara membandingkan return dengan risikonya. Untuk mengetahui informasi lebih lanjut terkait analisis return dan risiko, bisa nonton video berikut ya.
Anda juga bisa mendapatkan ilmu yang bermanfaat seputar Reksa Dana dari ebook berikut ini. Download sekarang, ya!
Ebook GRATIS, Panduan BERINVESTASI REKSA DANA untuk PEMULA
Analisis Return
Data NAV (Net Asset Value), return, total AUM (Asset Under Management), di-update pada tanggal 08 Januari 2022.
Berikut ini analisis return dan risiko produk Principal Balanced Strategic Plus.
NAV/Unit | Rp 1.161,66 per unit |
AUM | Rp 9,80 miliar |
Hi – Lo | 45% |
Return Principal Balanced Strategic Plus
1 Hari | 3 Hari | 1 Bulan | Sejak Awal Tahun Year to Date (YTD) |
---|---|---|---|
0,42% | -0,47% | -1,84% | 0,45% |
1 Tahun | 3 Tahun | 5 Tahun |
---|---|---|
-3,98% | -7,77% | -5,86% |
Total dana kelolaan atau Asset Under Management (AUM) reksa dana Principal Balanced Strategic Plus cukup fluktuatif sedangkan trend-nya sejak tahun 2019 ke 2021 cenderung menurun. Per November 2021, total dana kelolaannya hanya berjumlah Rp 9,80 miliar.
Analisis Risiko
Berikut beberapa pendekatan analisis risiko Principal Balanced Strategic Plus.
- Trend sharpe ratio mengalami penurunan, berarti dalam jangka pendek reksa dana Principal Balanced Strategic Plus masih belum menguntungkan.
- Hi-Lo 45%, artinya sekarang ini harga Principal Balanced Strategic Plus sempat mengalami penurunan yang cukup signifikan dan sedang tidak berada di harga tertingginya.
- Ddown dalam 1 tahun 14,42%, artinya terjadi penurunan harga NAV/unit sebesar 14,42% dari titik tertinggi ke titik terendah dalam 1 tahun terakhir.
[Baca Juga: Menilik Kinerja RDPT Bahana MES Syariah Fund Kelas G]
Penilaian Eksternal
Principal Balanced Strategic Plus mendapatkan penilaian eksternal.
Pasardana (memberikan nilai 2 dari 5)
Berita Terkait Reksa Dana Campuran Principal Balanced Strategic Plus
Sebagian besar dana kelolaan reksa dana Principal Balanced Strategic Plus ditempatkan di instrumen saham.
Beberapa saham yang termasuk adalah top holdings-nya adalah PT Astra International Tbk, PT Bank Mandiri Persero Tbk, PT Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk, dan beberapa saham lainnya.
[Baca Juga: Yuk, Intip Kinerja Reksa Dana Campuran Sucorinvest Flexi Fund yang Menarik!]
Cara Penggunaan
Reksa dana Principal Balanced Strategic Plus memiliki kinerja rata-rata yang kurang baik. Jika dibandingkan dengan benchmark-nya yaitu 50% JCI dan 50% 5YB, maka reksa dana campuran ini memiliki kinerja yang rata-rata masih di bawah benchmark-nya di berbagai periode.
Namun, pada periode 3 bulan, reksa dana ini berhasil lebih unggul dari benchmark-nya. Selain itu, pada periode 3 bulan, 6 bulan, dan 1 tahun, kinerja reksa dana campuran Principal Balanced Strategic Plus masih positif.
Hal ini berdasarkan data dari Fund Fact Sheet reksa dananya pada bulan November 2021.
Sedangkan jika dibandingkan dengan indeks reksa dana campuran (balanced fund index), maka kinerja reksa dana campuran Principal Balanced Strategic Plus rata-rata masih di bawah indeks reksa dana campurannya di beberapa periode.
Hal ini berarti kinerja RDC Principal Balanced Strategic masih belum berhasil untuk menghasilkan return yang lebih baik dari indeks reksa dana campurannya.
Perbandingan return
Periode | Principal Balanced Strategic Plus | Indeks Reksa Dana Campuran | Selisih |
---|---|---|---|
1 hari | 0,42% | 0,28% | 0,14% |
1 bulan | -1,84% | -0,25% | -1,59% |
1 tahun | -3,98% | 1,35% | -5,33% |
3 tahun | -7,77% | 2,70% | -10,47% |
5 tahun | -5,86% | 7,36% | -13,22% |
Cara Pembelian
Anda dapat melakukan pembelian reksa dana campuran Principal Balanced Strategic Plusdi bank dan/atau agen penjual efek reksa dana (APERD) secara online.
Anda juga dapat membeli reksa dana campuran Principal Balanced Strategic Plus di Aplikasi Finansialku. Untuk informasi lebih lanjut silakan download Aplikasi Finansialku.
Download Aplikasi Finansialku Di Sini Sekarang!!
Anda bisa gunakan kode voucher WEBTAHUNAN untuk dapatkan potongan Rp 50 ribu berlangganan aplikasi Finansialku premium tahunan untuk penggunaan aplikasi lebih maksimal.
Kamu juga bisa booking konsultasi langsung melalui WhatsApp Finansialku untuk konsultasi secara tatap muka/online.
Bagaimana pendapat Anda mengenai reksa dana campuran ini? Berikan tanggapan Anda pada kolom komentar di bawah ini. Jangan lupa bagikan analisis ini pada rekan-rekan lainnya. Terima kasih.
Editor: Ratna SH
Link terkait:
- Principal.co.id – https://bit.ly/3KpxAuX
- Bareksa.com – https://bit.ly/30GnQdu, https://bit.ly/3rej7sE
- Indopremier.com – https://bit.ly/3lBP10R, https://bit.ly/2YFpn2a
- Pasardana.id – https://bit.ly/3FHOhy9
Leave A Comment