Sebelum membeli asuransi pendidikan BCA ada baiknya Anda baca review dari kami, berikut ini, mengenai asuransi pendidikan untuk si buah hati.

Selengkapnya silakan disimak di artikel Finansialku ini hingga tuntas.

 

Rubrik Finansialku

Rubrik Finansialku Learn and Secure

 

Review Asuransi dan Tabungan Pendidikan BCA

Masih banyak orang tua yang bingung akan pentingnya asuransi dan tabungan pendidikan bagi anak. Apa sih sebenarnya definisi dari asuransi dan tabungan pendidikan anak?

Nah, jadi asuransi pendidikan adalah produk asuransi khusus pendidikan yang disertai dengan investasi.

Sedangkan tabungan pendidikan adalah tabungan berjangka dengan bunga tertentu dan dapat dicairkan setelah beberapa bulan atau tahun sesuai dengan ketentuan produk.

Di bank BCA ada asuransi dan tabungan program pendidikan. Berikut adalah informasi dari asuransi dan tabungan pendidikan BCA.

 

#1 Asuransi Pendidikan BCA

Asuransi Pendidikan BCA disebut dengan Proteksi Edukasi Maksima (EduPlan).

EduPlan adalah produk asuransi jiwa tradisional yang dapat membantu memenuhi kebutuhan dana pendidikan buah hati Anda.

Dengan membayar premi 5,10 dan 15 tahun, Anda akan memperoleh total manfaat pendidikan yang dijamin sebesar total 200% dari uang pertanggungan ketika anak Anda berusia 18 sampai dengan 21 tahun.

a. Manfaat dari EduPlan yaitu:

    • Manfaat dana pendidikan dijamin sebesar 200% uang pertanggungan
    • Manfaat tambahan tidak dijamin (jika ada) berupa bonus tahunan dan bonus akhir polis
    • Manfaat meninggal yang dibayarkan apabila tertanggung meninggal
    • Manfaat tambahan meninggal akibat kecelakaan untuk tertanggung sebesar 100% uang pertanggungan
    • Manfaat akhir polis akan dibayarkan apabila tertanggung masih hidup hingga akhir masa asuransi dan polis masih berlaku
    • Asuransi tambahan payor waiver edu (Death/TPD) yang memberikan pembebasan premi apabila pemegang polis meninggal atau menderita cacat

Kenali Dulu Produk dan Harga Asuransi Pendidikan AXA, Sebelum Beli! 02 - Finansialku

[Baca Juga: Asuransi Pendidikan BCA: Kenali Produk Proteksi Edukasi Maksima]

 

b. Berikut adalah ilustrasi manfaat dari Eduplan

Bapak Stevano membeli produk EduPlan untuk anaknya yang bernama Sennara yang berusia 1 tahun.

Dengan masa asuransi hingga Sennara berusia 21 tahun dan pembayaran premi selama 5 tahun.

Estimasi Sennara akan selesai kuliah 20 tahun yang akan datang.

Uang Pertanggungan (UP)    : 250 juta rupiah
Premi Dasar       : 64,284 juta rupiah per tahun
Premi Asuransi Tambahan Payor /Waiver Edu (Death/TPD) : 812 ribu rupiah per tahun
Premi Asuransi Tambahan Payor/Waiver Comprehensive Critical Cover (C3) : 812 ribu rupiah per tahun
Total Premi yang dibayarkan Pak Stevano  : 65,908 juta rupiah per tahun

 

Sobat Finansialku perlu tahu, bahwa biaya yang dikenakan atas produk ini hanya premi. Besarnya premi tergantung dari umur masuk tertanggung dan uang pertanggungan.

Pinjaman Dana Pendidikan Untuk Mahasiswa Kuliah S2 04 - Finansialku

[Baca Juga: 2 Jenis Asuransi Pendidikan: Studi Kasus Asuransi Manulife dan Asuransi Prudential]

 

EduPlan memiliki risiko yaitu atas pembatalan polis dan risiko lainnya.

Manfaat dari EduPlan ini tidak berlaku untuk kasus meninggal karena virus HIV, tindak kejahatan asuransi, melukai diri sendiri dengan sengaja atau bunuh diri.

Untuk manfaat tambahan, meninggal.

Akibat kecelakaan tidak akan dibayarkan apabila tertanggung meninggal karena, terlibat dalam perlombaan adu kecepatan kendaraan bermotor, terlibat dalam penerbangan pesawat udara kecuali sebagai penumpang pada penerbangan yang memiliki jadwal penerbangan yang tetap dan memiliki izin.

Syarat untuk memiliki EduPlan adalah minimal usia 18 tahun dan memiliki dokumen-dokumen sebagai berikut

  • Surat pengajuan asuransi jiwa (SPAJ)
  • Kartu identitas
  • Ilustrasi
  • Surat kuasa pendebetan rekening

 

#2 Tabungan Pendidikan BCA

BCA memiliki beberapa jenis tabungan pendidikan. Berikut adalah penjelasan singkat mengenai jenis tabungan pendidikan BCA.

 

a. Tabungan Simpanan Pelajar (SimPel)

Tabungan SimPel adalah tabungan khusus untuk pelajar dari usia dini sampai yang berusia di bawah usia 17 tahun dan belum memiliki KTP.

Tabungan ini akan membantu pelajar disiplin dalam hal mengelola keuangan, membentuk karakter rajin menabung, melatih mempersiapkan masa depan dan dapat mengenal dunia perbankan sejak usia dini.

Cek Deh 6 Pinjaman Dana Pendidikan Syariah Berikut Ini! 02 - Finansialku

[Baca Juga: Viral! Nasabah Tak Bisa Klaim Asuransi Pendidikan, Ini Asuransi?]

 

Keuntungan dari tabungan SimPel ini adalah bebas biaya administrasi, setoran awal pembukaan rekening minimum hanya 5 ribu rupiah saja dan rekening dan kartu atas nama pelajar.

Bagi nasabah yang rajin menabung rata-rata dalam 12 bulan akan diberikan rewards.

Kekurangan dari tabungan ini adalah tidak diberikan bunga, rekening tidak dapat digunakan untuk kepentingan payroll dan sumber auto debet dan rekening akan menjadi rekening pasif apabila tidak aktif selama 12 bulan berturut-turut.  

 

Pendidikan Anak: Bagaimana Caranya MENYEKOLAHKAN ANAK dari TK sampai Sarjana, Tanpa Utang!

Silakan Download ebook-nya, GRATIS!!!

11 Ebook Menyekolahkan Anak Dari TK sampai Kuliah Tanpa Utang

 

b. Program Simpanan Deposito

Deposito di BCA dianggap solusi persiapan rencana Pendidikan. Deposito hanya berlaku untuk calon nasabah yang memiliki kartu identitas berupa KTP/Paspor dan NPWP serta KITAS/Paspor untuk WNA.

Kelebihan dari deposito nasabah dapat memilih sendiri jangka waktu uang yang diendapkan berapa lama.

Nasabah dapat memilih jangka waktu 1 bulan, 3 bulan, 6 bulan dan 12 bulan.

Ada 9 mata uang yang bisa dipilih: Rupiah (IDR), US Dollar (USD), Singapore Dollar (SGD), Hong Kong Dollar (HKD), Australia Dollar (AUD), Yen (JPY), Pound sterling (GBP), Euro (EUR), dan China Yuan (CNH) sesuai dengan kebutuhan kita.

Kelebihan lain deposito di BCA adalah bunga yang dapat ditransfer ke rekening BCA atau rekening bank lain.

Kelemahan dari deposito adalah jika sewaktu-waktu nasabah membutuhkan uang akan dikenakan penalti, sehingga mengurangi dari jumlah uang yang didepositokan.

 

c. Tahapan Berjangka SiMuda

Tahapan Berjangka SiMuda diperuntukkan bagi kaum muda usia 18 sampai 30 tahun yang berkewarganegaraan Indonesia. Tabungan ini hanya bisa dimiliki oleh usia maksimal 30 tahun.

Jenis tabungan ini menawarkan sejumlah fitur menarik di antaranya jangka waktu menabung mulai dari 12 bulan hingga 20 tahun dan sistem-nya mirip dengan deposito.

Uang tidak dapat diambil dalam jangka waktu menabung.

Setoran bulanan mulai dari 100 ribu rupiah per bulan dengan kelipatan 50 ribu rupiah yang dipotong secara otomatis dari rekening yang dicantumkan di form pembuatan tabungan.

5 Investasi Syariah untuk Dana Pendidikan Anak yang Cocok Bagi Kamu 02 - Finansialku

[Baca Juga: Pilih Asuransi Pendidikan atau Investasi Saham untuk Dana Pendidikan?]

 

Tahapan berjangka ini dapat lebih dari satu rekening yang dihubungkan dengan rekening utama (rekening yang dicantumkan di form pembuatan tabungan).

Banyak kaum milenial memilih tahapan ini.

Karena bebas biaya administrasi, setoran bulanan yang ringan, bebas menambah dana kapan saja di luar setoran bulanan dan terdapat perlindungan asuransi jiwa gratis selama jangka waktu menabung.

Manfaat dari asuransi tidak semua kondisi dipertanggungkan, berikut adalah rincian-nya:

Masa Menabung

Alasan Meninggal

Uang Pertanggungan (UP)

 

< 1 tahun

Sakit

Tidak ditanggung

Kecelakaan

1x UP, max 750 juta rupiah/nasabah

 

≥ 1 tahun

Sakit

1x UP, max 750 juta rupiah/nasabah

Kecelakaan

2x UP, max 1,5 miliar rupiah/nasabah

 

Biaya Pendidikan Anak

Semakin berkembangnya zaman, biaya Pendidikan semakin mahal terutama untuk mereka yang hidup di bawah garis kemiskinan.

Faktor ekonomi menjadi alasan utama untuk tidak menyentuh dunia Pendidikan.

Inflasi menyebabkan berbagai biaya dan gaji guru naik, lembaga pendidikan selalu berupaya untuk meningkatkan mutu pengajaran dan fasilitasnya.

Pastinya seluruh biaya yang dibutuhkan akan dibebankan kepada orang tua siswa

Sebagai gambaran, biaya masuk SD Negeri saat ini berkisar antara Rp 500 ribu rupiah sampai Rp 3 juta rupiah, dengan besaran SPP 100 ribu rupiah sampai Rp 300 ribu per bulan.

Asuransi Pendidikan BCA Kenali Produk Proteksi Edukasi Maksima 01 Finansialku

[Baca Juga: Kenali Dulu Produk dan Harga Asuransi Pendidikan AXA, Sebelum Beli!]

 

Sementara biaya masuk SD Swasta bisa di atas 20 juta rupiah dengan besaran SPP 2,2 juta rupiah per bulan.

Jika ingin memasukkan anak untuk sekolah di SD Internasional, siapkan uang setidaknya 100-300 juta rupiah, belum termasuk biaya kegiatan per tahun dan lain-lain.

Artinya, semakin orang tua menginginkan sekolah yang terbaik bagi anaknya, semakin mahal pula biaya yang harus dikeluarkan.

Di sinilah pentingnya peran sebagai orang tua memiliki asuransi atau tabungan pendidikan.


 

Tidak Ada Kata Terlambat

Menabung dapat dilakukan sejak dini, jika anak Anda sudah mulai sekolah mulailah menabung atau membeli asuransi pendidikan untuk anak Anda.

 

Nah itu dia beberapa review mengenai asuransi pendidikan dan tabungan pendidikan BCA.

Semoga setelah membaca artikel di atas Anda dapat merancang pendidikan anak Anda sejak dini.

Mungkin banyak teman Anda yang ingin memiliki asuransi atau tabungan pendidikan tetapi belum tahu apa manfaatnya.

Untuk itu bagikan artikel ini agar dapat bermanfaat bagi banyak orang dan berikan komentar Anda di kolom bawah ini.

 

 

Sumber Referensi:

  • Admin. Proteksi Edukasi Maksima (EduPlan). Bca.co.id – https://bit.ly/3jPJJvn
  • Raditya Wardhana. 24 Juni 2020. 3 Tabungan Pendidikan Anak BCA Terbaik [Plus Keuntungannya]. Lifepal.co.id – https://bit.ly/2SJ6ZPR