Sudah tahu apa itu konsultan keuangan? Kira-kira apa saja tugas dan tanggung jawabnya?

Yuk, siapkan catatanmu dan cari tahu penjelasan selengkapnya dalam artikel Finansialku berikut ini!

 

Summary:

  • Profesi konsultan keuangan bisa diperoleh ketika memenuhi syarat tertentu dan mengikuti program sertifikasi
  • Peran konsultan keuangan terbilang cukup besar dalam membantu masyarakat baik individu, pebisnis, maupun keluarga yang kesulitan mengatur keuangan, perpajakan, termasuk investasi. 

 

Mengenal Apa itu Konsultan Keuangan

Sejak beberapa tahun ke belakang, jasa konsultan keuangan mulai dilirik oleh banyak orang. Terlebih andilnya pun cukup besar untuk membantu masyarakat yang masih kesulitan dalam mengatur keuangan pribadi maupun bisnisnya.

Para konsultan keuangan ini biasanya bekerja pada perusahaan-perusahaan seperti bank atau perusahaan asuransi. Atau bahkan perusahaan keuangan lainnya yang berada di bawah naungan perusahaan resmi. 

Lantas, apa sebenarnya pengertian dan tugas dari konsultan keuangan yang katanya menjadi profesi menjanjikan saat ini?

konsultan keuangan

Ilustrasi Profesi Konsultan Keuangan. Sumber: Pexels.com

 

Menurut KBBI, konsultan keuangan merupakan seorang ahli dalam memberi petunjuk, pertimbangan, atau nasihat dalam suatu kegiatan (penelitian, dagang, dan sebagainya).

Selain itu, konsultan juga mempunyai makna yang sama dengan penasihat. Oleh karena itu, konsultan keuangan dapat kita definisikan sebagai jasa dari ahlinya dalam memberi petunjuk, pertimbangan, atau nasihat dalam bidang keuangan.

Secara umum, konsultan keuangan adalah seorang profesional yang memberikan jasa konsultasi tentang finansial serta membantu penyusunan strategi keuangan bagi klien.

Baik perorangan maupun lembaga tertentu dapat melakukan jasa konsultan keuangan. Umumnya, pekerjaan ini berawal dengan melakukan sesi identifikasi masalah lalu memecahkannya secara bersama.

Lingkup pekerjaan konsultan keuangan adalah menyelesaikan atau memberikan solusi bagi setiap permasalahan finansial klien. Pada proses penyelesaian masalah, pihak klien dapat memutuskan apakah solusi dari konsultan keuangan bisa mereka terapkan atau tidak.

Sedangkan, peran konsultan keuangan adalah membantu memberikan saran terkait kondisi ekonomi individu maupun perusahaan.

 

Apa Saja Tugas dan Tanggung Jawab Konsultan Keuangan

Pada dasarnya, tugas dan tanggung jawab konsultan keuangan berhubungan dengan nasihat seputar keuangan dan bagaimana harus menggunakan uang sebaik mungkin.

Selain itu, ada beberapa hal lain yang juga menjadi tugas dan tanggung jawab para konsultan keuangan, sebagai berikut:

  • Membantu klien untuk mengatasi masalah keuangan, termasuk membuat strategi perencanaan keuangan yang benar.
  • Mengatur posisi keuangan agar bisa dipahami oleh para stakeholder (untuk klien perusahaan).
  • Membantu klien untuk mengelola keuangan mereka dalam jangka panjang.
  • Membantu dan mendampingi klien (perusahaan dan perseorangan)untuk menghitung rencana pajak yang harus klien bayar.
  • Membantu klien menyiapkan prosedur restitusi atau kelebihan pajak yang sudah mereka bayar sebagai wajib pajak.

[Baca Juga: Cara Menjadi Konsultan Keuangan dan Kisaran Gajinya, Berapa ya?]

 

Syarat Menjadi Konsultan Keuangan

Tidak semua orang bisa melabeli dirinya sebagai konsultan keuangan profesional. Sebab, apabila terjadi kesalahan dalam perhitungan solusi, maka dampak finansial yang klien alami akan menjadi dua kali lipat lebih sulit.

Untuk bisa memiliki gelar profesi ini, ada beberapa syarat yang harus Anda penuhi, yaitu:

 

#1 Mampu Berkomunikasi dengan Klien

Seorang konsultan keuangan harus mampu menjalin komunikasi dua arah bersama klien dengan baik.

Mengingat perlunya pertemuan secara langsung untuk mendiskusikan pemecahan masalah, konsultan keuangan harus mampu mendengarkan hambatan serta menjelaskan informasi dengan rinci dan menyeluruh.

Sebagai informasi tambahan, konsultan keuangan tidak boleh menghakimi atau mendiskriminasi kondisi keuangan seorang klien.

 

#2 Memiliki Pengalaman yang Terbukti dengan Sertifikat

Sebagai data pendukung pengalaman dan kemampuan, konsultan keuangan wajib mengikuti pelatihan dan tes sertifikasi Certified Financial Planner (CFP).

Standar yang digunakan dalam pelatihan dan tes ini ditentukan oleh Financial Planner Standards Boards (FPSB) USA.

Selain CFP, konsultan keuangan juga bisa mengikuti tes sertifikasi Certified Internal Auditors (CIA), Certified Management Accountant (CMA), dan Certified Public Accountant (CPA).

 

#3 Paham dengan Proses Bisnis

Seorang klien tidak selalu memiliki masalah keuangan pribadi. Faktanya, mayoritas pelanggan yang membutuhkan konsultan keuangan adalah para pengusaha. Maka dari itu, kemampuan lain yang harus konsultan keuangan miliki adalah memahami prosedur bisnis.

Kemampuan itu meliputi pembuatan rencana, pelaksanaan, pemasaran, dan laporan usaha, serta memahami teknik analisis tren pasar yang paling relevan.

Biasanya klien juga akan meminta bantuan untuk mempertimbangkan kebutuhan investasi, produksi barang dagang baru, pajak, asuransi, kebutuhan pokok seperti perumahan hingga pendidikan, dan sebagainya.

Baca juga, Pengertian Tujuan Keuangan, Manfaat, Jenis, dan Contohnya, Simak Yuk!

 

#4 Dapat Melakukan Analisa dan Perhitungan Rinci

Perencanaan finansial perlu dilakukan secara rinci karena kebutuhan klien untuk layanan konsultan keuangan.

Maksudnya, segala aspek yang berkaitan dengan pengelolaan aset serta risiko harus bisa mereka pertanggungjawabkan.

Nah, setelah mengetahui serangkaian tugas dan tanggung jawabnya, hingga syarat untuk menjadi konsultan keuangan, apakah Sobat Finansialku tertarik untuk menggeluti profesi ini?

Kabar baiknya, Finansialku membuka kesempatan untuk Anda yang ingin berkarier di industri keuangan melalui event Financial Planning Business 101.

Program ini dipersiapkan khusus untuk Anda yang ingin terjun sebagai Wakil Perantara Pedagang Efek dan Financial Planner profesional.

Tahap awalnya, Anda bisa ikuti webinar “From Zero to Hero: Jelajahi Dunia Karir di Industri Pasar Modal dan Perencanaan Keuangan bersama Finansialku.com”. 

Bahkan, Finansialku juga akan memberikan beasiswa untuk pelatihan dan sertifikasi bagi peserta yang memenuhi kriteria. Jadi, tunggu apa lagi?

Yuk, segera daftar dan mulai langkah pertama Anda. Klik banner di bawah ini atau hubungi WhatsApp 0851 5866 2940 untuk informasi lebih lanjut.

Konsultan keuangan

 

Cara Menjadi Konsultan Keuangan

Setelah mengetahui pengertian, tugas, serta syarat menjadi konsultan keuangan, selanjutnya Anda juga harus mengetahui cara menjadi konsultan keuangan.

Berikut adalah langkah-langkah yang bisa Anda tempuh untuk menjadi konsultan keuangan:

 

#1 Menempuh Pendidikan dan Sertifikasi

Cara pertama menjadi konsultan keuangan tentunya adalah menempuh pendidikan yang relevan, seperti akuntansi, manajemen keuangan, atau hukum ekonomi.

Setelah itu, ikuti program sertifikasi yang dibutuhkan untuk profesi ini. Seperti Certified Financial Planner (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA), atau Certified Public Accountant (CPA).

 

#2 Cari Pengalaman Kerja

Calon konsultan keuangan wajib punya pengalaman di sektor finansial. Tujuannya adalah untuk memudahkan konsultan keuangan saat menangani klien mereka.

 

#3 Kembangkan Keahlian dan Pengetahuan

Kemudian, konsultan keuangan juga harus terus belajar dan mengembangkan keahlian. Oleh karena itu, tetap mengikuti tren penggunaan perangkat lunak finansial terbaru.

 

#4 Bangun Reputasi dan Jaringan Profesional

Selanjutnya, bangun reputasi dan branding yang akan membentuk perspektif di masyarakat. Bangun kesan bahwa Anda adalah orang yang berintegritas dan penuh strategi.

Tak hanya itu, konsultan keuangan juga perlu menemui lebih banyak orang dengan profesi yang sama di berbagai kesempatan. Anda bisa menemukan mereka di seminar, konferensi, ataupun pertemuan industri keuangan.

 

#5 Menjadi Spesialis

Memilih spesialisasi dalam konsultasi keuangan, seperti perencanaan pensiun, manajemen investasi, atau perencanaan pajak, akan membantu Anda menjadi konsultan keuangan yang berikutnya.

Menjadi ahli di bidang tertentu dapat membuat Anda lebih diminati oleh klien.

 

#6 Gabung dengan Perusahaan atau Buka Praktik Sendiri

Tentukan juga apakah Anda ingin membuka praktek konsultasi keuangan sendiri atau bekerja untuk perusahaan konsultan keuangan yang sudah mapan. Pilihlah jalur yang sesuai dengan tujuan dan preferensi Anda.

 

#7 Pelajari Etika dan Tanggung Jawab Profesional

Setelah itu, pahami etika bisnis dan tanggung jawab profesional dalam memberikan saran keuangan kepada klien. Pertimbangkan untuk bergabung dengan kelompok profesional keuangan yang memiliki kode etik.

[Baca Juga: 8 Prinsip Kode Etik Perencana Keuangan, Pahami Yuk!]

 

Berapa Gaji Konsultan Keuangan

Menjadi seorang konsultan keuangan adalah pekerjaan dengan tanggung jawab yang besar. Itulah alasan kenapa praktisi di bidang ini mempunyai pendapatan yang cukup tinggi.

Salah satu Perencana Keuangan Finansialku, Yehosyuah Beniha Noah, S.E., CFP®, telah menjadi konsultan keuangan sejak 2018. Noah mengatakan bahwa tak hanya gaji yang ia dapatkan, tetapi juga ada bonus.

“Bervariasi sih, ada konsultan yang gaji besar ada juga yang nggak. Berdasarkan pengalaman saya, walaupun ada yang gaji pokoknya kecil tapi bonusnya bisa sampai puluhan. Untuk sistem pembayarannya beda-beda tiap instansi atau perusahaannya. Kalau bayaran saya dulu sistemnya gaji karena saya tidak diberikan target. Kalau sekarang di Finansialku sistemnya per project.”

 

Manfaat Konsultasi Keuangan

Hadirnya konsultan keuangan tentu menjadi sebuah keberuntungan bagi para pengusaha atau individu yang memiliki keraguan dalam mengambil keputusan terkait finansialnya.

Dengan demikian, jasa konsultan keuangan akan memberikan manfaat, antara lain:

 

#1 Menghemat Biaya Operasional (Perusahaan)

Manfaat bekerja sama dengan konsultan keuangan yang pertama adalah menghemat biaya operasional.

Alih-alih mempekerjakan beberapa karyawan baru untuk mengurus setiap sistem finansial perusahaan, perusahaan bisa menyewa jasa konsultan keuangan yang handal.

Bak sekali mendayung dua tiga pulau terlampaui. Perusahaan tidak perlu mengeluarkan uang banyak untuk mempekerjakan karyawan, tapi bisa tetap menjaga arus keuangan dengan baik berkat konsultan keuangan.

 

#2 Fokus pada Tujuan

Baik untuk perusahaan maupun perorangan, menggunakan jasa konsultan keuangan dapat membantu Anda untuk fokus menggapai tujuan-tujuan lainnya.

Anda bisa terus mengembangkan karier, tanpa perlu khawatir masalah perencanaan keuangan.

Kalau Anda membutuhkan jasa konsultan keuangan, Finansialku memiliki daftar perencana keuangan berpengalaman yang bersedia membantu mengatasi permasalahan klien.

Mulai dari keuangan pribadi, hingga bisnis dalam jangka pendek maupun jangka panjang.

 

#3 Membantu Segala Masalah Perpajakan

Jika tidak Anda rencanakan secara matang, kemungkinan besar para pengusaha memiliki jumlah pajak yang besar.

Terkait dengan kondisi tersebut, jasa konsultan keuangan akan memudahkan perencanaan pajak, perhitungan pajak, hingga mengatasi masalah perpajakan dengan baik.

Dengan demikian, Anda bisa fokus mengembangkan bisnis, dan tetap taat membayar pajak.

 

#4 Investasi Semakin Terarah

Manfaat konsultan keuangan yang terakhir adalah investasi Anda jadi semakin terarah. Jasa konsultan keuangan akan membantu Anda untuk terlepas dari segala permasalahan dan kegalauan investasi.

Konsultan keuangan akan memberikan strategi investasi yang sesuai dengan kebutuhan dan kondisi keuangan Anda. Adapun strategi ini dibuat khusus untuk Anda, dan tentunya belum tentu cocok jika orang lain terapkan.

Sebagai tambahan referensi untuk Anda seputar strategi keuangan dan investasi di tahun 2024, simak tayangan berikut ini sampai akhir, ya!

 

 

Siap Berkarier sebagai Konsultan Keuangan? Yuk, Mulai Bersama Finansialku

Jadi, apakah Sobat Finansialku semakin tertarik menjadi konsultan keuangan profesional?

Saatnya mulai tetapkan tujuan Anda untuk menempuh pendidikan serta program pelatihan demi mendapatkan gelar CFP.

Untuk bisa menyiapkannya dengan baik, Anda bisa bergabung dalam event From Zero to Hero: Jelajahi Dunia Karir di Industri Pasar Modal dan Perencanaan Keuangan bersama Finansialku.com.

Sembari menyiapkan diri menjadi konsultan keuangan, Anda bisa berkonsultasi dengan Perencana Keuangan Finansialku untuk mendiskusikan kondisi keuangan Anda sekaligus mempelajari cara menangani klien sebagai seorang konsultan keuangan.

Langsung saja buat janji temu dengan cara klik banner di bawah ini!

konsul - PERENCANAAN KEUANGAN Q3 23

 

Disclaimer: Finansialku adalah perusahaan perencana keuangan di Indonesia yang melayani konsultasi keuangan bersama Certified Financial Planner (CFP) seputar perencanaan keuangan, rencana pensiun, dana pendidikan, review asuransi dan investasi.

Finansialku bukan platform pinjaman online dan tidak menerima layanan konsultasi di luar hal-hal yang disebutkan sebelumnya. Artikel ini dibuat hanya sebagai sarana edukasi dan informasi.

 

Apabila ada pertanyaan lainnya seputar topik pembahasan di atas, silakan tuliskan di kolom komentar.

Bagikan juga artikel ini di berbagai platform media sosial Anda agar dapat menambah referensi orang lain, terutama yang sedang membutuhkan jasa konsultan keuangan. Terima kasih.

 

Cek Berita dan Artikel yang lain di Google News

 

Editor: Muhammad Dicky Syaifudin

Sumber Referensi:

  • Andre Mistoh Fauzi S.Sos. 10 Desember 2023. Cara Menjadi Konsultan Keuangan dan Kisaran Gajinya, Berapa ya?. Finansialku.com – https://shorturl.at/GILV2
  • Hesti Retno Wahyuni, S.I.Kom. 10 Januari 2023. Konsultan Keuangan: Tugas, Biaya, dan Cara Memilihnya. Finansialku.com – https://shorturl.at/eMOV9
  • Tim Redaksi. 16 November 2022. Konsultan Keuangan: Tugas, Tanggung Jawab dan Syarat. Ocbc.id – https://shorturl.at/ryS49