Bagaimana cara memilih reksa dana? Perencana keuangan independen Finansialku akan membahas cara memilih reksa dana. Berikut ini percakapan antara Papa Ronald dengan Perencana Keuangan.

 

Bagaimana Cara Memilih Reksa Dana ?

Berikut ini diskusi antara Papa Ronald dengan Perencana Keuangan mengenai cara memilih reksa dana yang sesuai untuk keluarga Papa Ronald.

 Bagaimana Cara Memilih Reksa Dana - Perencana Keuangan Independen Finansialku

Papa Ronald - Finansialku Cartoon - Image by Freepik(dot)comPapa Ronald

Pak, bagaimana cara memilih reksa dana yang sesuai untuk saya?.

Perencana Keuangan Finansialku Cartoon - Image by Freepik(dot)comcom

Perencana Keuangan

Baik Pak Ronald, pertama kita harus tahu tujuan keuangan Bapak. Menurut tujuan keuangannya Bapak cenderung jangka menengah dan panjang.

Papa Ronald - Finansialku Cartoon - Image by Freepik(dot)comPapa Ronald

Iya Pak, saya berencana untuk memakai jangka panjang. 

Perencana Keuangan Finansialku Cartoon - Image by Freepik(dot)comcom

Perencana Keuangan

Saya juga sudah cek profil risiko Bapak. Berdasarkan hasil analisis, Bapak tampaknya investor moderat.

Papa Ronald - Finansialku Cartoon - Image by Freepik(dot)comPapa Ronald

Ya Pak, saya cukup yakin karena kebutuhan jangka pendek sudah terpenuhi dan saya punya cukup uang cash di bank. Kira-kira reksa dana apa yang cocok untuk saya? dan Bagaimana cara memilih reksa dana ?

Perencana Keuangan Finansialku Cartoon - Image by Freepik(dot)comcom

Perencana Keuangan

Baik Pak. Pak Ronald sudah pernah berinvestasi dimana saja?

Papa Ronald - Finansialku Cartoon - Image by Freepik(dot)comPapa Ronald

Saya punya reksa dana pendapatan tetap. Tapi saya kurang tahu bagaimana cara kerjanya sebenarnya. 

Perencana Keuangan Finansialku Cartoon - Image by Freepik(dot)comcom

Perencana Keuangan

Oke coba lihat panduan ini: Slide Mengenal Reksa Dana untuk Pemula.

Papa Ronald - Finansialku Cartoon - Image by Freepik(dot)comPapa Ronald

Ow jadi reksa dana seperti itu ya.

Perencana Keuangan Finansialku Cartoon - Image by Freepik(dot)comcom

Perencana Keuangan

Berdasarkan perhitungan dan analisis yang sudah saya lakukan, Bapak sebaiknya mengalokasikan sekitar 20% – 30% di reksa dana campuran.

Papa Ronald - Finansialku Cartoon - Image by Freepik(dot)comPapa Ronald

Tapi reksa dana tuh jumlahnya banyak sekali. Saya jadi bingung bagaimana cara memilih reksa dana yang sesuai untuk saya?

Perencana Keuangan Finansialku Cartoon - Image by Freepik(dot)comcom

Perencana Keuangan

Tenang Pak, Banyak klien kami yang menanyakan pertanyaan serupa, bagaimana cara memilih reksa dana yang cocok untuk mereka?

Kami sudah melakukan analisis untuk Pak Ronald. Setelah kita tahu tujuan bapak, pengalaman bapak, produk reksa dana campuran dan saham cocok untuk Bapak.

Dalam rencana keuangan yang sudah saya buat untuk Bapak saya menyarankan reksa dana A, B dan C reksa dana tersebut dikelola oleh Manajer Investasi Alpha dan Beta (ini hanya contoh saja, tidak mewakili produk atau perusahaan).

Papa Ronald - Finansialku Cartoon - Image by Freepik(dot)comPapa Ronald

Jadi Bapak, cara memilih reksa dana mulai dari manajer investasinya dulu ya. Tapi kenapa memilih mereka?

Perencana Keuangan Finansialku Cartoon - Image by Freepik(dot)comcom

Perencana Keuangan

Ya Pak Cara pertama saya memilih reksa dana untuk klien adalah fokus pada tujuan keuangan dan profil risiko. Setelah itu saya masuk ke manajer investasi dan baru produk.

Pertama kedua manajer investasi tersebut memiliki track record yang sudah terbukti baik. Mereka telah berpengalaman mengelola investasi lebih dari 15 tahun. Dana kelolaan kedua manajer investasi ini lebih dari Rp 100 M. Produk-produk reksa dana yang dikelola kedua manajer investasi ini mampu menghasilkan return yang baik.

Saya juga sudah mempelajari prospektus dan fund fact sheet kedua reksa dana tersebut. Dari segi tujuan investasi, biaya terkait dan informasi lainnya. Saya juga sudah melampirkan prospektus dan fund fact sheet untuk Bapak pelajari.

Papa Ronald - Finansialku Cartoon - Image by Freepik(dot)comPapa Ronald

Baik Pak, kalau begitu saya ikuti rekomendasi Bapak.

Perencana Keuangan Finansialku Cartoon - Image by Freepik(dot)comcom

Perencana Keuangan

Baik Pak, terima kasih. Semoga tujuan keuangan Bapak segera tercapai..

Papa Ronald - Finansialku Cartoon - Image by Freepik(dot)comPapa Ronald

Terima kasih Pak.

 

Memilih Reksa Dana yang Sesuai Kebutuhan

Produk investasi reksa dana di Indonesia tumbuh dengan cepat. Setidaknya ada lebih dari 300 reksa dana. Bagaimana cara memilihnya? Berdasarkan hasil diskusi antara Papa Ronald dengan Perencana Keuangan, terdapat beberapa hal yang dapat kita garis bawahi:

  1. Kenali tujuan keuangannya.
  2. Kenali profil risiko.
  3. Cari informasi mengenai reksa dana nya.
  4. Cari informasi mengenai manajer investasi.
  5. Pelajari prospektus dan fund fact sheet.

 

Cara memilih reksa dana yang paling pertama dan utama adalah Anda fokus pada tujuan keuangan. Jangan fokus kepada produk atau agen penjual.

Ingat Produk yang menyesuaikan kebutuhan Anda, jangan dibalik!

 

Setelah Anda tahu, apa tujuan keuangan Anda, kapan harus dipenuhi, berapa jumlahnya. Berikutnya adalah mengenali profil risiko Anda. 

Cari tahu informasi mengenai manajer investasi. Manajer investasi ini penting karena mereka yang akan mengelola uang Anda. Tahapan akhir, cara memilih reksa dana adalah memilih produk. Anda dapat mencari tahu penjelasan sebuah produk reksa dana melalui prospektus dan didukung fund fact sheet. 

 

Kesimpulan

Berikut ini cara memilih reksa dana:

  1. Kenali tujuan keuangannya.
  2. Kenali profil risiko.
  3. Cari informasi mengenai reksa dana nya.
  4. Cari informasi mengenai manajer investasi.
  5. Pelajari prospektus dan fund fact sheet.

 

Semoga artikel cara memilih reksa dana ini dapat berguna. Selamat mencoba 5 Tips cara memilih reksa dana dari Finansialku!

 

Hubungi Perencana Keuangan Independen Finansialku untuk informasi lebih lanjut:

Hubungi Finansialku

 

Ingin tahu Cerita Keluarga Ronald?

Cerita Seru Keluarga Ronald

 

 

Sumber Gambar

Logo Freepik

Karakter keluarga Ronald adalah courtesy dari www.Freepik.com people avatar 761436. Anda dapat mendownload karakter-karakternya di www.Freepik.com.

 

Men Talking Business – https://goo.gl/e0psNd

 

Download Ebook Perencanaan Keuangan

dan ayo mulai menetapkan tujuan keuangan Anda!

Ebook Perencanaan Keuangan (Menetapkan Tujuan dan Mewujudkannya)

Download Sekarang

 

Baca E-Magazines #IndonesianDreams

Edisi Maret 2015

Baca E Magazine Sekarang!