Cara Memilih Penasihat Keuangan Untuk Bantu Rencana Keuanganmu

Anda butuh bantuan untuk cara memilih penasihat keuangan? Tenang Finansialku akan membantu Anda, jadi silakan di simak ya…

Ingin tau cara apa saja yang bisa digunakan untuk memilih penasihat keuangan? Yuuk… langsung saja simak artikel Finansialku berikut ini.

Rubrik Finansialku

Penasihat Keuangan

Seiring perkembangan zaman, kesadaran masyarakat akan pentingnya merencanakan keuangan semakin tinggi.

Terlebih lagi semenjak adanya pandemi, semakin banyak masyarakat yang sadar bahwa cara mereka mengatur keuangan belum benar, khususnya dalam hal keamanan finansial.

Hal ini membuat sebagian besar orang mulai berusaha untuk membenahi kondisi keuangan pribadinya, keuangan keluarga, ataupun keuangan bisnis yang dimiliki.

Hanya saja, kurang-nya keahlian dan juga pengalaman dalam mengatur dan merencanakan keuangan terkadang menjadi kendala yang bisa saja menimbulkan masalah yang baru.

[Baca Juga: Peranan Perencana Keuangan]

Maka dari itu, masyarakat sangat membutuhkan seorang penasihat yang mampu membantu, membimbing dan mengajari mereka untuk dapat mengatur keuangan dengan baik.

Hingga nantinya bisa memiliki kemampuan untuk melakukan perencanaan keuangan secara mandiri dan tidak sepenuhnya tergantung pada si penasihat keuangan.

Penasihat keuangan memiliki peran yang sangat penting, khususnya agar klien dapat mengambil langkah yang tepat dalam membuat keputusan-keputusan tentang keuangannya.

[Baca Juga: Founder & Money: Dedy Sidarta, Pengusaha dan Perencana Keuangan]

Jasa seorang penasihat keuangan juga sangat berguna bagi mereka yang ingin terjun dalam dunia investasi, baik itu saham, reksa dana, obligasi, ataupun jenis produk investasi yang lainnya.

Penasihat keuangan juga bisa membantu kliennya dalam menemukan jenis asuransi yang tepat.

Nah… mengingat betapa besarnya harapan seorang klien terhadap para penasihat keuangan, tentu saja masyarakat atau klien perlu sangat teliti dalam memilih penasihat keuangan yang akan ia gunakan jasanya.

Anda tentunya perlu mencari penasihat keuangan yang berkualitas, bertanggung jawab, serta yang pasti harus bisa dipercaya.

Lalu bagaimana caranya untuk memilih penasihat keuangan? Ikuti tips berikut ini.

Cara Memilih Penasihat Keuangan, Jangan Sampai Salah Pilih!!

Beberapa cara terbaik yang bisa Anda lakukan ialah:

#1 Tanyakan Bagaimana Ia Memosisikan Klien

Hal pertama ialah dengan mengetahui seberapa serius perencana keuangan tersebut dalam menjalankan tugasnya.

Anda bisa memulai dengan menanyakan tentang bagaimana ia memosisikan setiap klien yang menggunakan jasanya, yakni apakah ia menempatkan mereka di atas kepentingan sendiri atau tidak?

Seorang yang telah mendedikasikan dirinya sebagai seorang perencana keuangan pada dasarnya akan mengutamakan kepentingan Anda sebagai kliennya di atas kepentingannya sendiri.

[Baca Juga:Bagaimana Cara Menjadi Perencana Keuangan yang Dipercaya, Professional dan Memiliki Banyak Klien]

Hal ini akan tampak saat ia memberikan nasihat, serta bagaimana ia menjelaskan kepada Anda tentang masalah-masalah keuangan yang bisa saja terjadi.

Penasihat keuangan yang mementingkan kebutuhan klien juga akan sangat berhati saat merekomendasikan produk-produk keuangan untuk kliennya, dan benar-benar merekomendasikan produk yang sesuai dengan kebutuhan klien, bukan karena mendapat profit dari penggunaan produk tersebut.

Untuk hal yang satu ini Anda harus sangat berhati-hati, agar Anda tidak sampai dirugikan!

#2 Melihat Lisensi yang Dimiliki

Seorang perencana keuangan perlu memiliki lisensi atau sertifikasi untuk menunjukan bahwa ia adalah seorang yang berkompeten atau memiliki keahlian di bidang ini.

Di Indonesia, hanya ada satu badan pengelola sertifikasi profesi perencana keuangan yang diakui oleh pemerintah, yaitu Financial Planning Standards Boar atau FPSB.

FPSB sendiri memiliki dua sertifikasi utama, yaitu Certified Financial Planner (CFP) dan Registered Financial Planner (RCP).

Untuk mendapat lisensi ini, seorang calon perencana keuangan perlu mengikuti pendidikan sesuai dengan standar yang telah ditetapkan.

#3 Tanyakan Jenis Layanan Perencanaan Keuangan yang Ia Tawarkan

Ibarat dokter spesialis yang memiliki spesialisasi yang berbeda-beda, setiap perencana keuangan atau penasihat keuangan juga biasanya memiliki keahlian khusus yang berbeda-beda.

Seperti misalnya ahli dalam urusan investasi, ahli dalam urusan asuransi, ataupun ahli dalam merencanakan keuangan keluarga.

Nah… ini bisa menjadi hal yang perlu Anda tanyakan terlebih dahulu sebelum memutuskan hendak menggunakan jasa seorang penasihat keuangan.

Anda bisa menanyakan bidang keahlian yang ia miliki, lisensi yang telah ia miliki, serta kredensialnya ataupun hal-hal lain yang berkaitan dengan layanan yang ia tawarkan.

Memang ada juga sebagian penasehat keuangan yang memiliki keahlian di semua sektor keuangan.

[Baca Juga: VIDEO: Boleh Ga Sih Punya (Kartu Kredit ???) Ini Dia Kata Perencana Keuangan!]

Namun tentu saja seorang yang benar-benar fokus mempelajari satu bidang akan lebih unggul dalam bidangnya itu ketimbang seseorang yang dengan sekaligus mempelajari banyak bidang.

Selain menanyakan keahlian khusus atau spesialisasi dari penasehat keuangan, sebelumnya Anda juga perlu mengetahui terlebih dahulu jenis layanan yang Anda butuhkan.

Jadi jika seandainya Anda membutuhkan penasihat keuangan untuk mengatasi masalah keuangan bisnis Anda, maka Anda bisa mencari penasehat keuangan yang berkompeten dalam bidang tersebut.

Atau jika Anda membutuhkan seorang perencana keuangan untuk mengatur portofolio investasi maka Anda bisa mencari yang handal di bidang tersebut.

Dengan begitu, Anda tentu saja akan menjadi lebih mudah menentukan penasehat keuangan yang tepat.

#4 Cari Tahu Jenis Klien yang Biasa Ditangani Oleh Si Perencana Keuangan

Poin yang satu ini sebenarnya masih sangat berkaitan dengan sebelumnya.

Biasanya seorang yang memiliki spesialisasi tertentu akan lebih banyak melayani klien yang memang mangalami masalah di bidang yang ia kuasai.

Sebagai contoh, seorang perencana atau penasihat keuangan yang mendalami dunia asuransi tentunya akan lebih banyak bertemu dengan klien yang mengalami masalah dengan asuransinya.

Atau perencana keuangan yang menggeluti bidang perencana biaya pendidikan biasanya akan lebih banyak bertemu dengan klien yang berstatus sebagai orang tua atau keluarga muda.

[Baca Juga: Merencanakan Keuangan Freelancer Agar Punya Keamanan Keuangan]

Selain itu, biasanya terdapat perencana keuangan yang lebih senang melayani klien yang memiliki aset dalam jumlah atau nilai tertentu.

Sehingga biasanya mereka akan mengharuskan Anda untuk memiliki sejumlah kekayaan sebelum mereka menawarkan jasanya kepada Anda.

Nah… sebenarnya tidak ada yang salah dalam hal ini, sebab setiap orang memiliki standar yang berbeda-beda.

Hanya saja hal ini membuat Anda harus lebih mengenali kemampuan Anda dalam memenuhi standar tersebut.

Jika seandainya Anda merasa belum cocok dengan seorang perencana keuangan karena standar yang ia miliki, maka Anda sebaiknya mencari perencana keuangan yang lain.

#5 Ketahui Jam Terbangnya

Jika Anda memang ingin mendapat seorang perencana keuangan yang benar-benar handal, Anda juga bisa menyeleksi dengan melihat jam terbang perencana keuangan tersebut.

Kualitas seorang perencana keuangan tentu saja tidak hanya terlihat karena ia memiliki gelar sebagai CFP dan sebagainya, tetapi lebih lagi ialah pengalaman kerja alias jam terbang yang ia miliki.

Seumpama seorang pilot, apabila ia telah memiliki jam terbang yang panjang maka tentu ia akan lebih tahu bagaimana mengatasi masalah-masalah yang terjadi selama berada di udara.

Demikian pula halnya dengan seorang perencana keuangan!

Semakin banyak ia bertemu dengan klien yang memiliki banyak masalah dan kemudian berhasil membantu klien-klien tersebut, maka akan semakin besar kemungkinan ia mampu membantu memecahkan masalah yang Anda hadapi karena telah memiliki pengalaman yang lebih banyak.

Biasanya perencana keuangan yang berpengalaman telah melakukan banyak eksperimen dalam mengatasi berbagai jenis situasi atau masalah keuangan.

Dengan begitu mereka akan lebih mudah dalam mencari solusi yang tepat untuk masalah Anda.

GRATISSS, Yuk Download SEKARANG!!!

Ebook Pentingnya MENGELOLA KEUANGAN Pribadi dan Bisnis

#6 Jangan Sungkan untuk Menanyakan Harga yang Harus Anda Bayar

Pastinya Anda harus membayar sejumlah uang jika menggunakan jasa seorang perencana keuangan bukan?

Maka dari itu, sebelum memutuskan untuk menggunakan jasa seseorang, Anda sebaiknya menanyakan terlebih dahulu harga yang ia tetapkan untuk layanan jasanya sebagai perencana keuangan.

Selain jumlah harga yang perlu Anda bayar, Anda juga perlu menanyakan bagaimana caranya Anda membayar dia.

Biasanya, beberapa perencana keuangan akan mengenakan biaya untuk jasa konsultasi, tetapi ada juga yang komisi penjualan sebuah produk ataupun kombinasi dari keduanya.

Ada juga perencana keuangan yang menerapkan tarif per jam, dan ada juga yang mengenakan biaya tetap.

Nah… dengan mengetahui hal ini, Anda akan menjadi lebih mudah lagi dalam memilih perencana keuangan yang tepat.

Pasalnya, di samping memilih berdasarkan kemampuan yang dimiliki oleh si perencana keuangan, Anda juga perlu memastikan Anda sanggup membayar harga yang telah ia tetapkan.

So… apabila ternyata Anda tidak sanggup, Anda bisa langsung memutuskan untuk menghubungi perencana keuangan yang lain.

#7 Tanyakan Mengapa Anda Harus Menggunakan Jasa yang Mereka Tawarkan

Setiap perencana keuangan tentunya memiliki keunikan antara satu dengan yang lain.

Maka dari itu perlu juga Anda bertanya tentang apa yang menjadi alasan sehingga Anda harus memilih perencana keuangan tersebut sebagai penasihat keuangan Anda.

Biasanya, saat Anda menanyakan hal ini, si perencana keuangan akan dengan senang hati memaparkan jenis layanan yang ia berikan, kelebihan dari metode yang ia gunakan, hingga testimony dari klien-klien yang sudah berhasil ia tangani selama menjadi perencana keuangan.

Masih Ragu dalam Memilih Penasihat Keuangan? Yuk Hubungi Finansialku.com

Finansialku.com adalah satu-satunya perusahaan perencana keuangan di Indonesia yang memiliki portal edukasi serta aplikasi keuangan.

Finansialku.com menawarkan layanan jasa konsultasi dan pembuatan rencana keuangan.

Di sini Anda akan dibantu untuk mewujudkan tujuan-tujuan keuangan seperti menyiapkan biaya pendidikan anak, menyiapkan dana untuk membeli rumah, dan yang lainnya.

Setelah itu Anda juga akan dibantu dalam membuat rencana keuangan, saran investasi, hingga perbaikan dalam cara mengatur keuangan.

Dengan begitu, berbekal bimbingan dan ilmu yang diberikan oleh perencana keuangan dari Finansialku, Anda kedepannya dapat menata kondisi keuangan Anda secara mandiri atau tidak sepenuhnya bergantung pada orang lain.

Nah apakah Anda tertarik untuk mulai mengatur keuangan dan menyiapkan masa depan Anda dan keluarga?

Jika ya… Anda bisa langsung menghubungi Finansialku melalui website resmi, ataupun dengan langsung mengunduh Aplikasi Finansialku di smartphone Anda, dan kemudian masuk ke menu Konsultasi Keuangan.

Untuk aplikasi Finansialku sendiri tersedia di Google Play Store maupun Apple Store.

Namun agar lebih praktis silakan klik link berikut untuk mengunduh aplikasinya.

Kesimpulan

Yaps… memang Anda perlu sangat berhati-hati dan teliti dalam memilih seorang penasihat keuangan pribadi Anda.

Namun, semoga dengan mengikuti tips di atas Anda dapat terbantu dalam memilih perencana keuangan.

Jikalau Anda masih merasa ragu dalam hal ini, Anda  bisa langsung menghubungi perencana keuangan independent Finansialku, untuk mendapat informasi lebih lanjut.

Atau dengan menuliskan uneg-uneg Anda pada kolom komentar yang ada di bawah. Terima kasih.

Sumber Referensi:

• Jill Schlesinger. On World Financial Planning Day, 9 Questions to Help You Find a Financial Advisor. Letsmakeaplan.org – https://bit.ly/2Gbr3Yb