Sudah dengar tentang Investasi Obligasi Savings Bond Ritel (SBR) seri 004 alias SBR004?

Jika Anda tertarik untuk berinvestasi di dalamnya, simak artikel ini untuk memperoleh info lengkapnya, termasuk keuntungan hasil investasi yang akan Anda dapatkan.

Selamat membaca!

 

Rubrik Finansialku

Rubrik Finansialku Learn and Invest

 

Apa itu Savings Bond Ritel (SBR) 004?

Belum lama ini beredar informasi mengenai penjualan Savings Bond Ritel (SBR) seri 004 alias SBR004.

SBR004 merupakan salah satu jenis dari investasi obligasi yang kini sedang marak diperbincangkan.

Ingin tahu lebih dalam tentang SBR004 ini? Simak ulasannya berikut ini yuk!

Investasi Obligasi SBR004 2 Finansialku

[Baca Juga: Mau Investasi Syariah dan Menguntungkan, Coba Cek SUKRI SR-009 yang Memberikan Kupon 6,9 Persen]

 

#1 Alasan Penerbitan Savings Bond Ritel (SBR) 004

Kementerian Keuangan RI menjelaskan alasan penjualan surat utang negara ini dalam 4 poin berikut:

  1. Menjaga Momentum dan Menghindari Opportunity Loss
  • Belanja prioritas (infrastruktur & SDM) tidak bisa ditunda; investasi SDM fasilitas kesehatan dan pendidikan.
  • Penundaan belanja mengakibatkan biaya lebih besar di masa datang.
  1. Menjaga dan Mempercepat Pertumbuhan Ekonomi
  • Dalam kondisi perekonomian melamban, stimulus fiskal melalui utang dapat mendorong pertumbuhan.
  • Pertumbuhan mendorong peningkatan penerimaan pajak di masa depan untuk membayar kembali utang.
  1. Mengembangkan Pasar Keuangan
  • Menyediakan benchmark bagi industri keuangan.
  • Menyediakan alternatif investasi bagi masyarakat.
  • Sebagai instrumen operasi moneter.
  1. Melibatkan Peran Serta Generasi Berikutnya dalam Berinvestasi yang Memberi Manfaat Jangka Panjang (Sharing The Burden)

Utang untuk investasi sebagai pemerataan tanggung jawab antar generasi dalam penyediaan aset.

 

 

#2 Tujuan Penerbitan Savings Bond Ritel (SBR) 004

Dengan demikian, dijelaskan lebih lanjut mengenai tujuan penerbitan Obligasi Negara ini, yakni sebagai berikut:

  1. Memperluas basis investor di dalam negeri.
  2. Menyediakan alternatif instrumen investasi bagi investor ritel.
  3. Mendukung stabilitas pasar keuangan domestik.
  4. Mewujudkan cita-cita kemandirian dalam pembiayaan pembangunan.
  5. Mendukung terwujudnya masyarakat yang berorientasi pada investasi jangka menengah dan panjang.

 

#3 Karakteristik Savings Bond Ritel (SBR) 004

Jika sebelumnya Anda sudah mengenal ORI, tentu bertanya-tanya apa perbedaannya dengan SBR004 ini bukan? Berikut penjelasannya:

ORISBR004
Dapat diperdagangkan.Tidak dapat diperdagangkan, namun dapat dicairkan lebih awal (Early Redemption).
Kupon tetap.Kupon mengambang dengan Batas Kupon Terendah (Floating with Floor).
Pembelian: Minimal Rp5 juta, maksimal Rp3 miliar.Pembelian: Minimal Rp1 juta, maksimal Rp3 miliar.
Ada potensi Capital Gain.Tidak ada potensi Capital Gain.

 

Dari sejumlah perbedaan di atas, Anda tentu sudah bisa membedakan antara ORI dengan SBR004. Tidak terlalu banyak perbedaannya, semua tergantung pada minat dan kebutuhan.

 

 

#4 Keuntungan dan Risiko Savings Bond Ritel (SBR) 004

Untuk pertimbangan lebih lanjut, Anda bisa melihat keuntungan dan risiko dari investasi SBR004 berikut ini:

KeuntunganRisiko
  • Kupon dan pokok dijamin oleh Undang-Undang: UU No. 24 tahun 2002 tentang Surat Utang Negara; dan UU tentang APBN.
  • Kupon dibayar tiap bulan.
  • Kemudahan akses, pembelian dan pengajuan pelunasan sebelum jatuh tempo (early redemption) dilakukan melalui Sistem Elektronik (online).
  • Kupon mengikuti perkembangan BI 7-Day Reverse Repo Rate, jaminan kupon minimal (floor) sampai jatuh tempo.
  • Turut serta mendukung pembiayaan pembangunan nasional.
  • Early redemption tanpa dikenakan redemption cost oleh Pemerintah.
  • Dapat dijaminkan kepada pihak lain.
  • SBR bebas risiko gagal bayar.
  • SBR bebas risiko tingkat bunga karena nilai pokok tidak berubah, kuponnya mengambang mengikuti BI 7-Day Reverse Repo Rate dan memiliki floor rate sampai jatuh tempo.
  • SBR tidak likuid karena tidak diperdagangkan, namun terdapat fasilitas early redemption. Investor diharapkan melakukan diversifikasi.

 

Setelah mengenal Savings Bond Ritel (SBR) 004 dengan lebih baik, kini apakah Anda sudah memutuskan untuk berinvestasi di dalamnya atau tidak?

Jika iya, simak jadwal penerbitannya berikut ini!

 

Jadwal Penerbitan Savings Bond Ritel (SBR) 004

Menurut jadwal yang telah ditetapkan oleh Kementrian Keuangan RI, maka masyarakat yang memiliki modal bisa mulai memesan SBR004 pada masa pemesanan yang menurut jadwal akan berlangsung pada 20 Agustus sampai 13 September 2018.

Kemudian, penyelesaian transaksi akan dilakukan pada 19 September 2018.

Adapun jadwal yang perlu Anda ketahui terkait penerbitan SBR004 dapat dilihat pada tabel berikut ini:

Jadwal-Investasi-Obligasi-SBR004-Finansialku

Sumber: Bareksa.com

 

Bagi Anda yang sudah memilikinya, pastikan untuk memperhatikan jadwal tersebut agar tidak kebingungan untuk melakukan kegiatan dari SBR004.

 

 

Bagi investor yang sudah lama terjun di dunia investasi, SBR004 menjadi hal yang tidak asing. Namun, berbeda dengan mereka yang baru saja mau terjun sebagai investor.

Menjadi investor tidaklah mudah, dibutuhkan pemahaman agar tidak terjadi kekeliruan saat melakukan setiap aktivitasnya.

Ada banyak produk investasi yang bisa dipilih sesuai dengan kemampuan dan kebutuhan.

Bagi Anda yang baru saja tertarik dengan investasi, Reksa Dana merupakan produk yang tepat.

Anda bisa mulai berinvestasi melalui bank penyedia Reksa Dana dan umumnya setiap bank ternama di Tanah Air menjualnya.

Selain itu, modal yang dibutuhkan tidak perlu besar. Sekarang Anda bisa berinvestasi Reksa Dana mulai dengan Rp100.000,00 saja. Menarik bukan?

Masih banyak fakta menarik tentang Reksa Dana, semua sudah terangkum dalam ebook GRATIS dari Finansialku berikut ini:

Gratis Download Ebook Panduan Investasi Reksa Dana untuk Pemula

Download Panduan Berinvestasi Reksa Dana untuk Pemula -Finansialku.com

Download Ebook Sekarang

 

Yuk lakukan sekarang juga! Jangan sampai terlambat!

 

Cara Beli Savings Bond Ritel (SBR) 004

Bagaimana cara membeli SBR004? Menurut presentasi Kementrian Keuangan RI, Anda bisa memperolehnya dengan 4 langkah berikut:

 

#1 Registrasi

  1. Calon investor melakukan registrasi melalui Sistem Elektronik MiDis.
  2. Membuat SID (Single Investor Identification) dan Rekening surat berharga via Sistem Pemesanan Online (bagi yang belum memiliki).

 

#2 Pemesanan

  1. Calon investor melakukan pemesanan melalui Sistem Elektronik MiDis setelah membaca ketentuan dalam memo info .
  2. Verified order akan mendapatkan kode pembayaran (Billing Code) via Sistem Elektronik MiDis atau email.
  3. Kode pembayaran digunakan untuk penyetoran dana sesuai pemesanan.

Investasi Obligasi SBR004 3 Finansialku

[Baca Juga: Antrean Obligasi Korporasi di BEI Capai Rp21 Triliun, Mayapada Terbesar]

 

#3 Pembayaran

  1. Pembayaran dilakukan melalui Bank Persepsi dengan berbagai saluran pembayaran (teller, ATM, internet banking, mobile banking) dengan batas waktu yang telah ditentukan.
  2. Calon investor memperoleh NTPN (Nomor Transaksi Penerimaan Negara) & notifikasi completed order via Sistem Elektronik MiDis dan email yang terdaftar.

 

#4 Konfirmasi

  1. Menerima bukti konfirmasi kepemilikan SBN ritel via Sistem Elektronik MiDis dan email yang terdaftar.

 

Di mana Bisa Membeli Savings Bond Ritel (SBR) 004?

Pemerintah telah bekerja sama dengan beberapa mitra distributor untuk penjualan SBR004 ini, yakni sebagai berikut:

KategoriDistributor Resmi
Bank
  • BRI
  • BNI
  • Permata Bank
  • Mandiri Bank
  • BCA
  • Bank BTN
Perusahaan EfekTrimegah Securities
Perusahaan Fintech P2P Lending
  • Investree
  • Modalku
Perusahaan Efek Khusus
  • Bareksa
  • Tanamduit

 

Simulasi Keuntungan Investasi di Savings Bond Ritel (SBR) 004

Melansir dari Bareksa.com, Direktur Jenderal Pengelolaan Pembiayaan dan Risiko Kementerian Keuangan, menetapkan kupon 8,05 persen dengan mengacu pada Bank Indonesia 7 day Repo Rate 5,5 persen ditambah dengan spread tetap 2,55 persen.

Perhitungan kupon akan dimulai pada hari setelmen. Selain memperoleh kupon kompetitif 8,05 persen, pembayaran kupon SBR004 juga dilakukan setiap bulan.

Jadi, intinya saat Anda membeli SBR004 senilai Rp100 juta, maka Anda kemudian akan memperoleh keuntungan kupon sebelum pajak tahunan senilai Rp8,05 juta.

Dengan begitu, Anda akan memperoleh kupon sebelum pajak senilai Rp670 ribu per bulan.

Keuntungan sebesar Rp670 ribu per bulan itu belum termasuk dengan pajak sebesar 15 persen.

Sehingga jika disimulasikan, maka keuntungan hasil investasi obligasi SBR004 adalah sebagai berikut:

Keuntungan Berinvestasi Obligasi 05a Obligasi - Finansialku

[Baca Juga: Pemerintah Akan Segera Terbitkan Obligasi Ritel Syariah]

 

Diketahui data dari contoh sebagai berikut:

  • Investasi SBR004: Rp100.000.000
  • Kupon: 8,05%

 

Maka diperoleh hasil perhitungan sebagai berikut:

  • Keuntungan kotor kupon per tahun:
    000.000 x 8,05% = Rp8.050.000
  • Keuntungan kotor kupon per bulan:
    050.000 : 12 = Rp670.833
  • Pajak kupon SBR004 per bulan:
    333 x 15% = Rp100.625
  • Keuntungan bersih kupon per bulan:
    833 – Rp100.625 = Rp579.208

 

Kesimpulan:

Melalui simulasi tersebut, diperoleh bahwa jika Anda berinvestasi pada SBR004 senilai Rp100 juta, maka Anda akan memperoleh keuntungan kupon bersih Rp579.208 per bulannya (setara dengan keuntungan bersih Rp6.842.496 per tahun).

Perlu Anda ketahui juga bahwa proses pembayaran kupon SBR004 akan dilakukan pada tanggal 20 setiap bulannya.

Dengan proses setelmen selesai pada tanggal 19, maka investor akan memperoleh keuntungan penuh pada bulan pertama.

 

Kini Anda Siap Berinvestasi Obligasi SBR004

Kini Anda sudah tahu serba-serbi obligasi Savings Bond Ritel (SBR) 004 serta mengenal cara menghitung keuntungan hasil investasinya.

Nah, Anda kini bisa menyesuaikannya dengan profil dan tujuan investasi Anda. Apakah ini investasi yang tepat bagi Anda? Yuk mulai berhitung!

Apabila artikel ini bermanfaat bagi Anda, jangan lupa bagikan artikel ini kepada teman-teman yang sedang bergumul atas jenis investasi yang satu ini ya. Terima kasih!

 

Apakah Anda memiliki pertanyaan mengenai cara hitung keuntungan hasil investasi obligasi SBR004 lainnya? Tinggalkan komentar Anda di bawah. Perencana Keuangan kami siap membantu Anda, terima kasih.

 

Sumber Referensi:

  • Rausyan Fikry. 16 Agustus 2018. Jika Berinvestasi Rp100 Juta di SBR004, Berapa Keuntungan yang Diraih Investor. Bareksa.com – https://goo.gl/Lq8zxj
  • Direktorat Surat Utang Negara, Direktorat Jenderal Pengelolaan Pembiayaan dan Risiko, Kementerian Keuangan RI. Savings Bond Ritel Seri SBR004. Kemenkeu.go.id – https://goo.gl/vbBJkt

 

Sumber Gambar:

  • Investasi Obligasi SBR004 1 – https://goo.gl/EkddSU
  • Investasi Obligasi SBR004 2 – https://goo.gl/87yRqJ
  • Investasi Obligasi SBR004 3 – https://goo.gl/uMVQ4s