Ini Rahasia dan Strategi Investasi Obligasi Agar Berhasil Mendapatkan Banyak Keuntungan

Investasi obligasi memerlukan strategi khusus untuk mendapatkan keuntungan yang lebih besar. Apa saja strategi investasi obligasi yang jitu?

Simak ulasannya berikut ini. Selamat membaca!

 

Rubrik Finansialku

Rubrik Finansialku Learn and Invest

 

Strategi Investasi Obligasi

Jelasnya, cara Anda berinvestasi dalam obligasi untuk jangka pendek atau jangka panjang tergantung pada tujuan investasi dan jangka waktu Anda, jumlah risiko yang akan Anda ambil serta status pajak Anda.

Saat mempertimbangkan strategi investasi obligasi, ingatlah pentingnya diversifikasi. Sebagai aturan umum, tidak ada ide bagus untuk memasukkan semua aset dan risiko Anda ke dalam satu kelas aset atau investasi!

Lakukan diversifikasi risiko dalam investasi obligasi Anda dengan menciptakan portofolio beberapa obligasi, masing-masing memiliki karakteristik yang berbeda.

Ini Rahasia dan Strategi Investasi Obligasi Agar Berhasil Mendapatkan Banyak Keuntungan 02 - Finansialku

[Baca Juga: Simak 50 Kata-kata Bijak Dale Carnegie Yang Membuat Anda Semakin Sukses Dan Bersemangat]

 

Pemilihan obligasi dari berbagai emiten akan melindungi Anda dari kemungkinan bahwa salah satu penerbit tidak dapat memenuhi kewajibannya untuk membayar bunga dan prinsipal.

Pilihlah obligasi dari berbagai jenis (sekuritas pemerintah, badan, perusahaan, kota, berbasis hipotek, dan sebagainya).

Dengan demikian, Anda menciptakan perlindungan dari kemungkinan kerugian di sektor pasar tertentu.

Memilih obligasi jatuh tempo yang berbeda juga akan membantu Anda mengelola risiko suku bunga.

 

Melestarikan Pokok dan Pendapatan Bunga

Jika Anda ingin menyimpan uang dalam keadaan utuh dan mendapatkan bunga merupakan tujuan utama Anda, pertimbangkan strategi “beli dan tahan”.

Bila Anda berinvestasi dalam obligasi dan menahannya sampai jatuh tempo, Anda akan mendapatkan pembayaran bunga, biasanya dua kali setahun, dan menerima nilai nominal obligasi pada saat jatuh tempo.

Jika obligasi yang Anda pilih dijual dengan harga premium karena kuponnya lebih tinggi dari suku bunga yang berlaku, ingatlah bahwa jumlah yang Anda terima pada saat jatuh tempo akan lebih rendah dari jumlah yang Anda bayarkan untuk obligasi tersebut.

Dengan pemikiran tersebut, pertimbangkan berbagai tujuan dan strategi untuk mencapainya.

Bila Anda menggunakan strategi membeli dan menahan, Anda tidak perlu terlalu khawatir tentang dampak suku bunga terhadap harga obligasi atau nilai pasar.

Jika tingkat suku bunga naik, dan nilai pasar obligasi Anda turun, Anda tidak akan merasakan efek apapun kecuali jika Anda mengubah strategi dan mencoba menjual obligasi.

Memegang obligasi berarti Anda tidak akan bisa menginvestasikan uang pokok itu dengan harga pasar yang lebih tinggi.

Obligasi biasanya “disebut”, atau ditebus lebih awal oleh penerbitnya, ketika suku bunga turun, yang berarti Anda akan dipaksa untuk menginvestasikan pokok pengembalian Anda dengan suku bunga yang lebih rendah.

Apa Perbedaan Sukuk dan Obligasi Ketahui Dulu Sebelum Anda Berinvestasi 01 - Finansialku

[Baca Juga: 10 Kisah Inspirasi Usaha Para Pengusaha Sukses di Indonesia. 5 Diantaranya Usia 20 an – 30 an]

 

Saat berinvestasi dengan strategi membeli dan menahan, pastikan untuk mempertimbangkan:

  1. Bunga kupon obligasi (kalikan ini dengan nominal atau nilai nominal obligasi untuk menentukan jumlah dolar dari pembayaran bunga tahunan Anda)
  2. Hasil sampai jatuh tempo atau yield-to-call. Hasil yang lebih tinggi dapat berarti risiko yang lebih tinggi.
  3. Kualitas kredit penerbit. Ikatan dengan peringkat kredit yang lebih rendah mungkin menawarkan imbal hasil yang lebih tinggi, namun juga membawa risiko lebih besar bahwa emiten tidak akan dapat memenuhi janjinya.

 

Memaksimalkan Pendapatan

Jika tujuan Anda adalah memaksimalkan pendapatan bunga Anda, biasanya Anda akan mendapatkan kupon yang lebih tinggi untuk obligasi jangka panjang.

Dengan lebih banyak waktu untuk jatuh tempo, obligasi jangka panjang lebih rentan terhadap perubahan suku bunga.

Jika Anda adalah investor buy-and-hold, perubahan ini tidak akan mempengaruhi Anda, kecuali Anda mengubah strategi dan memutuskan untuk menjual obligasi Anda.

Anda juga akan menemukan tingkat kupon obligasi korporat yang lebih tinggi daripada pada obligasi treasury A.S. dengan masa jatuh tempo yang sebanding.

Di pasar korporasi, obligasi dengan peringkat kredit yang lebih rendah biasanya membayar pendapatan lebih tinggi daripada kredit yang lebih tinggi dengan jangka waktu yang sebanding.

Penjualan Obligasi ORI 014 Telah Mencapai Setengah Target 02 - Finansialku

[Baca Juga: Anda Bisa Kaya Hanya Dengan 10 Tips Sukses Jadi Orang Kaya Sebelum Usia 40 Tahun Ala Warren Buffet]

 

Obligasi dengan imbal hasil tinggi (kadang-kadang disebut obligasi sampah) biasanya menawarkan tingkat dan imbal hasil kupon di atas pasar.

Hal ini dikarenakan emiten mereka memiliki peringkat kredit yang berada di bawah tingkat investasi: BB atau lebih rendah dari Standard & Poor.

Semakin rendah peringkat kredit, semakin besar risiko bahwa penerbit dapat gagal bayar atas kewajibannya, atau tidak dapat membayar bunga atau membayar pokok pinjaman pada saat jatuh tempo.

Jika Anda berpikir untuk berinvestasi pada obligasi dengan imbal hasil tinggi, Anda juga perlu melakukan diversifikasi investasi obligasi di antara beberapa emiten yang berbeda untuk meminimalkan kemungkinan dampak dari default penerbit tunggal.

Harga yield obligasi yang tinggi juga lebih rentan dibanding harga obligasi lainnya terhadap kemerosotan ekonomi, ketika risiko default dirasakan lebih tinggi.

Daftar Aplikasi Finansialku

Download Aplikasi Finansialku di Google Play Store

 

Mengelola Risiko Suku Bunga: Tangga dan Batu

Investor buy-and-hold dapat mengelola risiko suku bunga dengan menciptakan portfolio obligasi “laddered” dengan jangka waktu yang berbeda, misalnya: satu, tiga, lima dan sepuluh tahun.

Portofolio laddered memiliki prinsip dikembalikan pada interval yang ditentukan.

Ketika satu obligasi jatuh tempo, Anda memiliki kesempatan untuk menginvestasikan kembali hasilnya pada masa akhir jangka panjang jika Anda ingin mempertahankannya.

Ingin Investasi Obligasi Ketahuilah Cara Membeli Obligasi 01 - Finansialku

[Baca Juga: Ada 7 Barang Spektakuler yang Dibeli Oleh Orang Kaya dengan Harga Fantastis]

 

Jika tingkat suku bunga meningkat, maka pokok pinjaman yang jatuh tempo dapat diinvestasikan pada tingkat yang lebih tinggi. Jika mereka jatuh, portofolio Anda masih mendapatkan minat yang lebih tinggi pada kepemilikan jangka panjang.

Dengan strategi barbel, Anda hanya berinvestasi pada obligasi jangka pendek dan jangka panjang, bukan perantara.

Kepemilikan jangka panjang harus memberikan tingkat kupon yang menarik. Setelah beberapa prinsipal jatuh tempo dalam waktu dekat, menciptakan kesempatan untuk menginvestasikan uang di tempat lain jika pasar obligasi mengalami penurunan.

 

Menstabilkan Kinerja Investasi Saham

Karena tingkat pengembalian pasar saham biasanya lebih tidak stabil atau berubah daripada tingkat pengembalian pasar obligasi, menggabungkan dua kelas aset dapat membantu menciptakan keseluruhan portofolio investasi yang menghasilkan kinerja yang lebih stabil dari waktu ke waktu.

Seringkali tapi tidak selalu, pasar saham dan obligasi bergerak ke arah yang berbeda: pasar obligasi naik saat pasar saham turun dan sebaliknya.

Oleh karena itu pada tahun-tahun ketika pasar saham sedang down, kinerja investasi obligasi terkadang dapat membantu mengkompensasi kerugian.

Campuran saham dan obligasi yang tepat bergantung pada beberapa faktor.

 

Free Download Ebook Panduan Investasi Reksa Dana untuk Pemula

Download Panduan Berinvestasi Reksa Dana untuk Pemula -Finansialku.com

Download Ebook Sekarang

 

Menyimpan untuk Tujuan Masa Depan yang Pasti

Jika Anda memiliki anak berusia tiga tahun, Anda mungkin akan menghadapi tagihan kuliah pertama pada 15 tahun dari sekarang.

Mungkin Anda tahu bahwa dalam tempo 22 tahun, Anda akan memerlukan uang muka untuk tempat tinggal Anda.

Karena obligasi memiliki tanggal jatuh tempo yang ditentukan, mereka dapat membantu Anda memastikan uang itu ada saat Anda membutuhkannya.

Obligasi kupon nol dijual dengan harga diskon yang curam dari jumlah nilai nominal yang dikembalikan pada saat jatuh tempo.

Bunga dikaitkan dengan obligasi selama masa pakainya. Daripada dibayarkan ke pemegang obligasi, hal tersebut diperhitungkan dalam perbedaan antara harga beli dan nilai nominal pada saat jatuh tempo.

Mengenal Seluk Beluk Investasi Obligasi 02 - Finansialku

[Baca Juga: Ingin Jadi Orang Kaya dan Orang Sukses? Terbukalah Dengan Pasangan Soal Keuangan]

 

Anda dapat berinvestasi dalam nol kupon obligasi dengan tanggal jatuh tempo sesuai dengan kebutuhan Anda.

Untuk mendanai pendidikan dalam tempo empat tahun, Anda bisa berinvestasi dalam portofolio empat angka nol, masing-masing jatuh tempo dalam satu dari empat tahun berturut-turut pembayaran akan jatuh tempo.

Nilai obligasi kupon nol lebih sensitif terhadap perubahan tingkat suku bunga. Namun, ada beberapa risiko jika Anda perlu menjualnya sebelum tanggal jatuh tempo.

Sebaiknya belanjakan pajak kena pajak di rekening pensiun atau tabungan perguruan tinggi yang ditangguhkan karena bunga yang terakumulasi pada obligasi akan dikenakan pajak setiap tahun meskipun Anda tidak menerimanya sampai jatuh tempo.

Iklan Banner Perencanaan Dana Membeli Rumah - 728x90

Download Aplikasi Finansialku di Google Play Store

“Strategi peluru” juga dapat membantu Anda berinvestasi untuk tanggal yang ditentukan di masa depan. Jika Anda berusia 50 tahun dan Anda ingin menabung pada usia pensiun 65 tahun, dengan strategi peluru Anda akan membeli obligasi 15 tahun dari sekarang, obligasi 10 tahun untuk 5 tahun dari sekarang, atau obligasi 5 tahun untuk 10 tahun dari sekarang.

Mengejutkan investasi dengan cara ini dapat membantu Anda memperoleh keuntungan dari siklus suku bunga yang berbeda.

 

Alasan Anda Mampu Menjual Obligasi Sebelum Jatuh Tempo

Investor yang mengikuti strategi buy-and-hold dapat menghadapi keadaan yang mungkin memaksa mereka untuk menjual obligasi sebelum jatuh tempo karena alasan berikut:

 

#1 Mereka Membutuhkan Dana Sekolah

Sementara buy-and-hold umumnya paling baik digunakan sebagai strategi jangka panjang, hidup tidak selalu berjalan sesuai rencana.

Bila Anda menjual obligasi sebelum jatuh tempo, Anda mungkin mendapatkan lebih banyak atau lebih sedikit dari yang Anda bayarkan untuknya.

Jika suku bunga telah meningkat sejak obligasi dibeli, nilainya akan menurun. Jika suku bunga telah turun, nilai obligasi akan meningkat.

 

#2 Mereka Ingin Mendapatkan Capital Gain

Jika tingkat suku bunga telah turun dan obligasi dihargai, investor dapat memutuskan bahwa lebih baik menjual sebelum jatuh tempo dan mengambil keuntungan daripada terus mengumpulkan bunga.

Keputusan ini harus dibuat dengan hati-hati, karena hasil transaksi mungkin harus diinvestasikan kembali pada tingkat bunga yang lebih rendah.

serba-serbi-investasi-obligasi-1

[Baca Juga: Mau Jadi Orang Sukses? 13 Cara Ini Membuat Anda Mengalami Peningkatan Hidup]

 

#3 Mereka Perlu Menyadari Kerugian untuk Tujuan Perpajakan

Menjual investasi pada tingkat kerugian bisa menjadi strategi untuk mengimbangi dampak pajak dari keuntungan investasi. Bond swapping dapat membantu mencapai tujuan pajak tanpa mengubah profil dasar portofolio Anda.

 

#4 Mereka Telah Mencapai Tujuan Kembalinya (Return) Mereka

Beberapa investor berinvestasi pada obligasi dengan tujuan total return, atau income plus capital added atau growth. Mencapai apresiasi modal mengharuskan investor untuk menjual investasi lebih dari harga beli saat pasar menyajikan peluang.

 

Free Download Ebook Panduan Investasi Emas untuk Pemula

Download Ebook Panduan Berinvestasi Emas untuk Pemula - Harga Emas Hari Ini - Finansialku

Download Ebook Sekarang

 

Total Return

Menggunakan obligasi untuk diinvestasikan untuk pengembalian (return) total atau kombinasi antara kenaikan modal dan pertumbuhan, memerlukan strategi perdagangan yang lebih aktif dan pandangan mengenai arah ekonomi serta tingkat suku bunga.

Investor dengan tujuan total return ingin membeli obligasi saat harganya rendah dan menjualnya saat harga sudah naik, ketimbang menahan obligasi hingga jatuh tempo.

Harga obligasi turun saat suku bunga naik, biasanya seiring percepatan ekonomi.

Mereka biasanya naik ketika suku bunga turun, biasanya saat bank mencoba merangsang pertumbuhan ekonomi setelah resesi.

Para Investor, Ketahui Cara Menghitung Bunga Obligasi Tahunan 01 - Finansialku

[Baca Juga: 5 Macam Harga Properti Yang Perlu Anda Ketahui Sebagai Investor Properti dan Cara Menilai Properti]

 

Dalam berbagai sektor pasar obligasi, perbedaan dalam penawaran dan permintaan dapat menciptakan peluang perdagangan jangka pendek.

Opsi dan derivatif juga dapat digunakan untuk menerapkan pandangan pasar yang berbeda atau untuk melindungi risiko investasi obligasi yang berbeda. Investor harus berhati-hati untuk memahami biaya dan risiko dari strategi ini sebelum melakukannya.

Beberapa dana obligasi memiliki sejumlah pengembalian sebagai tujuan investasi mereka, menawarkan kesempatan kepada investor untuk memperoleh keuntungan dari pergerakan pasar obligasi sambil membiarkan keputusan investasi sehari-hari ke manajer portofolio profesional.

 

Diversifikasi Risiko dengan Investasi pada Dana Obligasi

Investor yang ingin melakukan diversifikasi otomatis atas investasi obligasi mereka untuk membangun portofolio obligasi individual dapat mempertimbangkan investasi pada reksa dana obligasi, unit investment trust atau dana yang diperdagangkan di bursa.

Kendaraan ini masing-masing memiliki tujuan dan karakteristik investasi yang spesifik untuk memenuhi kebutuhan individu.

 

Anda dapat membagikan artikel di atas dan juga setiap artikel dari Finansialku kepada rekan Anda yang sedang membutuhkan.

Apabila Anda memiliki kesulitan dalam perencanaan keuangan, Anda dapat menghubungi Konsultan Perencana Keuangan Finansialku yang siap membantu Anda.

Jika Anda memiliki saran, tanggapan atau pertanyaan, Anda dapat menuliskannya pada kolom yang telah tersedia di bawah ini. Terima kasih!

 

Sumber Referensi:

  • Admin. Bond Investment Strategies. Investinginbonds.com – https://goo.gl/M8vTXv

 

Sumber Gambar:

  • Strategi Investasi Obligasi 1 – https://goo.gl/ywvP8j
  • Strategi Investasi Obligasi 2 – https://goo.gl/BDNNVB

 

Free Download Ebook Panduan Investasi Saham Untuk Pemula

Ebook Panduan Investasi Saham untuk Pemula Finansialku.jpg

Download Ebook Sekarang

By | 2017-11-30T09:53:52+00:00 November 30th, 2017|Categories: Investasi, Obligasi|Tags: , , , |0 Comments

About the Author:

Finansialku
Finansialku adalah perusahaan perencana keuangan independen yang berkompeten, berpengalaman dan tersertifikasi professional. Finansialku menyediakan layanan konsultasi perencanaan keuangan (financial planning) individu dan keluarga, seminar dan pelatihan terkait perencanaan keuangan.

Leave A Comment

Gratis Download E-book, Hanya untuk Anda!

Panduan Berinvestasi Reksa Dana untuk Pemula

Investasi Tepat, Untung Mendekat

Bagaimana cara berinvestasi reksa dana untuk investor pemula? Apa saja tips berinvestasi reksa dana agar untung lebih maksimal?

 

7.392 orang

sudah download