Mudah! Ini Manajemen Risiko Trading Forex Yang Bisa Anda Coba

Manajemen Risiko memang merupakan hal penting yang perlu kita jalankan agar sukses melakukan trading forex. Manajemen Risiko yang seperti apa yang perlu kita praktekkan jika kita ingin trading forex? Apa saja yang harus kita hindari? Mari kita simak pembahasan berikut.

Daftar Isi

Manajemen Risiko Dalam Trading Forex

Manajemen risiko yaitu salah satu pilar paling penting dalam trading forex. Seorang trader harus memikirkan hal ini sebelum memulainya. Hal ini bukanlah soal berapa keuntungan yang bisa Anda capai, namun berapa lama Anda mampu bertahan di pasar forex yang sangat kompetitif.

Seringkali kita melihat contoh kasus di mana seorang trader yang memiliki strategi trading yang bagus. Meskipun begitu, transaksi yang ia lakukan bukannya untung, namun malah merugi. Hal ini hanya bisa terjadi apabila seorang trader memiliki pengelolaan uang yang buruk. Contoh yang seringkali terjadi adalah:

Tidak memasang Stop Loss.
Stop Loss terlalu kecil, sehingga mudah terkena sebelum harga berbalik arah sesuai dengan perkiraan awal trader.
Stop Loss terus ia perlebar dengan harapan trend akan berbalik arah sesuai perkiraan awal trader.

Faktor Dalam Manajemen Risiko Trading Forex

Inti dari hal ini adalah manajemen risiko yang seharusnya setiap trader ketahui dan jalankan jika ia ingin sukses dalam melakukan aktivitas trading-nya. Dalam hal ini pun, ada beberapa faktor yang masih dalam kendali seorang trader, yaitu antara lain:

Modal, yaitu jumlah nominal uang yang ia tanamkan ke akun forex.
Tipe Rekening, yaitu jenis rekening yang trader buka di broker (Standar – 100.000 unit atau Mini – 10.000 unit).
Ukuran Lot, yaitu jumlah lot yang ia transaksikan.
Frekuensi, yaitu seberapa sering seorang trader melakukan transaksi.
Risk Exposure, yaitu seberapa persen modal yang berani ia pertaruhkan setiap transaksi.

Dengan mengetahui dan menetapkan parameter di atas, maka trader bisa mengetahui seberapa besar risiko setiap trading dan seberapa lama trader bisa bertahan dalam kondisi paling buruk sekalipun.

Trader bisa menetapkan stop loss dari parameter yang telah ia tentukan di atas, misalnya dengan modal US$3.000 dan risk exposure trader sebesar 1% saja, maka trader bisa menetapkan stop loss bila kerugiannya telah mencapai US$30. Pips yang ditentukan untuk stop loss pun bervariasi bergantung pada jumlah lot yang trader tersebut transaksikan.

Free Download Ebook Panduan Berinvestasi Saham untuk Pemula

Download Ebook Sekarang

Manajemen RRR: Risk Reward Ratio

Semua orang tahu bahwa berjudi tidaklah baik. Demikian pula secara statistik, penjudi mengalami kekalahan lebih banyak dalam perjudian. Trading forex dapat mengarah kepada perjudian bila kita lakukan secara spekulatif tanpa menggunakan analisis dan manajemen risiko yang benar.

Ada sebuah konsep manajemen risiko yang bernama Risk Reward Ratio (RRR). Konsep ini yaitu perbandingan antara risiko dengan hasil yang kita harapkan dari setiap transaksi. Biasanya rasio RRR kita tentukan antara 1:2 atau 1:3. Dalam kondisi tertentu bisa saja kita tentukan 1:1, untuk perbandingan risiko berbanding hasil.

Dengan menggunakan rasio 1:3 misalnya, maka artinya untuk setiap risiko sebesar US$100 yang bisa kita toleransi, kita mengharapkan keuntungan sebesar US$300.

Dengan adanya rasio ini, bahkan sekalipun bila trader mengalami jumlah kekalahan dan kemenangan yang sama, trader akan tetap mendapat keuntungan 3 kali lipat lebih besar daripada kerugian yang ia terima.

Bila manajemen risiko ini beriringan dengan strategi trading yang baik, bukan tidak mungkin persentase kemenangan lebih besar dari 50%.

Jika strateginya baik, mengapa tidak memasang rasio yang lebih agresif saja seperti 1:4 atau 1:5? Dengan memasang RRR secara agresif, profit target akan menjadi lebih sulit kita capai, dan seringkali sebelum pasar mendekati target profit, akan berbalik dan malah mengenai stop loss.

Risiko lainnya adalah jumlah transaksi akan berkurang karena trader cenderung menunggu target profit besar tercapai, dan tentunya akan memakan waktu.

Menentukan Exit Plan

Banyak strategi yang mengulas mengenai posisi masuk atau entry plan, namun menentukan posisi keluar atau exit plan juga sama pentingnya dengan menentukan posisi masuk, atau bahkan lebih penting. Hal ini karena profit atau loss yang kita terima, itu sangat bergantung dari harga saat keluar dari posisi transaksi.

Trader dapat menggunakan manajemen risiko RRR sebagai dasar untuk menetapkan posisi keluar, baik take profit atau stop loss. Ada baiknya juga target ini didefinisikan dalam grafik saat melakukan order.

Memasang target secara mental hanya bisa dilakukan apabila trader sudah benar-benar sanggup menguasai ketiga pilar trading dengan baik (Mind, Money, Method). Ada beberapa hal yang bisa dipertimbangkan:

Jangan biarkan Anda dikuasai emosi dan mengubah stop loss awal Anda. Biasanya saat harga mendekati stop loss, maka secara naluri ketakutan (fear) trader akan mencoba bertahan dengan memperlebar stop loss. Inilah yang membuat rencana dan manajemen risiko menjadi berantakan, dan kerugian akan menjadi lebih besar dari yang direncanakan.
Jangan biarkan Anda dikuasai emosi dan mengubah target profit awal Anda. Mirip dengan poin sebelumnya, namun kali ini emosi yang dominan adalah keserakahan (greed), di mana trader ingin mendapatkan untung berlebih dengan mengubah target profit.
Aturlah Trailing Stop Anda. Hal ini untuk memaksimalkan keuntungan yang dapat Anda peroleh. Anda hanya perlu memindahkan posisi stop loss Anda lebih tinggi bila harga telah bergerak naik. Bila harga tiba-tiba berbalik turun pun, Anda tetap bisa mendapatkan keuntungan atau minimal impas.

Strategi Manajemen Risiko Dalam Posisi Merugi

Setelah kita menetapkan batasan risiko yang dapat kita ambil setiap kali transaksi, pada bagian berikutnya mari kita bahas strategi yang dapat diterapkan ketika kita menghadapi situasi dimana posisi yang kita ambil mengalami kerugian atau floating loss.

Dalam transaksi forex memang tak bisa dipungkiri ada kalanya harga bergerak tidak mengikuti analisis yang kita lakukan, berikut strategi yang bisa Anda pilih untuk menghadapinya.

#1 Strategi Bertahan

Dalam strategi bertahan, artinya Anda membiarkan posisi transaksi yang miliki sedang merugi tanpa melakukan tindakan apa-apa. Hal ini dapat Anda lakukan bila Anda memiliki Ekuitas yang besar. Karena sebetulnya tidak ada yang dapat mengetahui seberapa besar dan seberapa lama kita akan mengalami potensi kerugian ini.

Strategi ini didasarkan pada asumsi bahwa seberapapun jatuh suatu harga bergerak, pada suatu saat akan kembali ke harga di mana kita mengambil posisi transaksi.

Jangan sekali-kali menggunakan strategi ini jika uang yang Anda miliki sangat terbatas. Banyak sekali trader yang mengalami kebangkrutan karena menggunakan strategi ini. Adalah lebih baik bila kita menerima kekalahan dan mencoba mengambil posisi transaksi yang baru.

Contoh strategi ini adalah bila kita membuka posisi Buy JPY/USD pada harga 116,00 dan ketika harga saat ini 115,00, kita telah mengalami floating loss sebesar 100 pips. Namun kita tidak melakukan apapun dan berharap harga akan segera kembali ke posisi 116,00. Atau bahkan kita mengharapkan harganya naik lebih tinggi lagi, sehingga kita mendapatkan profit.

#2 Stop Loss atau Cut Loss

Strategi Stop Loss ini berarti adalah menerima kekalahan dalam batas tertentu. Seperti yang telah diuraikan di atas, bahkan sebelum trader memulai trading pun sebaiknya menentukan batas risiko yang bisa diterimanya.

Dengan menetapkan titik stop loss, maka ketika harga bergerak beberapa pips berlawanan arah dengan posisi yang kita ambil, maka kita dengan sigap menutup posisi tersebut dan menerima kekalahan.

Contoh penerapan strategi ini adalah bila kita membuka posisi Buy JPY/USD pada harga 116,00 dan ketika harga saat ini 115,50, maka kita akan segera menutup posisi kita dan menjual mata uang tersebut. Jika kita mendapat harga jual 115,50, artinya kita menerima kerugian sebesar 50 pips.

#3 Stop Loss And Switch

Strategi Stop Loss And Switch atau juga kita kenal sebagai Cut and Switch, yaitu strategi untuk menerima kekalahan sekaligus untuk membuka posisi transaksi yang baru. Strategi ini kita lakukan dengan harapan untuk bisa mendapatkan profit yang bisa menutup kerugian yang kita alami sebelumnya.

Contohnya, bila kita membuka posisi Buy JPY/USD pada harga 116,00 dan ketika harga saat ini 115,50, maka kita akan segera menutup transaksi kita dan membuka transaksi baru. Yaitu transaksi jual pada harga 115,52 dan mengharapkan harga akan terus bergerak turun, sehingga kita bisa mendapatkan profit.

#4 Hedging

Strategi Hedging adalah sebuah teknik yang biasa trader gunakan untuk meminimalkan kerugian. Strategi Hedging merupakan strategi kuncian, yaitu bila harga bergerak berlawanan arah dengan posisi yang kita miliki, maka kita akan segera membuka posisi baru yang berlawanan dengan posisi awal, tanpa menutup transaksi yang kita lakukan sebelumnya.

Jika kita pertama kali memiliki posisi buy, maka kita akan melakukan transaksi sell yang baru tanpa menutup posisi buy yang kita miliki.

Contohnya, bila kita membuka posisi Buy JPY/USD pada harga 116,00 dan ketika harga saat ini 115,50, maka kita akan melakukan transaksi sell yang baru di harga 115,50 sehingga kita memiliki 2 buah posisi transaksi yang terbuka.

Jika hal tersebut terjadi, maka ke manapun harga bergerak, kerugian kita hanyalah sebesar 50 pips. Hal tersebut terjadi karena satu posisi kita akan selalu mengalami kerugian sementara satu posisi lainnya mengalami keuntungan. Jika kita hitung posisi tersebut maka totalnya akan selalu kerugian sebesar 50 pips.

Trader dapat mengulangi langkah hedging sampai risiko dapat ia tekan. Akan tetapi strategi ini haruslah dilakukan oleh trader profesional. Kadangkala pun trader profesional juga enggan melakukan strategi ini. Lebih mudah jika Anda menerima kerugian dan mencoba mencari keuntungan dari transaksi selanjutnya.

#5 Average

Strategi Average atau Averaging adalah melakukan transaksi baru yang sama persis dengan transaksi lama. Strategi ini cukup sederhana, yaitu trader hanya perlu menambahkan posisinya dengan tujuan mendapatkan keuntungan lebih. Secara umum ada 2 jenis strategi Averaging:

Averaging Down, yaitu trader menambah posisinya saat harga bergerak berlawanan arah dengan prediksi awal.
Averaging Up, yaitu trader menambah posisinya di harga yang lebih tinggi, saat harga bergerak naik.

Khususnya dalam strategi Averaging Down, Strategi ini membutuhkan ekuitas yang cukup kuat karena tidak seorang pun tahu sampai kapan harga akan berlawanan arah dengan posisi yang kita miliki. Strategi ini bisa mendatangkan keuntungan yang sangat besar bila pada akhirnya harga benar-benar berbalik arah sesuai prediksi analisis kita.

Contohnya, bila kita membuka posisi Buy JPY/USD pada harga 116,00 dan ketika harga saat ini 115,50, maka kita akan melakukan buy JPY/USD kembali pada harga 115,50. Bila harga terus turun sampai ke 115,00 pun, kita akan melakukan buy lagi pada harga 115,00 tersebut.

Bila nantinya harga akan bergerak kembali ke angka 116,00, maka sebetulnya kita sudah mendapatkan profit sebesar 150 pips. Profit tersebut yaitu dari transaksi buy di 115,00 sebesar 100 pips, dan dari transaksi buy di 115,50 sebesar 50 pips. Bila harga terus bergerak naik ke atas angka 116,00, maka keuntungan yang kita dapatkan pun semakin besar.

Namun perlu dicatat juga, dengan menggunakan cara ini, bila harga terus melanjutkan penurunannya, maka potensi kerugian kita juga semakin besar. Besarnya nominal keuntungan dan kerugian yang kita peroleh dari strategi ini pun bergantung pada jumlah lot yang kita buka untuk averaging di harga yang berbeda pula.

Pentingnya Manajemen Risiko Dalam Trading Forex

Itulah strategi manajemen risiko yang dapat Anda praktikkan. Strategi ini dapat Anda lakukan meskipun Anda belum memulai trading forex, maupun saat Anda telah berada di dalam posisi nyangkut saat melakukan trading forex.

Dengan memahami berbagai teknik atau strategi yang dapat Anda lakukan dalam menjalankan aktivitas trading, semoga dapat memberi manfaat bagi keseharian Anda menjalankan trading forex.

Mau jadi pedagang yang profesional (professional trader) dan dapat potensi keuntungan lebih dari berdagang mata uang, emas dan hasil bumi?

Yuk, belajar langsung dengan ahlinya dalam Workshop Traders Club Batch 2 “Cara Menambah Pemasukan Dalam Waktu 3 Bulan/Kurang!” bersama CEO Finansialku Melvin Mumpuni CFP® QWP® dan Direktur PT Agrodana Futures Tommy Zhu, CFA, CFP®, CWM®.

Coba dulu, kalau tidak cocok, garansi 100% uang kembali! Join sekarang untuk dapat diskon 90% sebelum kupon habis. Daftar di sini!

Sudahkah Anda mempersiapkan manajemen risiko saat Anda melakukan trading forex? Mari ceritakan pengalaman Anda dan tahap di mana Anda berada sekarang dengan menulis komentar di kolom berikut. Terima kasih.

Sumber Referensi:

Joko Salim. 2010. Step By Step Forex Trading. Jakarta: Kompas Gramedia
Lee, Secundo & Deny Rahardjo. 2011. The “Lazy” Way of Forex Trading. Yogyakarta: Pohon Cahaya

Sumber Gambar: